Proposal baru dari UE untuk pencucian uang kripto- The Cryptonomist

Tampaknya ada kesepakatan tentang peraturan baru yang akan disetujui untuk ditingkatkan aktivitas anti pencucian uang di kripto.

Uni Eropa mengusulkan arahan baru untuk pencucian uang kripto

Sambil menunggu berlakunya Regulasi MiCA, disetujui pada bulan Maret oleh Parlemen Eropa, yang diharapkan memberikan peraturan nyata pertama dari pasar crypto di UE, beberapa koreksi atau penambahan sudah dipertimbangkan, terutama untuk mencegah risiko penggunaan kriminal dari mereka.

Parlemen Eropa, dalam konsultasi dengan Dewan, dilaporkan telah mencapai kesepakatan tentatif pada RUU baru untuk memastikan bahwa transfer cryptocurrency selalu dapat dilakukan. terlacak dan transaksi mencurigakan diblokir. 

Topik khusus ini akan mengisi celah di Mika arahan, yang akan mulai berlaku pada akhir Juni.

Siaran pers dari Parlemen Eropa berbunyi:

“Perjanjian tersebut memperluas apa yang disebut 'aturan perjalanan', yang sudah ada dalam keuangan tradisional, untuk mencakup transfer dalam aset kripto. Aturan ini mengharuskan informasi tentang sumber aset dan penerimanya mengikuti transaksi dan disimpan di kedua sisi transfer. Penyedia layanan aset kripto (Crypto-assets service provider/CASPs) akan diwajibkan untuk memberikan informasi ini kepada pihak yang berwenang jika investigasi dilakukan terhadap pencucian uang dan pendanaan teroris”.

Undang-undang Eropa yang ditujukan untuk memerangi pencucian uang di crypto

Peraturan tersebut juga harus mencakup apa yang disebut dompet tidak dihosting, yaitu dompet yang berada di luar bursa atau pialang terpusat tradisional. Namun, aturan yang sama beberapa hari yang lalu ditolak oleh otoritas Inggris, yang mengecualikan dompet ini dari pelacakan transaksi kripto.

Langkah baru, yang disebut “peraturan transfer dana”, berusaha untuk menegakkan persyaratan transfer kawat untuk transfer mata uang kripto dengan mewajibkan CASP untuk mengumpulkan dan mengirim data pelanggan dengan transaksi tersebut.

Institusi Uni Eropa telah menemukan kesepakatan politik sementara tentang Transfer of Funds Regulation. Saya percaya ini mencapai keseimbangan yang tepat dalam mengurangi risiko untuk memerangi pencucian uang di sektor kripto tanpa mencegah inovasi dan membebani bisnis. pic.twitter.com/k0P0I3Ah6K

— Ondřej Kovařík (@OKovarikMEP) Juni 29, 2022

Ondrej Kovarik, salah satu pendukung tindakan legislatif, ingin berkomentar di Twitter tentang mencapai kesepakatan ini, dia berkata:

“Mencapai keseimbangan yang tepat dalam mengurangi risiko untuk memerangi pencucian uang di sektor kripto”.

Sebaliknya, Ernest Urtasun, salah satu penulis RUU tersebut, mengatakan:

“Regulasi baru ini memperkuat kerangka kerja Eropa untuk memerangi pencucian uang, mengurangi risiko penipuan, dan membuat transaksi aset kripto lebih aman. Peraturan ini memperkenalkan salah satu aturan perjalanan paling ambisius untuk transfer aset kripto di dunia. Kami berharap yurisdiksi lain akan mengikuti pendekatan ambisius dan ketat yang disepakati bersama legislator hari ini”.