Celcius 'seperti skema Ponzi literal', gugatan class action menuduh

Menyusul pengajuan kebangkrutannya hanya beberapa minggu setelah pembekuan penarikan pelanggan, bermasalah cryptocurrency perusahaan pemberi pinjaman Celsius Network LLC telah ditampar dengan gugatan class action yang diajukan menuduh perusahaan tersebut melakukan pekerjaan penipu seperti Ponzi.

Memang, class action, yang diajukan ke pengadilan federal di negara bagian New Jersey, AS, menuduh bahwa Celsius mengeluarkan $10 miliar dengan menjual sekuritas yang tidak terdaftar dalam skema Ponzi dan meyakinkan investor untuk membeli nya keuangan produk dengan harga yang meningkat, Hukum360 melaporkan pada Juli 14.

Dokumen gugatan class action disediakan oleh mantan Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC) pengacara penegak hukum John Reed Stark, yang diposting itu di akun Twitter-nya pada 15 Juli.

Menurut gugatan tersebut, penggugat Taylor Goines “membeli Produk Keuangan Celsius selama Periode Terkait dan menderita investasi kerugian” sebagai akibat dari perilaku para terdakwa, termasuk Celsius Network, dua entitas terkait, CEO Alexander Mashinsky, dan tiga direktur eksekutif – David Barse, Alan Jeffrey Carr, dan Shlomi Danier Leon.

Dugaan skema Ponzi terungkap

Lebih lanjut, pengaduan tersebut menyatakan bahwa keruntuhan crypto baru-baru ini mengungkapkan kerapuhan ekosistem Celsius dan fakta bahwa Celsius tidak memiliki aset yang cukup untuk memenuhi kewajiban penarikannya kepada investor. Faktanya:

“Sama seperti skema Ponzi literal, Celsius hanya dapat mempertahankan janji tingkat imbal hasil dengan terus mendatangkan investor baru yang aliran uang barunya akan digunakan untuk melunasi imbal hasil bagi investor lama.”

Sesuai teks class action, Celsius memegang miliaran dolar dalam posisi leverage pada keuangan terdesentralisasi (Defi) protokol yang terancam likuidasi selama penurunan pasar kripto. 

Untuk menghindari likuidasi, Celsius tampaknya terpaksa menggunakan lebih dari $750 juta aset likuid yang tidak dapat lagi digunakan untuk memenuhi kewajiban penarikan, yang mengakibatkan perusahaan membekukan penarikan, pertukaran, dan transfer pengguna.

Janji palsu dan tuduhan lebih lanjut

Selain itu, penggugat mengatakan bahwa Celsius menjual “akun hasilkan hadiah” kepada klien yang meminjamkan aset kripto kepada perusahaan dengan imbalan jaminan perusahaan untuk memberikan pembayaran bunga bulanan yang bervariasi. 

Bunga Celsius dihasilkan dengan meminjamkan crypto ke institusi dan perusahaan, meminjamkan dolar AS dan stablecoin kepada investor ritel, dan berinvestasi dalam “usaha cryptocurrency yang sangat spekulatif lainnya. 

Kemudian, perusahaan mengumpulkan aset-aset ini untuk mendanai operasi peminjaman dan perdagangan kepemilikannya. Seperti yang dijelaskan dalam gugatan:

“Meskipun risiko tambahan, dan kurangnya perlindungan dan pengawasan peraturan, pada Maret 2021, Celsius memegang setara dengan $ 10 miliar dari penjualan sekuritas tidak terdaftar ini yang melanggar undang-undang sekuritas federal dan negara bagian, yang memuncak pada lebih dari $ 25 juta kemudian. tahun."

Sementara itu, mantan manajer investasi Celsius, Jason Stone, juga mengajukan gugatan terhadap majikannya yang pernah bekerja pada 7 Juli, mengklaim terlibat dalam manipulasi pasar kripto tanpa menerapkan langkah-langkah akuntansi dasar untuk melindungi simpanan nasabah, seperti finbold sebelumnya dilaporkan.