Morningstar Mengatakan Aset yang Terabaikan Ini Bisa Keluar di Tahun 2023. Apakah Ini Tepat Untuk Anda?

Dalam dunia investasi, mungkin tidak ada yang kurang mentereng obligasi kota. Jika saham dan obligasi korporasi adalah steak dan kentang panggang dari piring investasi Anda, obligasi pemerintah lebih seperti kubis Brussel kukus. Tetapi kelas aset yang terabaikan ini mungkin sedang mengalami momennya. Perusahaan keuangan Bintang fajar percaya bahwa setelah tahun 2022 yang sulit, tahun ini bisa menjadi waktu yang sangat tepat untuk memasukkan obligasi daerah ke dalam portofolio Anda.

Untuk membantu berinvestasi dalam obligasi daerah, pertimbangkan bekerja dengan penasihat keuangan.

Dasar Obligasi Daerah

Obligasi kota adalah keamanan hutang dibeli dari pemerintah negara bagian, kabupaten atau kota. Obligasi pemerintah federal dianggap sebagai kelas aset yang terpisah. Entitas pemerintah menawarkan obligasi daerah untuk membayar proyek dan umumnya membayar pembayaran bunga setengah tahunan.

Dua jenis obligasi daerah yang paling umum adalah obligasi kewajiban umum (GO) dan obligasi pendapatan. Sementara yang pertama didukung oleh kredit kota dan negara bagian di mana obligasi diterbitkan, yang terakhir didukung oleh pendapatan yang akan dihasilkan oleh proyek dana obligasi – seperti jembatan baru.

Obligasi kota dibebaskan dari pajak federal, dan dalam banyak kasus, pajak negara bagian dan lokal juga. Obligasi daerah dapat jatuh tempo dalam beberapa tahun atau selama satu dekade. Mereka dapat dibeli dengan akun broker online, di a reksadana or dana yang diperdagangkan di bursa, atau dengan bantuan penasihat keuangan.

Obligasi Daerah Tahun 2023

Sementara obligasi daerah sering menjadi bagian dari portofolio yang seimbang, Morningstar mengatakan 2023 tampak sangat menjanjikan untuk keamanan utang yang diabaikan ini.

Analis Morningstar Katherine Lynch menulis bahwa “hasil sekuritas kota berada pada tingkat tertinggi dalam beberapa tahun. Rata-rata dana obligasi menengah berada di 3%, dibandingkan dengan sekitar 1% setahun yang lalu.”

Demikian pula, Lynch mencatat bahwa pemerintah negara bagian dan lokal umumnya memperkuat posisi fiskal mereka dalam beberapa tahun terakhir, yang berarti kualitas kreditnya sangat kuat. Ini berarti bahwa meskipun terjadi resesi yang semakin dalam selama beberapa tahun ke depan, obligasi daerah seharusnya berada dalam posisi yang baik dibandingkan dengan obligasi korporasi.

Kisah berlanjut

Bagaimana Obligasi Kota Sesuai dengan Profil Anda

Hanya karena obligasi daerah saat ini kuat, bukan berarti Anda harus melikuidasi semua aset Anda dan bergegas membelinya. Alih-alih, lihat seberapa banyak portofolio Anda saat ini dikhususkan untuk sekuritas pendapatan tetap dan pertimbangkan untuk mengalihkan sebagian uang Anda ke obligasi daerah.

Jika Anda memerlukan bantuan untuk mengetahui berapa banyak portofolio Anda yang seharusnya ada dalam sekuritas pendapatan tetap, gunakan SmartAsset's kalkulator alokasi aset gratis.

Intinya

Setelah mengalami tahun yang sulit tahun lalu, 2023 tampaknya menjadi tahun yang kuat untuk obligasi daerah. Seperti yang dicatat Morningstar, pemerintah daerah dan negara bagian berada dalam posisi yang kuat secara finansial dan imbal hasil tampak kuat, sehingga utang pemerintah ini menjadi pilihan yang baik bagi mereka yang mencari opsi investasi pendapatan tetap.

Kiat Investasi

• A penasihat keuangan dapat membantu Anda membuat keputusan yang tepat dengan obligasi kota. Alat gratis SmartAsset mencocokkan Anda dengan hingga tiga penasihat keuangan terverifikasi yang melayani wilayah Anda, dan Anda dapat mewawancarai penasihat Anda yang cocok tanpa biaya untuk memutuskan mana yang tepat untuk Anda. Jika Anda siap untuk menemukan penasihat yang dapat membantu Anda mencapai tujuan keuangan Anda, mulai sekarang.

• Jika Anda ingin tahu seberapa besar nilai investasi Anda di kemudian hari, gunakan SmartAsset's kalkulator investasi gratis.

Kredit foto: ©iStock.com/Andrii Dodonov, ©iStock.com/Dzmitry Skazau, ©iStock.com/designer491

Pos Morningstar Mengatakan Aset yang Terabaikan Ini Bisa Meledak pada 2023 muncul pertama pada Blog Aset Cerdas.