'Mungkinkah ini indikasi mereka menipu kita?' Penasihat keuangan kami meminta salinan paspor dan lisensi kami. Haruskah kita waspada?

Pertanyaan: Saya dan mitra saya telah menggunakan jasa perencana keuangan. Kami sedang dalam tahap awal menyiapkan segalanya, dan mereka telah meminta salinan paspor dan lisensi kami yang telah diverifikasi. Apakah ini merupakan bagian standar dalam menyusun rencana keuangan? Informasi pribadi apa yang biasanya diminta oleh perencana, dan mungkinkah ini indikasi bahwa mereka menipu kita? (Mencari penasihat keuangan baru? Alat ini dapat membantu mencocokkan Anda dengan penasihat yang mungkin memenuhi kebutuhan Anda.)

Jawaban: Ini adalah pertanyaan yang sangat bagus, dan yang mungkin dianggap perlu oleh banyak orang, membuat mereka menyerahkan informasi paling pribadi mereka kepada orang asing. 

Pertama, penting untuk dipahami bahwa KYC, yang merupakan singkatan dari 'Know Your Customer,' adalah standar dalam industri investasi yang dirancang untuk memastikan bahwa penasihat keuangan dapat memverifikasi identitas klien dan beberapa hal lainnya. “Jadi ya, memverifikasi identitas Anda dan mengonfirmasi siapa diri Anda adalah bagian standar dari keterlibatan dengan perencana keuangan yang sah,” kata perencana keuangan bersertifikat Kaleb Paddock dari Ten Talents Financial Planning.

Tapi, itu tidak berarti Anda harus memberikan semua informasi Anda. Biasanya, perencana keuangan akan meminta SIM untuk memverifikasi dan memenuhi persyaratan KYC mereka. “Meminta paspor tampaknya sedikit terlalu teliti, dan Anda bisa bertanya apakah hanya memberikan salinan SIM sudah cukup untuk memenuhi persyaratan mereka. Juga, jika Anda tidak membuat akun keuangan atau mempekerjakan mereka untuk manajemen investasi, tidak ada alasan mereka harus meminta nomor Jaminan Sosial Anda, ”kata Paddock.

Punya masalah dengan penasihat keuangan Anda atau ingin menyewa yang baru? Surel [email dilindungi].

Danielle Miura, perencana keuangan bersertifikat di Spark Financials, mengatakan dalam pengalamannya, dia mendengar perencana keuangan meminta lisensi tetapi tidak paspor. “Biasanya mengumpulkan dokumen merupakan langkah dalam membuat rencana keuangan. Jika Anda merasa tidak nyaman untuk memberikan informasi paspor Anda, tanyakan kepada penasihat keuangan Anda mengapa mereka membutuhkan informasi pribadi ini,” kata Miura. (Mencari penasihat keuangan baru? Alat ini dapat membantu mencocokkan Anda dengan penasihat yang mungkin memenuhi kebutuhan Anda.)

Jika Anda masih khawatir ditipu, Miura menyarankan untuk melakukan riset tentang latar belakang perencana. “Lakukan cek broker di finra.org dan pelajari lebih lanjut tentang perusahaan mereka dan penunjukan mereka,” kata Miura. Ini membimbing akan membantu Anda memahami semua pertanyaan yang harus diajukan sebelum memeriksa penasihat keuangan, dan ini satu akan memberikan tips tambahan untuk pemeriksaan penasihat.

Masih merasa tidak yakin tentang dokumen apa yang harus segera Anda serahkan kepada calon penasihat? Situs web konsumen Dewan CFP, Let's Make a Plan, memiliki halaman didedikasikan untuk pertanyaan seperti ini, yang disebut Daftar Periksa Untuk Kunjungan Pertama Anda dengan Perencana Keuangan.

Punya masalah dengan penasihat keuangan Anda atau ingin menyewa yang baru? Surel [email dilindungi].