Di tengah masalah terbaru yang dihadapi oleh beberapa pemberi pinjaman cryptocurrency utama setelah penurunan pasar crypto, Departemen Perlindungan dan Inovasi Keuangan California (DFPI) sedang mencari beberapa perusahaan AS yang menawarkan akun bunga cryptocurrency.
California Menyelidiki Pemberi Pinjaman Crypto di AS
Dalam Peringatan Konsumen yang dikeluarkan pada hari Selasa (12 Juli 2022), DFPI mengatakan sedang menyelidiki beberapa perusahaan pemberi pinjaman crypto yang menawarkan akun cryptocurrency berbunga kepada pelanggan. Regulator California merujuk pada tindakan baru-baru ini yang diambil terhadap BlockFi dan Voyager, menambahkan bahwa akun bunga kripto tertentu adalah sekuritas yang tidak terdaftar.
BlockFi sebelumnya setuju untuk membayar denda $ 100 juta kepada Securities and Exchange Commission (SEC), karena gagal mendaftarkan produk pinjamannya. Iowa juga mengeluarkan perintah persetujuan terhadap perusahaan, menuduh bahwa pemberi pinjaman menjual sekuritas yang tidak terdaftar, akibatnya memerintahkan BlockFi untuk membayar lebih dari $900,000.
DFPI lebih lanjut mengatakan bahwa Departemen sedang mencari perusahaan pemberi pinjaman untuk memeriksa apakah mereka beroperasi bertentangan dengan peraturan yang ditetapkan regulator.
Kutipan dari rilis tersebut berbunyi:
“Departemen memperingatkan konsumen dan investor California bahwa banyak penyedia akun minat kripto mungkin tidak cukup mengungkapkan risiko yang dihadapi pelanggan ketika mereka menyetor aset kripto ke platform ini.”
Sementara itu, perkembangan terbaru datang karena banyak pemberi pinjaman crypto menghadapi krisis likuiditas. Perusahaan mengurangi staf mereka dan juga menangguhkan penarikan dan deposit di tengah kondisi pasar yang bearish.
Voyager Digital, yang sebelumnya mengungkapkan paparannya terhadap Three Arrows Capital (3AC), mengajukan perlindungan kebangkrutan, menurut laporan baru-baru ini oleh crypto.berita.
Vermont Meluncurkan Investigasi Ke Celsius
Perusahaan pemberi pinjaman cryptocurrency lainnya Celsius telah berada di bawah radar regulator Vermont, Departemen Peraturan Keuangan (DFR). DFR menuduh bahwa Celsius "sangat bangkrut" dan tidak memiliki aset dan likuiditas yang memadai untuk memenuhi kewajiban yang belum diselesaikan.
Juga, regulator Vermont menyatakan bahwa perusahaan crypto terlibat dalam penawaran sekuritas yang tidak terdaftar. DFR menyebutkan bahwa mereka terlibat dalam penyelidikan multi-negara dari platform pinjaman. Menurut pemberitahuan Peringatan Konsumen pada 12 Juli:
“Departemen percaya Celsius telah terlibat dalam penawaran sekuritas tidak terdaftar dengan menawarkan rekening bunga cryptocurrency kepada investor ritel. Celsius juga tidak memiliki lisensi pemancar uang. Ini berarti bahwa hingga saat ini, Celsius sebagian besar beroperasi tanpa pengawasan peraturan.”
Celsius, yang juga menghentikan penarikan sejak 13 Juni, baru-baru ini melunasi seluruh pinjamannya kepada Maker, sehingga mendapatkan kembali jaminan BTC senilai $440 juta. Perusahaan, seperti perusahaan kripto lainnya yang berjuang setelah penurunan pasar, sebelumnya memberhentikan 150 pekerja.
Seorang mantan manajer aset Celsius lebih lanjut menggugat perusahaan karena penipuan, menuduh perusahaan menggunakan dana pelanggan untuk menggelembungkan nilai token CEL-nya, di antara tuduhan lainnya.
Sementara itu, Celsius telah bekerja untuk menghindari krisis lebih lanjut dan kembali bugar. Pada bulan Juni, platform pinjaman yang terkepung menyewa pengacara restrukturisasi dari firma hukum Akin Gump Strauss Hauer & Feld LLP. Namun, Celsius mengubah penasihat hukumnya hampir sebulan kemudian, beralih ke Kirkland & Ellis LLP, meskipun perusahaan tidak menyebutkan alasan perubahan tersebut.
Sumber: https://crypto.news/multiple-us-crypto-lending-firms-investigation-california-regulator/