Industri Tahan Resesi Untuk Meningkatkan Portofolio Anda

Takeaway kunci

• Ketika inflasi berlanjut – dan Federal Reserve menaikkan suku bunga untuk melawannya – resesi tampaknya semakin mungkin terjadi
• Untuk mengimbanginya, banyak investor ingin menginvestasikan dolar hasil jerih payah mereka di "industri tahan resesi"
• Meskipun tidak ada industri yang benar-benar tahan resesi, beberapa lebih tahan terhadap penurunan daripada yang lain, termasuk perawatan kesehatan, bahan pokok konsumen, dan transportasi
• Diversifikasi investasi Anda di antara berbagai kelas aset, industri, dan kapitalisasi pasar dapat semakin melindungi portofolio Anda dari cuaca

Saat inflasi terus berlanjut dan Federal Reserve menaikkan suku bunga untuk mencocokkan, ancaman resesi selalu muncul. Selama resesi, konsumen membelanjakan lebih sedikit, bisnis menjual lebih sedikit – dan akibatnya investor menderita portofolio yang kempes.

Tapi itu tidak benar secara keseluruhan. Nyatanya, Anda bisa melindungi portofolio Anda dengan saham yang menghuni apa yang disebut "industri tahan resesi.” Meskipun mereka tidak dapat meniadakan dampak penurunan sepenuhnya, mereka dapat mengurangi kerugian terburuk. Beberapa bisnis yang tahan resesi bahkan dapat menghasilkan keuntungan besar ketika angin ekonomi bergeser.

Apa itu "industri tahan resesi"?

Industri tahan resesi adalah industri yang memiliki kecenderungan historis untuk menghadapi resesi lebih baik daripada rekan-rekan mereka. Anda juga dapat menyebut investasi ini saham defensif, karena mereka lebih tahan terhadap penurunan.

Secara teknis, namanya keliru, karena tidak ada industri atau bisnis yang benar-benar mengalami resesi bukti. Pikirkan mereka sebagai tahan resesi sebagai gantinya: industri yang mengalami lebih sedikit kerugian – atau keuntungan yang lebih besar – ketika ekonomi memburuk. Sisi negatifnya adalah ketika ekonomi berkembang pesat, saham-saham ini mungkin stagnan atau tumbuh jauh lebih lambat.

Cara menentukan apakah suatu industri tahan resesi

Apa yang membuat industri tahan resesi bergantung pada beberapa variabel.

Yang pertama adalah apakah suatu industri melayani kebutuhan dasar manusia atau keinginan yang diprioritaskan. Singkat cerita, bisnis cenderung tidak menderita selama resesi jika mereka menyediakan barang atau jasa yang orang tidak dapat (atau tidak mau) pergi tanpanya.

Faktor potensial lainnya adalah jika model bisnis dirancang secara unik untuk memanfaatkan kemerosotan ekonomi. Bisnis seperti pengecer diskon atau perusahaan yang menyediakan pemeliharaan dan perbaikan untuk memperpanjang umur barang cocok dengan ceruk ini.

Beberapa industri ternyata tahan resesi hanya untuk waktu yang singkat, mungkin terkait dengan alasan terjadinya penurunan. Pertimbangkan Peloton, NetflixNFLX
dan Zoom – saham yang berkembang pesat selama pandemi karena peralihan global ke kerja-dari-rumah.

Karena perbedaan ini, Anda tidak pernah bisa benar-benar mengetahui industri mana yang "dijamin" tahan resesi.

Tentu saja, industri hanyalah salah satu pertimbangan. Penting juga untuk melihat ceruk perusahaan, fundamental, margin keuntungan, dan kapitalisasi pasar. Hanya karena sebuah perusahaan mendiami industri yang tahan resesi tidak berarti itu adalah taruhan yang bagus.

Industri tahan resesi untuk dipertimbangkan untuk portofolio Anda

Apakah resesi akan terjadi atau tidak di masa depan tetap tidak jelas. Sampai itu terjadi, tidak mungkin untuk mengatakan industri mana yang "tahan resesi" kali ini. Tetapi dengan preseden sejarah dan sedikit dugaan, Anda dapat membuat tebakan yang sangat terpelajar tentang industri mana bisa berkembang.

Bahan pokok konsumen

Bahkan ketika konsumen memperketat anggaran mereka, ada beberapa kategori yang tidak dapat dihilangkan sama sekali. Mungkin yang paling menonjol adalah kebutuhan pokok konsumen.

Industri bahan pokok konsumen sangat luas, mencakup segala sesuatu mulai dari bahan makanan dan pembersih rumah tangga hingga permen dan tisu toilet. Industri ini cenderung berkinerja baik selama resesi karena mereka dituntut untuk hidup bersih dan sehat. Bahkan ketika ekonomi merosot, orang masih perlu makan, mandi, dan membersihkan rumah.

Saham pokok konsumen terkemuka termasuk Unilever, Procter & Gamble, Coca-Cola, Kroger, dan Costco Wholesale. Beberapa dari perusahaan ini bahkan membanggakan portofolio bisnis yang diisi dengan merek-merek kecil yang melayani semua tingkat anggaran dan preferensi.

Kesenangan bersalah

Kesenangan bersalah bukanlah industri dan lebih merupakan kategori – tetapi itu tidak mengurangi potensi resesi bisnis ini.

Kategori kesenangan bersalah mencakup saham yang sebagian besar melayani kejahatan, kecanduan, dan hiburan yang menyenangkan. Pikirkan perusahaan yang memproduksi atau menjual alkohol, tembakau, pengalaman berjudi, atau bahkan jangkauan produk mariyuana yang terus berkembang.

Karena barang-barang yang dijual oleh perusahaan-perusahaan ini seringkali merupakan kombinasi dari kecanduan dan penghilang stres selama masa-masa sulit, penjualan mereka seringkali tetap stabil (atau bahkan meningkat) ketika resesi melanda.

Omong-omong, Q.ai menawarkan Guilty Pleasures Kit kami sendiri, sehingga Anda dapat berinvestasi dalam keburukan, kecanduan, dan – jujur ​​saja – kesenangan yang membuat Anda merasa baik.

Bisnis anggaran

Seperti kesenangan bersalah, bisnis anggaran lebih merupakan kategori daripada industri. Namun, mereka layak disebut sebagai investasi tahan resesi.

Ketika konsumen memangkas pengeluaran mereka, salah satu cara untuk mengurangi anggaran adalah beralih dari merek ternama ke bisnis diskon. Itu mungkin berarti beralih dari Whole Foods ke Walmart dan Dollar Tree, United Airlines ke Spirit Airlines atau Macy's ke Poshmark.

Jika Anda merasa sangat hemat, Anda juga dapat membuang restoran seperti McDonald's dan Wendy's ke tempat diskon. Lagi pula, ketika anggaran mengetat, banyak orang beralih dari makan mewah ke makan cepat.

Pengiriman dan transportasi barang

Kebutuhan atau tidak, bahan baku dan produk jadi tetap harus dikirim ke pembeli akhir mereka. Di situlah pengangkutan dan transportasi masuk.

Perusahaan yang memindahkan barang ke seluruh dunia – melalui udara, darat, atau laut – akan terus menjadi pengeluaran yang diperlukan bagi perusahaan dan pelanggan dari semua kalangan. Apakah Anda lebih suka UPS atau Union Pacific, perusahaan pelayaran dapat melakukan investasi resesi yang solid.

Utilitas

Seperti bahan makanan, utilitas adalah kebutuhan lain yang orang Amerika tidak bisa hidup tanpanya. Anda hanya membutuhkan air di pipa Anda, listrik di rumah Anda, dan udara di ventilasi Anda. Industri-industri ini juga dapat memperoleh keuntungan dari peraturan pemerintah dan subsidi selama resesi, memberikan lapisan perlindungan ekstra.

Beberapa taruhan utilitarian dapat mencakup PG&E, American Electric Power, dan American Water Works.

Kesehatan

Kebutuhan lain yang tidak dapat atau tidak akan dikurangi adalah perawatan kesehatan. Orang membutuhkan kesehatan mereka untuk bekerja, bermain dan bersantai, terlepas dari iklim ekonomi.

Akibatnya, rumah sakit, perusahaan asuransi, dan perusahaan farmasi seringkali tetap stabil selama resesi. Tetapi industri ini tidak sepenuhnya berputar di sekitar pusat medis dan resep – perban dan aspirin juga merupakan kebutuhan medis.

Bagi investor, itu berarti Anda dapat melihat lebih dari sekadar Pfizer dan Moderna hingga pakaian seperti Johnson & Johnson dan Walgreens untuk melengkapi portofolio Anda.

Teknologi Informasi

Secara historis, TI telah mempertahankan posisi yang lebih bersiklus daripada defensif. Tetapi sebagai bisnis modern – tidak, modern kehidupan – semakin bergantung pada teknologi, stok ini telah menjadi sangat penting.

Sektornya juga luas, termasuk perusahaan yang memproduksi perangkat lunak dan perangkat keras komputer, semikonduktor, dan bahkan internet. Sebagai seorang investor, itu memberikan banyak pilihan dan menjadikannya taruhan resesi yang solid.

Layanan komunikasi dan digital

Mirip dengan TI, komunikasi kurang penting untuk kehidupan dan lebih untuk kebutuhan bisnis yang terus berkembang. Itu termasuk perusahaan telekomunikasi seperti Verizon, mesin pencari seperti Google, perusahaan media sosial seperti Meta dan layanan streaming seperti Netflix. Anda bahkan dapat menggabungkan pembuat video game seperti Activision Blizzard.

Di satu sisi, beberapa di antaranya (melihat Anda, Netflix, dan Activision) sebagian besar dianggap diskresioner. Namun, seperti kesenangan bersalah, konsumen menolak untuk melepaskan hiburan dan gangguan mereka saat keadaan menjadi sulit.

Konon, setiap perusahaan dan resesi berbeda, jadi tidak ada jaminan. Tetapi seiring berjalannya industri yang tahan resesi, layanan telekomunikasi dan digital bisa menjadi taruhan yang bagus.

Jangan lupakan pentingnya diversifikasi

Memilih industri yang tahan resesi hanyalah satu pertimbangan selama kemerosotan ekonomi. Komponen kunci lain untuk sukses adalah mempertahankan a portofolio yang terdiversifikasi.

Sederhananya, memasukkan terlalu banyak modal ke dalam terlalu sedikit perusahaan dapat memusatkan risiko Anda ke tingkat yang berbahaya. Ketika bisnis ini ambruk – atau ekonomi lainnya meledak – Anda berisiko menderita kerugian atau kehilangan keuntungan. Tiba-tiba, Anda berubah dari membunuhnya selama resesi menjadi menginjak air selama pemulihan.

Untungnya, menghindari skenario yang terlalu umum ini sangat mudah dengan kekuatan diversifikasi. Dan Q.ai membuat pencapaian keseimbangan ideal itu menjadi lebih mudah.

Dengan beragam pilihan Kit Investasi yang menyeimbangkan tingkat risiko dan potensi keuntungan, investor dapat memilih alokasi yang mereka sukai. Pilihlah dari berinvestasi di masa depan, melindungi diri Anda dari inflasi atau mengayunkan pagar dengan aset berisiko.

Sebagai alternatif, Anda dapat memilih dari opsi yang dikontrol AI kami untuk menyeimbangkan risiko Anda tidak hanya berdasarkan portofolio, tetapi juga antara portofolio, untuk mencapai keseimbangan yang sempurna.

Lebih baik lagi, semuanya didukung oleh kecerdasan buatan untuk memberi Anda peluang terbaik dalam membangun kekayaan jangka panjang, apa pun iklim ekonominya.

Resesi, siapa?

Unduh Q.ai hari ini untuk akses ke strategi investasi bertenaga AI.