Senator AS Warren Memperkenalkan RUU Bipartisan untuk Mengatasi Pencucian Uang Crypto

- Iklan -

Undang-Undang Anti Pencucian Uang Aset Digital dari Elizabeth Warren mengatasi celah dalam ruang crypto yang dieksploitasi untuk pencucian uang.

Negara nakal, oligarki, dan gembong narkoba menggunakan crypto untuk mencuci miliaran, menghindari sanksi, dan mendanai terorisme. RUU bipartisan saya memberlakukan aturan yang masuk akal untuk membantu menutup celah pencucian uang kripto dan melindungi keamanan nasional kita.https://t.co/n69LZfX8zX

—Elizabeth Warren (@SenWarren) Desember 14, 2022

Senator Amerika Serikat Elizabeth Ann Warren berusaha untuk mengatasi kekhawatiran yang berkembang tentang munculnya kejahatan terkait crypto. Dia baru-baru ini memperkenalkan tagihan bipartisan bersama dengan senator junior Kansas Roger Marshall. RUU itu, dijuluki Undang-Undang Anti Pencucian Uang Aset Digital, dimaksudkan untuk mengatasi praktik pencucian uang dalam dunia mata uang kripto.

Informasi dari Laporan CNN mengungkapkan bahwa tim bipartisan antara Warren dan Marshall akan memperkenalkan ketentuan yang akan menangani celah asli industri crypto, yang memungkinkan aktor jahat untuk mengeksploitasi ruang untuk pencucian uang. Perkembangan mengikuti runtuhnya FTX Sam Bankman-Fried, yang DoJ klaim digunakan untuk kejahatan pencucian uang, di antara pelanggaran keuangan lainnya.

Menurut laporan dari CNN, kemungkinan RUU tersebut lolos ke Kongres saat ini sangat tipis karena keterbatasan waktu, karena pertemuan Kongres ke-117 baru-baru ini akan berakhir pada 3 Januari tahun depan. Akibatnya, Warren dan Marshall mungkin harus mengungkitnya sekali lagi di sesi Kongres AS berikutnya untuk pertimbangan yang tepat.

“Saya telah membunyikan bel alarm di Senat tentang bahaya celah aset digital ini, dan saya bekerja dengan cara bipartisan untuk meloloskan undang-undang crypto yang masuk akal untuk melindungi keamanan nasional AS dengan lebih baik,” Warren berkomentar dalam wawancara CNN eksklusif.

Warren membahas ledakan FTX baru-baru ini, mencatat bahwa tuduhan saat ini diajukan pada Sam Bankman-Fried dan Perkembangan mengikuti bencana dalam kancah politik adalah bukti dari "pengawasan [politik] yang serius" yang berada di bawah ruang aset digital.

RUU tersebut muncul di tengah meningkatnya kejahatan pencucian uang terkait crypto karena tingkat anonimitas yang diperkenalkan oleh teknologi blockchain, yang belum diatur secara memadai karena kemunculannya. Menyusul sanksi crypto mixer Tornado Cash, Departemen Keuangan, pada bulan Agustus, disorot meningkatnya tingkat kejahatan pencucian uang kripto.

Ketentuan RUU

Undang-Undang Anti Pencucian Uang Aset Digital akan menembus dunia crypto dengan memperkenalkan dalam ruang ketentuan asli entitas keuangan tradisional dan bank terkait pencucian uang. Ketentuan ini akan membuat entitas crypto tunduk pada pengawasan yang dilakukan bank tradisional terkait pencucian uang.

Setelah RUU disahkan, biro Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) dari Departemen Keuangan AS akan diberikan arahan untuk menganggap penambang crypto, penyedia dompet, dan perusahaan terkait lainnya sebagai entitas layanan uang. Langkah ini akan secara otomatis membuat entitas kripto tunduk pada ketentuan Undang-Undang Kerahasiaan Bank tahun 1970, yang mencakup perintah Kenali Pelanggan Anda (KYC).

RUU tersebut akan mengarahkan regulator keuangan Amerika untuk memberlakukan pembatasan terkait dompet crypto yang akan membahas pembukaan khusus yang digunakan untuk menghindari tindakan anti pencucian uang. Langkah ini melibatkan arahan ke FinCEN untuk menerapkan pedoman yang diperkenalkan pada tahun 2020 yang akan memaksa bank dan entitas keuangan non-bank untuk memverifikasi ID pelanggan, memelihara catatan yang benar, dan melaporkan data yang terkait dengan akun yang tidak dihosting.

Ketentuan lain dari RUU tersebut meliputi:

• Ini mengharuskan warga AS yang melakukan transaksi crypto lintas batas senilai $10,000 atau lebih untuk mengajukan laporan ke Internal Revenue Service (IRS).
• Ini membatasi bank dan entitas keuangan teregulasi lainnya untuk beroperasi atau berinteraksi dengan teknologi yang mendukung anonimitas, seperti pencampur kripto.
• Regulator keuangan harus memastikan bahwa ketentuan Undang-Undang Kerahasiaan Bank dipatuhi melalui latihan pemeriksaan kepatuhan berkala untuk entitas keuangan.
• Ini memastikan bahwa operator ATM crypto melaporkan lokasi fisik kios mereka jika diperlukan.

“Menyusul serangan teroris 11 September 2001, pemerintah kami memberlakukan reformasi yang berarti yang membantu bank-bank memotong aktor jahat dari sistem keuangan Amerika,” Marshall berkomentar dalam pernyataan resmi. Dia mencatat bahwa langkah-langkah ini harus digunakan dalam ruang crypto, karena mereka akan secara efisien memerangi pencucian uang terkait crypto sambil secara bersamaan memastikan bahwa konsumen rata-rata memiliki akses yang memadai ke layanan crypto.

- Iklan -