UE hampir membuat regulator AML baru yang akan mengawasi kripto

Uni Eropa siap untuk membuat regulator baru dengan pengawasan kripto langsung.

Sementara perhatian industri kripto tertuju pada Pasar dalam regulasi Aset Kripto dan yang kontroversial Peraturan Transfer Dana, ini adalah bagian dari paket kebijakan anti pencucian uang (AML) Uni Eropa yang lebih luas yang akan memiliki implikasi besar bagi semua lembaga keuangan.

Komisi Eropa dirilis proposalnya untuk Sixth Directive AML/CFT, atau AMLD6, Juli lalu. Dewan Eropa merilis versi bulan lalu. Parlemen Eropa akan mengambilnya setelah liburan Agustus yang sedang berlangsung. Setelah meloloskan versi peraturannya, ketiga badan tersebut akan masuk ke dalam negosiasi yang sebagian besar tidak jelas yang disebut trilog. 

Inti dari undang-undang baru ini adalah pembentukan regulator di seluruh UE untuk anti pencucian uang. Meskipun badan legislatif masih perlu bernegosiasi, tampaknya ada ketidaksepakatan minimal bahwa reguler seperti itu diperlukan dan harus memiliki pengawasan langsung atas penyedia layanan aset kripto di UE. 

Di masa lalu, Parlemen Eropa telah menjadi yang paling agresif dari tiga badan dalam hal menyerukan regulasi cryptocurrency. Dengan demikian, badan tersebut sangat tidak mungkin menentang pemberian pengawasan langsung kepada regulator di masa depan atas kripto.  

Dijuluki “Otoritas Anti Pencucian Uang,” atau “AMLA,” regulator akan memantau setidaknya perusahaan kripto “berisiko tinggi” sebagai penyedia layanan keuangan secara langsung, sesuai versi Komisi dan Penasihat. 

Pengarahan parlemen yang dibagikan kepada The Block menjelaskan sistem baru sebagai berikut: 

“Pengawasan tingkat UE yang terdiri dari model hub and spoke – yaitu pengawas di tingkat UE yang kompeten untuk pengawasan langsung lembaga keuangan tertentu (FI), tidak langsung pengawasan/koordinasi LK lainnya, dan peran koordinasi untuk mengawasi sektor non-keuangan sebagai langkah awal.”

Badan internasional akan menjadi perubahan besar bagi UE. Arahan AML sebelumnya — terutama empat dan lima, dari 2015 dan 2018 — menetapkan standar bagi negara-negara anggota untuk mengumpulkan dan menyediakan data tertentu, seperti informasi tentang kepemilikan manfaat perusahaan. 

Registri tersebut adalah contoh yang baik dari adopsi peraturan yang berbeda. Bahkan di antara negara-negara yang menyediakan akses informasi perusahaan secara gratis — yang jauh dari semua — informasi yang tersedia sangat bervariasi. Bagan di bawah ini mengilustrasikan berbagai jenis informasi semacam ini yang disediakan oleh negara-negara.

Sumber: Data Transparan pada 2021

Memang, opacity di balik registrasi perusahaan tertentu memungkinkan perusahaan crypto seperti Binance untuk peraturan Malta selama bertahun-tahun. 

AMLD5 menetapkan bahwa negara-negara anggota harus memperlakukan pertukaran kripto sebagai lembaga keuangan. Tetapi implementasi itu diserahkan kepada negara-negara anggota. Ada jalan lain bagi badan-badan UE untuk mengejar negara-negara anggota, tetapi persyaratan pelaporan keseluruhan tidak mengarah ke badan serikat pekerja.

“Jika [anggota] tidak menerapkannya dengan benar, maka Komisi Eropa berhak membawa, katakanlah, Malta ke pengadilan Eropa. Tetapi cara lain, yang coba mereka lakukan, adalah menyelaraskannya melalui peraturan UE, ”jelas Tomasz Krawczyk, seorang pengacara dengan Teneo yang merupakan bagian dari negosiasi di balik AMLD4. 

Kerangka waktu untuk implementasi akan bergantung pada negosiasi di antara Parlemen Eropa serta trilog berikutnya yang melibatkan komisi. Implementasi peraturan – termasuk penempatan staf AMLA – akan memakan waktu bertahun-tahun. Tetapi tampaknya ada sedikit keraguan bahwa regulator seperti itu memang akan datang. 

“Sangat penting untuk memastikan bahwa AMLA akan memiliki staf yang cukup terampil yang dapat menangani teknologi canggih yang diperlukan untuk berinteraksi dengan jaringan terdesentralisasi,” EU Crypto Initiative, sebuah asosiasi perdagangan, mengatakan dalam sebuah pesan kepada The Block.

Paul Tang, anggota Parlemen Eropa untuk Belanda dan pelapor RUU tersebut, tidak membalas permintaan komentar pada waktu pers. 

© 2022 The Block Crypto, Inc. Semua Hak Dilindungi Undang-Undang. Artikel ini disediakan hanya untuk tujuan informasi. Itu tidak ditawarkan atau dimaksudkan untuk digunakan sebagai nasihat hukum, pajak, investasi, keuangan, atau lainnya.