Regulator memperingatkan bank-bank AS tentang risiko crypto termasuk 'penipuan dan penipuan'

Regulator perbankan AS memperingatkan lembaga keuangan pada hari Selasa bahwa berurusan dengan cryptocurrency menghadapkan mereka pada berbagai risiko, termasuk penipuan dan penipuan.

“Peristiwa tahun lalu telah ditandai oleh volatilitas yang signifikan dan paparan kerentanan di sektor aset kripto,” kata regulator dalam sebuah pernyataan. Pernyataan bersama dari Federal Reserve, Federal Deposit Insurance Corp. dan Office of the Comptroller of the Currency. Komentar datang hanya beberapa minggu setelahnya runtuhnya pertukaran crypto FTX yang spektakuler.

Regulator mengatakan risikonya meliputi: "penipuan dan penipuan di antara peserta sektor aset kripto" dan "risiko penularan dalam sektor aset kripto yang dihasilkan dari interkoneksi di antara peserta aset kripto tertentu."

Selama ledakan crypto, ketika para pemain keuangan sepertinya mengumumkan yang baru kemitraan kripto setiap minggu, eksekutif bank mengatakan mereka membutuhkan panduan lebih lanjut dari regulator sebelum berurusan lebih langsung dengan bitcoin dan cryptocurrency lainnya dalam bisnis perdagangan ritel dan institusional.

Sekarang, sekitar dua bulan setelah pengajuan kebangkrutan FTX, industri telah terekspos penuh dengan manajemen risiko yang buruk, risiko yang saling berhubungan, dan penipuan langsung.

Sementara pernyataan tersebut mengindikasikan bahwa regulator masih menilai bagaimana bank dapat mengadopsi crypto sambil mematuhi berbagai mandat mereka untuk perlindungan konsumen dan anti pencucian uang, mereka tampaknya memberi petunjuk ke arah mana mereka menuju.

“Berdasarkan pemahaman dan pengalaman agensi saat ini, agensi percaya bahwa menerbitkan atau memegang sebagai aset kripto utama yang dikeluarkan, disimpan, atau ditransfer pada jaringan terbuka, publik, dan/atau terdesentralisasi, atau sistem serupa adalah sangat cenderung tidak konsisten dengan praktik perbankan yang aman dan sehat,” kata regulator.

Mereka juga mengatakan bahwa mereka memiliki “kekhawatiran keamanan dan kesehatan yang signifikan” dengan bank yang berfokus pada klien crypto atau yang memiliki “eksposur terkonsentrasi” ke sektor ini.

Bank tradisional sebagian besar telah melangkah ke samping krisis crypto, tidak seperti krisis keuangan tahun 2008 di mana mereka memainkan peran sentral. Satu pengecualian telah terjadi Silvergate Capitalgate, yang sahamnya telah dimiliki babak belur dalam satu tahun terakhir.