Charles Schwab Corporation sedang diselidiki atas pelanggaran undang-undang sekuritas

Rupanya, Charles Schwab Corporation (NYSE: SCHW) melanggar undang-undang sekuritas dan Firma Hukum Schall, firma litigasi hak pemegang saham nasional, mengumumkan pada tanggal 25 Agustus, bahwa sedang menyelidiki klaim ini atas nama investor. 

Selanjutnya, penyelidikan akan difokuskan pada apakah Schwab mengeluarkan pernyataan palsu dan menyesatkan atau gagal mengungkapkan informasi yang relevan bagi investor. Sama pentingnya, pada bulan Juni Securities and Exchange Commission (SEC) mendakwa tiga anak perusahaan penasihat investasi Schwab karena tidak mengungkapkan cara mereka mengalokasikan dana klien. 

Menurut perintah SEC, pengungkapan mandat Schwab untuk robo-penasihat, penasihat portofolio bertenaga AI seharusnya mencari 'pengembalian optimal' melalui 'metodologi konstruksi portofolio yang disiplin', sementara pada kenyataannya, data Schwab sendiri menunjukkan bahwa dalam sebagian besar kondisi, uang tunai dalam portofolio menyebabkan mereka menghasilkan lebih sedikit uang saat terpapar risiko yang sama.   

Praktek teduh

Dalam portofolio robo-adviser, Schwab menghasilkan uang dengan memindahkan uang tunai ke bank afiliasi, meminjamkannya, dan menyimpan sendiri selisih yang diperoleh antara bunga pinjaman yang diterima dan apa yang dibayarkan kepada klien robo-adviser. 

Tanpa memperdebatkan kasus, anak perusahaan penasihat investasi Schwab, Charles Schwab & Co., Inc., Charles Schwab Investment Advisory, Inc., dan Schwab Wealth Investment Advisory, Inc., menyetujui perintah penghentian dan penghentian. Hal ini mengakibatkan perusahaan membayar $52 juta dalam bentuk disgorgement dan bunga pra-penilaian, dan denda perdata $135 juta.

Selain itu, Schwab setuju untuk mempertahankan konsultan independen yang akan memberi saran dan meninjau kebijakan dan prosedur mereka yang berkaitan dengan pengungkapan robo-adviser mereka, untuk memastikan bahwa kebijakan dan prosedur dipatuhi dengan benar. 

Akhirnya, Firma Hukum Schall mengkhususkan diri dalam gugatan class action sekuritas dan hak-hak pemegang saham, dan karena kasus ini belum disertifikasi, tidak jelas berapa banyak investor yang akan memutuskan untuk menuntut Schwab karena salah mengartikan layanan penasihat AI mereka. 

Beli saham sekarang dengan Pialang Interaktif – platform investasi tercanggih

Penolakan tanggung jawab: Konten di situs ini tidak boleh dianggap sebagai saran investasi. Investasi itu spekulatif. Saat berinvestasi, modal Anda berisiko.