Nexo Menyelesaikan dengan SEC, Akan Membayar $45 Juta dan Membunuh Produk Pinjaman Crypto

Ini merupakan minggu yang berat bagi Nexo Capital. Pada hari Minggu, otoritas Bulgaria mengatakan mereka memiliki bukti pelanggan Nexo menggunakan platform tersebut secara ilegal kegiatan, termasuk pencucian uang, “pelanggaran pajak”, dan mendanai aktivitas teroris. Klaim pemberi pinjaman crypto menyangkal.

Menambah sakit kepala Nexo, Securities and Exchange Commission dibebankan perusahaan pemberi pinjaman crypto pada hari Kamis dengan menjual sekuritas yang tidak terdaftar, mengatakan perusahaan tersebut gagal mendaftar ke SEC sebelum menawarkan produk pinjaman crypto yang diberi nama sederhana, "Dapatkan Bunga".

Dalam penyelesaian dengan SEC, Nexo telah setuju untuk berhenti menawarkan program bunga dan membayar denda $22.5 juta—ditambah tambahan $22.5 juta untuk diselesaikan dengan regulator negara bagian.

“Kami tidak peduli dengan label yang diberikan pada penawaran, tetapi pada realitas ekonomi mereka,” kata Gurbir S. Grewal, Direktur Divisi Penegakan SEC, menegaskan kembali dalam pengumuman bahwa aset kripto tidak dikecualikan dari undang-undang sekuritas federal.

“Jika Anda menawarkan atau menjual produk yang merupakan sekuritas berdasarkan undang-undang dan preseden hukum yang mapan, maka apa pun sebutan Anda untuk produk tersebut, Anda tunduk pada undang-undang tersebut dan kami mengharapkan kepatuhan,” tambah Grewal.

Dalam pengajuannya, SEC mengatakan bahwa penawaran dan penjualan produk "Dapatkan Bunga" Nexo tidak memenuhi syarat untuk pengecualian dari pendaftaran SEC, yang berarti Nexo diharuskan untuk mendaftarkan penawaran dan penjualannya dan gagal melakukannya.

“Kami menuduh Nexo gagal mendaftarkan produk pinjaman kripto ritelnya sebelum menawarkannya kepada publik, melewati persyaratan pengungkapan penting yang dirancang untuk melindungi investor,” kata Ketua SEC Gary Gensler dalam pengumuman SEC. “Kepatuhan terhadap kebijakan publik kami yang telah teruji waktu bukanlah sebuah pilihan.”

“Di mana perusahaan crypto tidak mematuhi, kami akan terus mengikuti fakta dan hukum untuk meminta pertanggungjawaban mereka,” lanjut Gensler.” Dalam hal ini, di antara tindakan lainnya, Nexo menghentikan produk pinjaman yang tidak terdaftar untuk semua investor AS.”

Diluncurkan pada tahun 2018, Nexo adalah platform aset digital Inggris yang meminjamkan dana klien dan menggunakan hasilnya untuk membayar bunga. Pada Juni 2020, perusahaan mulai menawarkan produk “Dapatkan Bunga”. Namun, pada September 2022, beberapa negara bagian AS—termasuk California, Vermont, Oklahoma, Carolina Selatan, Kentucky, dan Maryland—telah mengajukan perintah gencatan dan penghentian terhadap perusahaan, menyebut produk Nexo "Dapatkan Bunga" sebagai keamanan yang tidak terdaftar.

Pada bulan yang sama, Nexo mengumumkan perusahaan mengambil a taruhan di bank AS yang disewa secara federal Summit National Bank, yang berbasis di Wyoming.

Regulator global telah meningkatkan upaya penegakan mereka setelah runtuhnya beberapa perusahaan crypto, termasuk Celcius dan FTX. Pada Desember 2022, Nexo mengumumkan bahwa itu akan menghentikan operasinya di AS setelah mencapai "jalan buntu" dengan regulator.

“Sayangnya sekarang jelas bagi kami bahwa meskipun ada retorika yang bertentangan, AS menolak memberikan jalan ke depan untuk memungkinkan bisnis blockchain, dan kami tidak dapat memberikan kepercayaan kepada pelanggan kami bahwa regulator berfokus pada kepentingan terbaik mereka,” Nexo tersebut pada saat itu.

Sementara Nexo menyetujui penyelesaian tersebut, perusahaan tersebut mengatakan bahwa penyelesaian tersebut berdasarkan no-acmit-no-deny, mengklaim dalam siaran pers bahwa Regulator Federal AS tidak menuduh perusahaan tersebut terlibat dalam penipuan atau praktik bisnis yang menyesatkan.

“Kami puas dengan resolusi terpadu ini yang secara tegas mengakhiri semua spekulasi seputar hubungan Nexo dengan Amerika Serikat,” kata salah satu pendiri Nexo, Antoni Trenchev, dalam sebuah pernyataan. tekan rilis. “Sekarang kami dapat berfokus pada hal terbaik yang dapat kami lakukan – membangun solusi keuangan yang mulus untuk audiens kami di seluruh dunia.”

(Pengungkapan: Nexo Inc. adalah salah satunya 22 investor strategis in Dekripsi.)