Korban penipuan crypto yang menargetkan kenalan internet kehilangan miliaran

Ketika Brett Vincent melakukan investasi sekitar $200,000 di cryptocurrencies melalui seseorang yang berteman dengannya di LinkedIn pada musim gugur 2021, menjanjikan keuntungan hingga 20%, dia memiliki sedikit pengetahuan tentang teknologi.

Hanya beberapa minggu kemudian, manajer logistik berusia 46 tahun di luar Memphis menemukan kesalahan besar yang dia buat ketika akun investasi kripto miliknya dibekukan.

Sejak itu, Vincent terus mengejar ketinggalan. Investigasi selanjutnya menemukan bahwa puluhan ribu orang ditipu oleh skema investasi cryptocurrency yang mendapatkannya. Para ahli memperkirakan biayanya miliaran dolar, jauh melebihi proyeksi sebelumnya dari lembaga federal.

Menurut penelitian terbaru yang dibuat oleh perusahaan intelijen aset digital Inca Digital, para korban kehilangan lebih dari $500 juta hanya pada salah satu dari tiga blockchain yang ditargetkan oleh penipu dalam sembilan bulan terakhir tahun 2022 saja.

Ian Schade, seorang analis intelijen blockchain di TRM Labs, mengatakan bahwa total biaya penipuan selama dua tahun terakhir kemungkinan telah melebihi miliaran dolar.

Istilah "penyembelihan babi" mengacu pada teknik penipuan untuk mendapatkan kepercayaan dengan keuntungan awal yang cepat yang kemudian digunakan oleh penipu untuk menarik investasi lebih lanjut, menggemukkan mereka seperti babi sebelum disembelih. Melalui aplikasi kencan atau situs web lain, Airbnb terbaru, para penipu bertemu dengan calon korban.

Namun, penjahat lolos lebih dari yang disadari oleh mayoritas profesional penegak hukum.

Bahkan ketika pasar cryptocurrency telah berada di “musim dingin” selama satu tahun sekarang, yang diperparah oleh runtuhnya bursa perdagangan FTX dan perusahaan terkenal lainnya, scammers terus mengambil korban baru dan menghasilkan keuntungan yang luar biasa, menurut statistik. Inca Digital memeriksa subset dari penipuan, mengumpulkan informasi dari delapan bursa utama yang digunakan penipu untuk memikat korban dan berfokus secara eksklusif pada bagian dari cryptocurrency yang mereka targetkan.

Apa artinya "penyembelihan besar".

Ungkapan "penyembelihan babi" mengacu pada jenis skenario berikut:

1. Penipu terhubung dengan calon korban melalui aplikasi kencan atau situs media sosial lainnya.
2. Sebelum merekomendasikan agar calon korban berinvestasi dalam cryptocurrency, penipu pertama-tama menciptakan kepercayaan dengan mereka dengan membangun hubungan pribadi.
3. Penipu membujuk korban untuk membuat akun di situs perdagangan seperti Coinbase sehingga mereka dapat mulai berinvestasi.
4. Penipu menginstruksikan korban untuk memindahkan cryptocurrency mereka ke platform investasi lain, yang sebenarnya adalah platform palsu di bawah kendali penipu.
5. Penipu membujuk korban untuk terus berinvestasi dalam mata uang kripto dengan mendesak mereka mengeluarkan uang untuk menunjukkan bahwa mereka melakukannya secara legal.
6. Penipu mendorong korban untuk meningkatkan investasi.
7. Setelah korban mendapat untung besar, penipu mengambil cryptocurrency dan mengubahnya menjadi uang fiat sebelum menghilang dari pandangan.
8. Tidak banyak yang dapat dilakukan korban untuk mendapatkan kembali uangnya pada saat mereka mengetahui apa yang telah terjadi. Tidak ada yang bisa dilakukan pejabat AS karena penipu ini sering beroperasi di China dan Asia Tenggara.

Jika belum, dalam beberapa tahun ke depan akan melampaui semua penipuan internet lainnya dalam hal kehilangan uang tunai, menurut Andrew Frey, seorang analis keuangan forensik dengan Dinas Rahasia AS.

Penegakan hukum federal dan pertukaran mata uang kripto utama yang digunakan penipu untuk melakukan penipuan ini tampaknya lamban dalam mengambil tindakan, meskipun cakupan penipuan semakin meluas. Penyelidik federal saat ini sedang mencari cara untuk membatasi rencana tersebut dan belum menangkap arsitek yang dicurigai, sebuah proses yang mereka klaim menjadi lebih sulit karena fakta bahwa pelakunya sebagian besar ditemukan di China dan Asia Tenggara.

Karena mereka bisa lolos begitu saja, scammer telah menyelaraskan insentif, menurut CEO Inca Digital Adam Zarazinski. Polisi memperhatikan, tapi mungkin tidak sebanyak yang seharusnya. Penyedia layanan cryptocurrency cukup perhatian, tetapi tidak cukup.

Beberapa penyelidik amatir yang terlatih sendiri dan petugas penegak hukum setempat melangkah untuk menciptakan reaksi akar rumput mereka sendiri karena mereka melihat celah dalam sistem.

Vincent membantu mendorong upaya itu. Dia mengawasi penyelidikan di waktu luangnya untuk Organisasi Anti Penipuan Global, atau GASO, yang mendukung mereka yang menjadi korban pembantaian babi dan dijalankan oleh 40 sukarelawan yang juga menjadi korban penipuan. Dia telah menjadi sumber yang berharga bagi petugas penegak hukum federal, dan pada bulan November dia memberikan presentasi di sebuah konferensi yang disponsori oleh satuan tugas Departemen Kehakiman untuk melawan kejahatan cryptocurrency, Tim Penegakan Cryptocurrency Nasional. Seorang juru bicara Departemen Kehakiman menolak berkomentar.

Petugas penegak hukum setempat saat ini membantu para korban dengan segala cara yang mereka bisa. Seorang wakil jaksa wilayah di Santa Clara, California bernama Erin West telah memelopori penggunaan alat penelusuran dan teknik hukum mutakhir untuk menemukan, mengumpulkan, dan memulihkan mata uang kripto yang dicuri. Dia sekarang berbagi teknik ini dengan jaksa di seluruh negeri.

Pada bulan Desember, West meraih kemenangan pertamanya dalam yurisdiksinya dengan memulihkan lebih dari $2 juta dalam cryptocurrency palsu dan mengembalikan aset kepada 10 korban penipuan. Ini adalah langkah ke arah yang benar, tetapi jalan kita masih panjang, akunya. Ada banyak sekali korban yang telah dihancurkan oleh kekejaman ini dan masih belum bisa mendapatkan bantuan apa pun yang tidak didengarkan.

Jonathan Scharf, asisten jaksa wilayah di Queens County, New York, mengakui bahwa hak-hak korban merupakan tantangan bagi penegakan hukum di semua tingkatan. Dia menyatakan, “Siapa pun yang memberi tahu Anda sebaliknya adalah sangat tidak jujur. Tingkat keberhasilan kami tidak fantastis.

Petugas penegak hukum federal melakukan penangkapan pertama terhadap tersangka pencucian uang dari pembantaian babi akhir tahun lalu. Mereka juga menyita tujuh nama domain yang digunakan penipu untuk menargetkan korban.

Mantan direktur keamanan dunia maya dan inovasi digital aman Dewan Keamanan Nasional, Carole House, menulis dalam email bahwa lembaga penegak hukum dan perbankan membutuhkan lebih banyak sumber daya untuk menemukan dan membongkar jaringan kriminal ini. Dia mengatakan bahwa sekutu asing harus berbuat lebih banyak untuk membantu Amerika Serikat. Jaringan ini beroperasi secara internasional. AS tidak dapat menangani ini sendiri.

Struktur penipuan, yang menggabungkan aspek penipuan romantis dan investasi konvensional ke dalam apa yang oleh Frey dari Secret Service disebut sebagai "penipuan super", membuat tugas menjadi lebih sulit.

Penipu sering menghabiskan waktu berbulan-bulan untuk mendapatkan kepercayaan korbannya. Setelah menjalin hubungan dan mengalihkan percakapan ke aplikasi perpesanan lain dari platform jejaring sosial, penipu akan menyebutkan kesuksesan mereka dengan perdagangan cryptocurrency dan berjanji untuk mengajari calon korban cara menghasilkan uang sendiri.

Penipu menginstruksikan pemula untuk cryptocurrency tentang cara membuka akun dengan platform perdagangan terkemuka, seperti Coinbase atau Crypto.com, dan menginstruksikan mereka untuk menyetor $1,000 atau $2,000 di sana. Mereka kemudian menginstruksikan mereka untuk mengirimkan cryptocurrency mereka ke akun yang tampaknya merupakan situs investasi lain tetapi sebenarnya dikelola oleh penipu.

Penipu membawa korban melalui beberapa kesepakatan awal yang tampaknya menghasilkan keuntungan yang sehat sebelum mendorong mereka untuk menguji bisnis dengan menarik sejumlah uang. Banyak korban akan memaksakan diri untuk berinvestasi dalam tipuan, bahkan mengambil pinjaman untuk rumah mereka, karena mereka yakin bahwa pengembalian yang sangat besar dapat dicapai dengan mudah.

Setelah penipu mengumpulkan jumlah yang cukup besar dari korban, mereka sering bertindak cepat untuk menukar mata uang kripto yang diambil dengan uang fiat. Tidak banyak yang bisa dilakukan pejabat AS karena mayoritas pelaku penipuan berbasis di Asia Tenggara, terkadang di luar jangkauan agen federal. Korban mungkin tidak menyadari bahwa mereka telah ditipu selama berminggu-minggu atau lebih sebelum melaporkan kejahatan tersebut.

Menggunakan data dari dompet cryptocurrency yang dikendalikan oleh scammer, Inca Digital menghitung perkiraan mereka. Bisnis memeriksa transaksi di akun tersebut sebelum membuat algoritme untuk menemukan dompet serupa lainnya. Dan itu mengikuti bitcoin yang melewati akun-akun itu dalam dua arah: kembali ke mata uang utama platform perdagangan mata uang kripto di mana para korban awalnya membelinya, dan meneruskan ke platform dan layanan lain yang digunakan penipu untuk mengaburkan jejak mereka. Dana tersebut kemudian tiba di bursa yang berbeda, biasanya pemain global, tempat pencuri menukar mata uang kripto dengan uang fiat.

Pelanggan pertukaran cryptocurrency utama kehilangan $506 juta dalam sembilan bulan terakhir tahun 2022, menurut Inca Digital, sebuah perusahaan yang melakukan analisis crypto untuk bisnis dan organisasi pemerintah. Hanya sebagian dari skema yang diungkapkan oleh analisis. Meskipun penipu juga menargetkan blockchain bitcoin dan tron, mereka hanya berkonsentrasi pada blockchain ethereum.

Kerugian korban telah diperkirakan pada jumlah yang lebih rendah oleh agen federal. Penipuan Crypto-romance merugikan korban $429 juta pada tahun 2021, menurut Pusat Pengaduan Kejahatan Internet FBI, yang menerima keluhan tentang penipuan tersebut. Pada tahun 2021, tahun terakhir pemeriksaannya, Komisi Perdagangan Federal memperkirakan bahwa pelanggan secara global kehilangan $547 juta karena penipuan asmara.

Pertukaran mengklaim bahwa mereka melawan penipuan dengan melibatkan otoritas hukum, menonaktifkan akses ke platform mereka untuk akun yang diketahui digunakan oleh penipu, dan memperingatkan pengguna tentang potensi bahaya. Namun mereka menunjukkan bahwa pada akhirnya, pelanggan bertanggung jawab atas keselamatan mereka sendiri.

Menurut Lisa Johnson, perwakilan Coinbase, “adalah kewajiban pengguna untuk memeriksa integritas investasi apa pun yang mereka hasilkan dari platform kami.” Meskipun Coinbase menggunakan berbagai metode untuk menemukan dan melarang alamat tidak resmi yang terkait dengan penipuan dan tindakan ilegal lainnya, sulit untuk memperkirakan setiap alamat yang digunakan oleh pelaku jahat eksternal.

Baru-baru ini, Crypto.com memasukkan teknologi yang dibuat oleh Inca Digital untuk mengidentifikasi penipuan dengan cepat dan memperingatkan calon korban sebelum mereka melakukan investasi yang cukup besar. Pertukaran, menurut juru bicara perusahaan Victoria Davis, mengambil tindakan lebih lanjut untuk melindungi pengguna, seperti pembaruan rutin dari akun yang diblokir.

Platform ini juga menekankan perlunya penggunanya untuk berhati-hati, karena korban pembantaian babi kehilangan sekitar $300 juta selama sembilan bulan terakhir tahun 2022, menurut data Inca, pertukaran terbesar yang dipelajarinya. Keamanan adalah tugas bersama, menurut Davis.

Vincent terus memperjuangkan keadilan meski korban terus bertambah. Ia pergi ke Bangkok pada akhir Januari untuk bertemu dengan perwakilan dari Kedutaan Besar AS, penegakan polisi, dan seorang pria yang melarikan diri dari sebuah kompleks di Myanmar di mana dia mengklaim telah dipaksa untuk melakukan tipuan tersebut.
Vincent berkata,

Saya mungkin satu-satunya harapan yang dimiliki beberapa korban. Saya juga ingin melihat para penjahat dipenjara. Itulah yang menyulut api yang kurasakan di dalam.

terkait