Teknologi Anchorage Dihukum Oleh OCC Karena Gagal Mematuhi Aturan Anti Pencucian Uang

• Anchorage menjadi perusahaan crypto pertama di Amerika Serikat yang diberikan piagam bank nasional oleh OCC. Mantan pengawas keuangan sementara mata uang Brian Brooks untuk sementara menjadi CEO Binance.

• OCC mengeluarkan perintah persetujuan terhadap Anchorage Digital pada hari Kamis, mengutip kegagalan perusahaan untuk merancang dan mengimplementasikan program kepatuhan sesuai dengan Undang-Undang Kerahasiaan Bank yang diamanatkan, atau BSA, dan peraturan anti pencucian uang (AML).

• Bank memiliki tenggat waktu 15 hari untuk membentuk komite untuk langkah-langkah korektif yang ditentukan untuk memastikan kepatuhan terhadap peraturan APU dan BSA, serta kemajuan masalah memberikan laporan tentang pengaturan saat dijalankan. Biro federal juga memerintahkan Anchorage untuk memiliki petugas BSA untuk menjamin kepatuhan.

Bank menyarankan bahwa tindakan OCC dapat menjadi preseden peraturan, mendorong perusahaan lain di ruang untuk mendirikan bank aset digital resmi federal. Kantor Pengawas Keuangan Mata Uang AS (OCC) telah mengumumkan bahwa mereka akan meminta penghentian dan penghentian terhadap bank kustodian cryptocurrency Anchorage Digital karena gagal menyetujui pedoman penghindaran pajak (AML) musuh tertentu.

Upaya Memperbaiki Kekurangan

OCC mengeluarkan perintah persetujuan terhadap Anchorage Digital pada hari Kamis, mengutip kegagalan perusahaan untuk merancang dan mengimplementasikan program kepatuhan sesuai dengan Undang-Undang Kerahasiaan Bank yang diamanatkan, atau BSA, dan peraturan anti pencucian uang (AML). Tindakan tersebut, menurut kantor pemerintah, menempatkan Anchorage Digital melanggar perjanjian operasinya dengan OCC, yang ditandatangani pada Januari 2021.

Apakah mereka berpartisipasi dalam operasi tradisional atau unik, OCC memegang semua bank yang disewa secara nasional dengan standar tinggi yang sama, kata Michael Hsu, pengawas keuangan mata uang. Ketika institusi gagal mematuhi aturan dan peraturan federal, kami akan mengambil tindakan dan meminta pertanggungjawaban mereka.

Anchorage tidak mengkonfirmasi atau menyangkal temuan pengontrol. Bank telah memulai tindakan korektif dan berkomitmen untuk mengambil semua upaya yang diperlukan dan tepat untuk memperbaiki kekurangan, menurut putusan tersebut. Menurut definisi, perintah persetujuan berarti bahwa dua pihak — dalam hal ini, Anchorage dan OCC — telah mencapai kesepakatan prinsip tentang bagaimana untuk melanjutkan.

Anchorage Digital mengatakan dalam sebuah pernyataan kepada Cointelegraph bahwa mereka telah bekerja untuk memperkuat area yang diidentifikasi [oleh OCC] dan akan terus memperkuat area ini, memperkuat standar aset digital baru untuk kontrol dan prosedur internal BSA/AML, dan bahwa itu akan terus memperkuat area ini, memperkuat standar aset digital baru untuk kontrol dan prosedur BSA/AML internal. Bank menyarankan bahwa tindakan OCC dapat menjadi preseden peraturan, mendorong perusahaan lain di ruang untuk mendirikan bank aset digital resmi federal.

Laporan kemajuan

Menurut OCC, bank memiliki tenggat waktu 15 hari untuk membentuk komite untuk langkah-langkah korektif yang ditentukan untuk memastikan kepatuhan terhadap peraturan APU dan BSA, serta mengeluarkan laporan kemajuan tentang rencana tersebut saat diimplementasikan. Biro federal juga memerintahkan Anchorage untuk memiliki petugas BSA untuk menjamin kepatuhan.

Pada Januari 2021, Anchorage menjadi perusahaan crypto pertama di Amerika Serikat yang diberikan piagam bank nasional oleh OCC. Mantan pengawas keuangan sementara mata uang Brian Brooks untuk sementara menjadi CEO Binance.US sebelum menjadi CEO startup penambangan kripto Bitfury setelah meninggalkan badan pemerintah.

JUGA BACA: Peretas meninggalkan $ 1 juta dalam kontrak pintar yang diprogram untuk dihancurkan

Nancy J. Allen adalah penggemar crypto dan percaya bahwa cryptocurrency menginspirasi orang untuk menjadi bank mereka sendiri dan menyingkir dari sistem pertukaran moneter tradisional. Dia juga tertarik dengan teknologi blockchain dan fungsinya.

Postingan terbaru oleh Nancy J. Allen (melihat semua)