Menurut siaran pers baru-baru ini, regulator Inggris telah mengambil langkah yang solid untuk memastikan transparansi dan akuntabilitas di pasar crypto negara tersebut. Inggris akhirnya menerapkan 'Aturan Perjalanan' di crypto, mengamanatkan perusahaan crypto untuk mengungkapkan pihak transaksi, memastikan bahwa pengirim dan penerima tidak lagi diselimuti anonimitas.
'Aturan Perjalanan' Ditetapkan Berlangsung Mulai 1 September
Mulai 1 September 2023, bisnis aset kripto yang berbasis di Inggris akan diberi mandat untuk mengumpulkan, memverifikasi, dan memberikan informasi terkait transfer aset kripto berdasarkan 'Aturan Perjalanan.' Langkah ini dilakukan setelah Gugus Tugas Aksi Keuangan (FATF) mendesak yurisdiksi global untuk segera mengadopsi Aturan Perjalanan, yang bertujuan untuk membakukan praktik transaksi kripto dengan sektor keuangan lainnya.
Pada bulan Juni 2023, FATF menunjukkan adanya masalah karena negara yang berbeda menggunakan waktu yang berbeda untuk mulai menggunakan Aturan Perjalanan. Jadi, Inggris bekerja dengan bisnis untuk memberikan instruksi yang jelas tentang cara mengikuti aturan ini, memberikan contoh bagi negara lain.
Perusahaan di Inggris Raya diharapkan untuk secara ketat mengikuti Aturan Perjalanan, bertanggung jawab atas kepatuhannya, dan memantau penerapannya di seluruh dunia. Ketika berhadapan dengan negara-negara yang tidak menggunakan Aturan Perjalanan, perusahaan crypto Inggris harus memeriksa apakah mereka dapat memperoleh informasi yang diperlukan, mengumpulkan dan menyimpan data ini sesuai aturan, dan menilai risikonya sebelum menyediakan aset crypto.
'Aturan Perjalanan' adalah langkah strategis regulator Inggris untuk memerangi aktivitas ilegal. Dengan memastikan bahwa setiap transaksi dapat dilacak kembali ke asal dan tujuannya, aturan tersebut membuat pelaku kejahatan secara eksponensial menantang untuk mengeksploitasi sistem atau bahkan mencuci uang.
Aturan Crypto Baru Mengizinkan Transfer ke Negara yang Tidak Patuh
Financial Conduct Authority (FCA) Inggris menyatakan pada hari Kamis bahwa peraturan anti pencucian uang kripto yang baru tidak akan sepenuhnya menghentikan transfer ke negara yang tidak mematuhi standar global.
Peraturan ketat Inggris, termasuk aturan periklanan, telah memengaruhi operasi crypto untuk perusahaan seperti PayPal, meskipun tindakan pencucian uang global belum sepenuhnya diterapkan.
Sementara pemerintah bertujuan untuk memposisikan Inggris sebagai pusat crypto, peraturan yang lebih ketat, terutama dalam periklanan crypto, dan tantangan yang tidak dapat diatasi oleh sekitar 86% perusahaan, telah membuat banyak orang di industri ini ragu untuk mencapai tujuan ini.
Satuan Tugas Aksi Keuangan (FATF) menetapkan aturan perjalanan untuk mencegah penggunaan crypto untuk menyembunyikan dana ilegal. Peraturan ini telah diadopsi di kawasan seperti Uni Eropa.
Platform DeFi dan pertukaran terdesentralisasi saat ini berada di luar peraturan ini, memungkinkan pengguna untuk mempertahankan anonimitas. FCA belum mengklarifikasi bagaimana platform ini akan diperlakukan berdasarkan aturan baru. Ini meninggalkan celah potensial, karena pengguna dapat beralih ke pertukaran P2P terdesentralisasi untuk melewati peraturan ini saat menjual aset kripto.
Sumber: https://coinpedia.org/news/uk-regulators-enforce-travel-rule-for-crypto-requiring-firms-to-unmask-transaction-party/