OCC menuntut Anchorage Digital membersihkan program AML

Regulator bank nasional AS tidak senang dengan program know-your-customer (KYC) Anchorage Digital.

Pada 21 April, Office of the Comptroller of the Currency (OCC) merilis perintah persetujuan, mengutip apa yang disebutnya kepatuhan Anchorage Digital terhadap KYC dan ketentuan anti pencucian uang. Perintah tersebut mengharuskan Anchorage untuk berhenti dan berhenti dari praktik-praktik itu dan sebagai gantinya melembagakan perombakan dan sejumlah karyawan baru. 

“OCC memegang semua bank yang disewa secara nasional dengan standar tinggi yang sama, baik mereka terlibat dalam kegiatan tradisional atau baru,” kata pelaksana pengawas keuangan mata uang Michael J. Hsu. “Ketika institusi gagal, kami akan mengambil tindakan dan meminta pertanggungjawaban mereka untuk memastikan kepatuhan terhadap undang-undang dan peraturan federal.”

Perintah tersebut mengharuskan Anchorage untuk menunjuk petugas kerahasiaan bank untuk memimpin kepatuhannya terhadap Undang-Undang Kerahasiaan Bank, tulang punggung program AML dan KYC di AS. Ini juga mengamanatkan pembentukan komite kepatuhan yang terdiri dari setidaknya tiga anggota dan tinjauan terhadap klien berisiko tinggi yang ada. 

Dapatkan Ringkasan Harian Crypto Anda

Dikirim setiap hari, langsung ke kotak masuk Anda.

Perintah persetujuan biasanya berarti bahwa kedua belah pihak — dalam hal ini, OCC dan Anchorage Digital — telah mencapai kesepakatan untuk melangkah maju. Sesuai perintah, Anchorage "telah memulai tindakan korektif dan berkomitmen untuk mengambil semua langkah yang diperlukan dan tepat untuk memperbaiki kekurangan yang diidentifikasi oleh OCC."

Dalam sebuah pernyataan yang dibagikan kepada The Block, Anchorage mengatakan: “Temuan yang baru-baru ini dibagikan oleh OCC mencerminkan area untuk perbaikan yang diidentifikasi oleh OCC pada tahun 2021 dalam kapasitas pengawasannya.”

Anchorage telah beroperasi di bawah piagam bank nasional bersyarat dari OCC sejak awal Januari, dikeluarkan di bawah Brian Brooks, yang pada saat itu bertindak sebagai pengawas keuangan mata uang. Sifat piagam itu berarti bahwa Anchorage beroperasi di bawah semacam status percobaan. Sejak Michael Hsu mengambil alih posisi itu, OCC tidak lagi mengeluarkan piagam semacam itu. 

Pembaruan: 4/21/2022 17:10 EST: Artikel ini telah diperbarui untuk memasukkan komentar dari Anchorage Digital yang diterima setelah publikasi awal, serta untuk menentukan bahwa OCC mengeluarkan perintah persetujuan daripada perintah penghentian dan penghentian.