Pengindeksan langsung adalah strategi panas untuk penasihat keuangan yang ingin membedakan diri mereka dengan klien potensial – tetapi apa itu dan kapan masuk akal bagi klien?
Ide di balik pengindeksan, tentu saja, bukanlah hal baru. Pendiri Vanguard Group John Bogle menciptakan reksa dana indeks pertama di dunia pada tahun 1975 ketika ia meluncurkan dana Vanguard 500, yang tidak lebih dari melacak saham yang terdaftar di Indeks 500 Standard & Poor. Alih-alih skenario rumit di mana manajer investasi memilih saham individu, indeks ini sederhana untuk dipahami investor, memberikan eksposur berbasis luas ke ekuitas AS dan murah untuk dijalankan, menghasilkan biaya yang lebih rendah.
Pada tahun 2021, ada 7,481 reksa dana di AS – dan jumlah itu turun dari tahun 2020. Namun, meskipun ada banyak indeks yang dapat diikuti oleh manajer dana, dana masih bertujuan untuk mencakup beragam saham. Keuntungan dari pengindeksan khusus – juga disebut pengindeksan langsung atau pengindeksan yang dipersonalisasi – menghindari pendekatan satu ukuran untuk semua untuk membuat indeks yang dirancang untuk memenuhi tujuan investor tunggal. Pengindeksan khusus dapat menjadi cara yang bagus bagi investor untuk puas dengan pasar yang menantang dan akan semakin populer, karena O'Shaughnessy memperkirakan bahwa pada tahun 2025 sebagian besar penasihat keuangan akan memiliki perangkat lunak untuk mengelola indeks khusus.
Untuk bantuan lebih lanjut dalam mengerjakan pengindeksan khusus ke dalam rencana keuangan Anda, pertimbangkan untuk bekerja dengan a penasihat keuangan.
Apa itu Pengindeksan Khusus?
Indeks khusus disiapkan sebagai akun yang dikelola secara terpisah untuk investor yang secara langsung membeli masing-masing saham. Pilihan tersebut didasarkan pada indeks yang ada, kemudian disesuaikan dan di-tweak menggunakan perangkat lunak canggih agar sesuai dengan kebutuhan, keadaan, dan prioritas masing-masing pemegang akun. Rekening ini memiliki biaya yang lebih tinggi, tentu saja, dan paling cocok untuk individu berpenghasilan tinggi dengan portofolio besar yang bisa mendapatkan keuntungan dari berbagai opsi yang disesuaikan, terutama dalam empat skenario.
Panen rugi-pajak: Bahkan ketika indeks tertentu naik, beberapa saham individualnya diperdagangkan dengan kerugian. Karena investor dalam indeks khusus memegang saham individu, mungkin untuk menjual saham yang turun, menciptakan kerugian pajak yang dapat digunakan untuk mengimbangi pajak karena keuntungan indeks secara keseluruhan. Keuntungan lainnya adalah dapat memisahkan kerugian dan keuntungan jangka panjang dan jangka pendek dalam indeks.
Investasi ESG: Investor yang sadar sosial memperhatikan kebijakan dan standar lingkungan, sosial, dan tata kelola perusahaan yang membentuk kepemilikan mereka. Tidak seperti berinvestasi dalam indeks standar, indeks khusus dapat dirancang untuk menghindari pembagian perusahaan yang terlibat dengan bahan bakar fosil atau senjata, misalnya, untuk menyertakan perusahaan yang mempromosikan keragaman dan inklusi, atau untuk melewati perusahaan dengan ikatan politik tertentu atau sejarah ilegal. perilaku.
Investasi faktor: Berinvestasi di perusahaan dengan karakteristik khusus – “faktor” – seperti nilai, pertumbuhan cepat, atau di segmen pasar yang sangat terspesialisasi sulit dicapai dengan reksa dana standar atau ETF. Dengan hampir semua stok individu yang tersedia, indeks khusus dapat disesuaikan untuk memenuhi kriteria tersebut.
Diversifikasi: Indeks standar yang dibangun di sekitar pertumbuhan, nilai, atau beberapa faktor lain dapat menjadi terlalu terkonsentrasi di sektor tertentu, seperti teknologi. Selain itu, seorang eksekutif senior mungkin diminta untuk memegang sejumlah besar saham di perusahaannya. CEO layanan kesehatan, misalnya, dapat membuat indeks khusus.
Intinya
Pengindeksan khusus memerlukan pembuatan akun yang dikelola secara terpisah untuk investor yang secara langsung membeli masing-masing saham. Teknik ini semakin populer di kalangan penasihat keuangan yang memiliki perangkat lunak untuk mempersonalisasikan strategi ini untuk memenuhi kebutuhan investor.
Tips Berinvestasi
Berinvestasi, baik dalam pengindeksan khusus atau membeli saham individual, bisa jadi rumit. Kadang-kadang membantu untuk memiliki seorang ahli yang Anda inginkan. Alat gratis SmartAsset mencocokkan Anda dengan penasihat keuangan di daerah Anda dalam lima menit. Jika Anda siap untuk dicocokkan dengan penasihat lokal yang akan membantu Anda mencapai tujuan keuangan Anda, mulai sekarang.
Selain bekerja dengan penasihat keuangan pastikan untuk menggunakan gratis kami kalkulator investasi untuk memberi Anda perkiraan cepat tentang bagaimana kinerja portofolio Anda dari waktu ke waktu.
Kredit foto: ©iStock.com/emagraphics, ©iStock.com/espix
Pos 4 Kali Penasihat Harus Menggunakan Pengindeksan Kustom, Menurut Vanguard muncul pertama pada Blog Aset Cerdas.
Sumber: https://finance.yahoo.com/news/4-times-advisors-custom-indexing-202603307.html