Coinbase untuk membayar $100 juta karena gagal menskalakan AML saat bisnis berkembang pesat

Coinbase mencapai penyelesaian $100 juta dengan Departemen Layanan Keuangan New York setelah penyelidikan atas kegagalan dalam program kepatuhannya.

NYDFS mendenda Coinbase $50 juta dan mengharuskan perusahaan untuk menginvestasikan $50 juta lagi ke dalam program kepatuhannya setelah a penyelesaian dengan regulator, yang menemukan lubang menganga dalam ulasan crypto exchange tentang identitas pelanggan dan peringatan tentang transaksi. Secara khusus, pertukaran tersebut gagal mengimbangi pertumbuhan basis pelanggannya dari tahun 2020 hingga 2021. 

“Coinbase kekurangan personel, sumber daya, dan alat yang diperlukan untuk mengikuti peringatan ini, dan simpanan dengan cepat tumbuh ke tingkat yang tidak dapat dikelola,” bunyi penyelesaian tersebut. “Pada akhir tahun 2021, Coinbase memiliki simpanan peringatan pemantauan transaksi yang belum ditinjau tumbuh menjadi lebih dari 100,000 (banyak di antaranya berumur beberapa bulan), dan simpanan pelanggan yang membutuhkan uji tuntas yang ditingkatkan ('EDD') melebihi 14,000.”

Coinbase telah memiliki lisensi bisnis aset digital dengan NYDFS — lebih sering disebut BitLicense — sejak 2017. Dengan reputasi sebagai rezim regulasi paling ketat di kripto AS, BitLicense memerlukan pemeriksaan berkelanjutan, termasuk pemeriksaan pada tahun 2020 yang memulai masalah dengan Coinbase. Pada Februari 2022, perusahaan menyewa pemantau independen dalam upaya menyelesaikan masalah ini, tetapi upaya awal mereka tidak sepenuhnya menenangkan NYDFS. 

Memperhatikan bahwa penyelidikan NYDFS awalnya terungkap pada pengajuan ke Securities and Exchange Commission, Chief Legal Officer Paul Grewal mengatakan dalam sebuah pernyataan bahwa “Coinbase telah mengambil langkah-langkah substansial untuk mengatasi kekurangan sejarah ini dan tetap berkomitmen untuk menjadi pemimpin dan panutan di ruang crypto, termasuk bermitra dengan regulator dalam hal kepatuhan. Kami percaya investasi kami dalam kepatuhan melebihi setiap pertukaran kripto lainnya di mana pun di dunia, dan bahwa pelanggan kami dapat merasa aman dan terlindungi saat menggunakan platform kami.”

Saham Coinbase naik 6% pada awal perdagangan. 

© 2022 The Block Crypto, Inc. Semua Hak Dilindungi Undang-Undang. Artikel ini disediakan hanya untuk tujuan informasi. Itu tidak ditawarkan atau dimaksudkan untuk digunakan sebagai nasihat hukum, pajak, investasi, keuangan, atau lainnya.