10+ Pertanyaan Pajak yang Sering Diajukan

Apakah Anda mencari bacaan musim panas yang bagus? TheStreet telah membahas tips pajak dari beberapa CPA dan pakar pajak terkemuka di seluruh negeri.

Pastikan Anda menandai halaman ini, kami akan memperbaruinya dengan tips tas sepanjang musim panas. CPA TheStreet menjawab pertanyaan pajak yang sering ditanyakan dan yang sering dicari.

Pertanyaan Pajak Dijawab oleh CPA dan Pakar Pajak

1. “Saya tidak menghasilkan banyak uang, apakah saya benar-benar perlu melaporkan pajak saya?”

Pertanyaan ini sering kita dengar dari Gen Z dan milenial. Jawaban singkatnya adalah ya! Bahkan jika Anda tidak memenuhi ambang pendapatan IRS, Anda benar-benar harus mengajukan pajak Anda.

“Tidak membayar pajak adalah salah satu kesalahan terbesar yang dilakukan oleh Gen Z dan millennial”, menurut Lisa Greene-Lewis, akun publik bersertifikat (CPA) dan ahli pajak untuk TurboTax.

Kutipan | Kesalahan Terbesar yang Dilakukan Gen Z dan Milenial dalam Pajaknya

Lisa Greene-Lewis, CPA dan Ahli TurboTax

Lisa Greene-Lewis, CPA dan Ahli TurboTax

"Mereka bisa kehilangan kemungkinan jika mereka memiliki pajak federal yang dipotong, untuk mendapatkan (uang) itu kembali, serta beberapa kredit pendidikan," menurut Lewis.

2. “Bagaimana cara mengatur catatan pajak saya?”

“Pengarsipan tahun depan dimulai dengan diatur sekarang, kata Jeffrey Levine, CPA dan pro pajak dari Mitra Kekayaan Strategis Buckingham. “Memiliki tempat di mana Anda menyimpan segala sesuatu yang berhubungan dengan pajak Anda adalah hal yang paling penting'.

Jadi, dokumen apa yang harus Anda simpan? Levine mengatakan Anda harus menyimpan salinan dokumen yang sulit diperoleh seperti pengembalian pajak, kontrak hukum, klaim asuransi, dan bukti identitas.

Direkomendasikan: Dokumen yang Harus Anda Simpan untuk Waktu Pajak

Atur Dokumen Penting Sekarang

Dokumen Apa yang Harus Anda Simpan?

Simpan dokumen yang sulit diperoleh, seperti:

Kembalian pajak
Kontrak hukum
Klaim asuransi
Bukti identitas

Berapa Lama Anda Harus Menyimpan Catatan Anda?

Aturan praktis yang baik adalah menyimpan catatan dan dokumen keuangan hanya selama diperlukan. Berikut adalah beberapa rekomendasi tentang berapa lama untuk menyimpan dokumen tertentu.

Catatan untuk disimpan selama satu tahun atau kurang:

Pernyataan bank atau serikat kredit
Laporan kartu kredit
Tagihan utilitas
Polis asuransi mobil dan pemilik rumah

BAGAN-Catatan-Untuk-Simpan-Lebih-dari-tahun-0322

Catatan untuk disimpan selama lebih dari satu tahun:

SPT dan dokumen pendukung (simpan minimal 3 tahun setelah pengajuan SPT)
Kontrak hipotek (pertahankan sampai hipotek puas dan Anda memiliki bukti kepuasan)
Penilaian properti (simpan selama Anda memiliki properti itu)
Pernyataan pensiun dan investasi tahunan (simpan laporan tahunan tetapi buang laporan bulanan atau triwulanan)
Tanda terima untuk pembelian besar dan perbaikan rumah (simpan setidaknya 3 tahun setelah properti dijual)

BAGAN-Catatan-Untuk-Simpan-Tidak Terbatas-0322

Catatan untuk disimpan tanpa batas waktu:

Akta kelahiran, kematian, dan nikah
Catatan adopsi
Surat pelepasan kewarganegaraan dan militer
Kartu Jaminan Sosial

'Mereka yang lebih terorganisir akan memiliki waktu yang lebih mudah di masa depan, dan membayar pajak lebih sedikit,' menurut Levine.

Kutipan| Cara Mendapatkan Lompatan di Musim Pajak 2023

Jeffrey Levine, Chief Planning Officer, Kekayaan Strategis Buckingham

TheStreet Merekomendasikan: Rusak-It atau Simpan: Panduan Mengatur Dokumen Penting

Pakar TurboTax Live memperhatikan Anda. Pakar membantu Anda: dapatkan bantuan saat Anda pergi, atau lepaskan pajak Anda. Anda dapat berbicara langsung dengan pakar pajak secara online untuk mendapatkan jawaban dan saran tanpa batas ATAU, mintalah pakar pajak khusus melakukan pajak untuk Anda, sehingga Anda dapat yakin dengan pengembalian pajak Anda. Menikmati hingga tambahan $20 untuk memulai dengan TurboTax Live.

3. “Berapa taksiran pajaknya?”

Jika Anda adalah bisnis kecil, Anda mungkin akrab dengan taksiran pajak. “Perkiraan pajak adalah metode yang digunakan untuk membayar yang tidak dikenakan pemotongan,” menurut IRS. com.

CJ Miller, CFP®, RMA® adalah perencana keuangan dengan Uang Masuk akal, menjelaskan bahwa “perkiraan pembayaran pajak diperlukan karena sistem pajak AS dianggap 'pay-as-you-go. "

“Pemerintah menginginkan uangnya di muka,” kata Miller, 'sehingga mereka mengharuskan Anda melakukan pembayaran setiap kuartal untuk menutupi pajak yang diharapkan atas pendapatan apa pun yang dibuat pada kuartal itu. Itu juga mengapa pajak dipotong dari gaji Anda setiap periode pembayaran.”

Gulir ke Lanjutkan

4. “Siapa yang membayar taksiran pajak?”

“Individu, termasuk pemilik tunggal, mitra, dan pemegang saham perusahaan S, umumnya harus membuat perkiraan pembayaran pajak jika mereka mengharapkan untuk berutang pajak sebesar $1,000 atau lebih ketika pengembalian mereka diajukan,” menurut situs web IRS.com.

5. “Kapan pembayaran pajak triwulanan diperkirakan jatuh tempo?”

Berikut adalah perkiraan jadwal pembayaran pajak. Tentu saja, jika tanggal jatuh tempo jatuh pada akhir pekan atau hari libur, maka pembayaran jatuh tempo pada hari kerja berikutnya.

April 15
Juni 15
September 15
15 Januari tahun berikutnya

Grafik: Tanggal dan Tenggat Pajak 2022

6. “Apakah investasi kripto saya dikenai pajak?”

Jika Anda termasuk di antara banyak orang yang sekarang membeli dan menjual cryptocurrency, maka perkirakan itu akan dikenakan pajak. “Transaksi mata uang virtual dikenakan pajak oleh hukum seperti halnya transaksi di properti lainnya, ”menurut IRS.

Jadi, kapan transaksi virtual Anda kena pajak? Lisa Greene-Lewis adalah akun publik bersertifikat (CPA) dan ahli pajak untuk TurboTax mengatakan “Saya sering mendengar pertanyaan orang bahkan tidak tahu kapan transaksi mereka kena pajak. Anda tidak memiliki acara kena pajak sampai Anda menjual saham atau crypto Anda”

Kutipan | Cryptocurrency dan Saran Saham untuk Investor Baru

Lisa Greene-Lewis, CPA dan Ahli TurboTax

Lisa Greene-Lewis, CPA dan Ahli TurboTax

“Juga, tergantung pada berapa lama Anda memegang saham Anda sebelum Anda menjualnya, itu juga bagaimana Anda dikenakan pajak. Jika Anda memegang saham atau crypto Anda selama lebih dari setahun, maka Anda mendapatkan keuntungan dari keuntungan modal jangka panjang itu, yang lebih sedikit, Anda tahu, Anda dikenai pajak lebih sedikit, ”menurut Greene-Lewis. “Dan kemudian ingat juga jika Anda kehilangan stok atau kerugian kripto saat Anda menjual, yang tidak dimiliki banyak orang. Tetapi jika Anda melakukannya, Anda dapat mengimbangi keuntungan Anda dengan kerugian itu. Dan kemudian kerugian Anda dapat terbawa ke penghasilan biasa Anda seperti, Anda tahu, penghasilan W-2 atau penghasilan wiraswasta Anda, dan itu mencapai $3,000.”

Grafik: Jangka Pendek Vs. Keuntungan Modal Jangka Panjang

TurboTax, mitra pajak resmi TheStreet, berbagi panduan lengkap untuk investor baru, termasuk formulir pajak umum dan catatan investasi yang harus Anda simpan.

7. “Apakah perbaikan rumah saya dapat dikurangkan dari pajak?”

“Bagi kebanyakan orang, ketika Anda melakukan perbaikan rumah, itu adalah pengeluaran pribadi sehingga tidak dapat dikurangkan. Sekarang, tentu saja, setiap situasi berbeda dan itulah mengapa sistem pajak kami sangat menantang karena semuanya berpusat pada fakta dan keadaan”, kata Levine dalam wawancara dengan Robert Powell dari Retirement Daily.

Ada beberapa kabar baik. Ada hal-hal yang Anda lakukan, yang mungkin tidak dapat dikurangkan tetapi masih dapat memberi Anda manfaat pajak. “Misalnya, peningkatan hemat energi,” kata Levine. “Jika Anda meletakkan panel surya di atap Anda, atau Anda mengganti jendela atau pintu Anda dengan opsi yang lebih hemat energi, dapat menciptakan kredit untuk Anda.”

Kutipan| Apa Saja Perbaikan Rumah yang Dapat Dikurangi Pajak?

Jeffrey Levine, Chief Planning Officer, Kekayaan Strategis Buckingham

Jeffrey Levine, Chief Planning Officer, Kekayaan Strategis Buckingham

Baca lebih lanjut tentang peningkatan modal, peningkatan vs perbaikan, dan lainnya: Perbaikan Rumah dan Pajak Anda.

8. “Saya wiraswasta, bisakah saya mendapatkan keringanan pajak untuk rumah saya?”

Ada lebih dari 9 juta pekerja wiraswasta, menurut angka Juni dari Biro Statistik Tenaga Kerja. Jadi, tidak mengherankan jika wiraswasta bertanya apakah mereka bisa mendapatkan keringanan pajak dengan mengklaim rumah mereka.

“Ketika Anda wiraswasta, pertama-tama, Anda tidak memiliki pajak yang diambil secara teratur, Anda tahu, sebagai pemotongan. Jadi, jika Anda berpikir Anda akan berutang $1,000 atau lebih, Anda perlu membayar perkiraan pajak,” kata Lewis.

Kutipan| Pajak & Kerja Jarak Jauh: Potongan untuk Karyawan yang Bekerja Dari Rumah

Lisa Greene-Lewis, CPA dan Ahli TurboTax

Lisa Greene-Lewis, CPA dan Ahli TurboTax

“Tetapi di sisi lain, ada banyak potongan yang dapat Anda ambil ketika Anda berwiraswasta selama itu terkait langsung dengan bisnis Anda. Jadi pengeluaran seperti peralatan komputer atau jika Anda merancang situs web untuk bisnis Anda, atau perabot kantor dan barang-barang untuk kantor Anda, ingatlah bahwa hal-hal itu dapat dikurangkan dan sangat membantu situasi pajak Anda.”

Tonton di bawah untuk potongan lebih lanjut atau baca panduan TurboTax di pengurangan pajak kantor pusat.

9. “Saya wiraswasta, formulir apa yang saya butuhkan?”

Jika Anda wiraswasta, Anda menghasilkan uang, bersiaplah untuk mengisi a jumlah formulir wiraswasta.

"Jadi mereka (wiraswasta) harus mencari 1099-NEC, itu cukup baru," menurut Lewis. “Dulu 1099-MISC, tapi sekarang 1099-NEC, dan melaporkan pendapatan $600 atau lebih yang Anda hasilkan. Juga, semua penghasilan Anda, serta pengeluaran Anda yang dapat dikurangkan, akan berada di Jadwal C. Dan itu akan diajukan dengan pengembalian pajak pribadi Anda.

Formulir tersebut dapat ditemukan di situs web IRS.com. Kami telah menyelamatkan Anda dari beberapa pencarian, ini dia:

Anda dapat mempelajari lebih lanjut tentang kewajiban pajak wiraswasta, formulir yang perlu dipertimbangkan, dan bahkan cara mengajukan pengembalian tahunan Anda di Pusat Pajak Wiraswasta IRS.

Disarankan Baca: Panduan Pajak Pemula untuk Wiraswasta

10. “Apakah Transaksi Mata Uang Virtual Dikenakan Pajak?”

Kita sekarang berada di zaman di mana kita memiliki mata uang dan mata uang virtual. Mata uang adalah barang yang sering Anda simpan di saku Anda, bentuk standar uang yang digunakan di setiap negara.

Mata uang virtual, di sisi lain, adalah mata uang yang bertindak sebagai pengganti mata uang riil. Bitcoin, misalnya, adalah mata uang digital. Itu akhirnya dapat dikonversi menjadi dolar AS.

Jadi, apakah transaksi mata uang virtual bisa berimplikasi pajak? Menurut IRS, “Wajib Pajak yang bertransaksi dalam mata uang virtual mungkin harus melaporkan transaksi tersebut pada pengembalian pajak mereka.”

Disarankan Baca: Panduan Pajak Crypto Anda

11. “Dapatkah saya menyewa rumah saya bebas pajak?”

Apakah Anda berpikir untuk menyewa rumah Anda di Airbnb atau VRBO? Dalam keadaan yang tepat bahwa sewa bisa bebas pajak, menurut Jeffrey Levine, CPA dan pro pajak dari Mitra Kekayaan Strategis Buckingham.

Kutipan| Sewa Rumah Anda Bebas Pajak Dengan Pengecualian Pajak yang Diabaikan Ini

Jeffrey Levine, Chief Planning Officer, Kekayaan Strategis Buckingham

Jeffrey Levine, Chief Planning Officer, Kekayaan Strategis Buckingham

“Ini mungkin rumah Anda tempat Anda tinggal sebagian besar waktu. Dan jika itu masalahnya, sebagian dari ini akan bergantung pada seberapa banyak Anda menyewakan menggunakan Airbnb,” kata Levine. “Kalau hanya untuk waktu yang singkat, seperti dua minggu atau kurang, Anda sebenarnya bisa mendapatkan penghasilan itu, dapatkan Bob ini, bebas pajak. Dua kata favorit saya adalah bebas pajak.”

12. “Apakah saya harus membayar pajak jika saya menerima lebih dari $600 dari transfer Venmo tahun ini?”

Aturan seputar apa yang harus Anda klaim sebagai pendapatan tidak berubah, tetapi aturan seputar pelaporan untuk perusahaan pengiriman uang orang-ke-orang seperti Venmo dan PayPal telah berlaku. Mulai tahun 2022, jika Anda menerima $600 atau lebih melalui salah satu platform tersebut dan pembayaran tersebut diklasifikasikan sebagai pembelian atau untuk Barang dan Jasa, mereka diwajibkan untuk melaporkannya ke IRS menggunakan Formulir 1099-K, sambil juga mengirimkan salinannya kepada Anda . Ini seharusnya tidak menimbulkan masalah karena uang yang Anda terima sebagai pendapatan bisnis tetap dikenakan pajak, jadi Anda dianggap sudah berencana untuk mengklaim pendapatan itu pada pengembalian pajak Anda. Jika Anda mengirim uang ke teman untuk mengganti biaya mereka, pastikan Anda mengklasifikasikannya sebagai pembayaran Teman dan Keluarga untuk menghindari pelaporan karena IRS akan mengharapkan untuk melihat jumlah yang dilaporkan pada formulir 1099-K dimasukkan sebagai pendapatan di akun Anda. pengembalian pajak, biasanya pada Jadwal A jika Anda adalah praktisi tunggal atau anggota tunggal LLC.

Sumber: https://www.thestreet.com/personal-finance/ frequently-asked-tax-questions-cpa-s-answer?puc=yahoo&cm_ven=YAHOO&yptr=yahoo