Vault melawan setelah ED membekukan asetnya senilai $46 juta

Direktorat Penegakan India (ED) telah meluncurkan penyelidikan back-to-back ke beberapa platform pertukaran aset digital. Vauld, pertukaran crypto Singapura, baru-baru ini berada di bawah pengawasan agen anti pencucian uang. Pemberi pinjaman crypto Asia yang diperangi, Vauld, dalam rilis berita pada hari Sabtu, “dengan hormat tidak setuju” dengan pembekuan beberapa asetnya baru-baru ini oleh otoritas India.

ED India mengejar Vault dan membekukan aset

Pada hari Kamis, dilaporkan bahwa Direktorat Penegakan Hukum India (ED) membekukan aset bank senilai Rs 370 miliar (sekitar $ 48 juta). Aset ini milik bursa bermasalah, Vauld.

Berita itu muncul seminggu setelah akun salah satu direktur Zanmai Lab di WazirX, salah satu bursa cryptocurrency India, dibekukan. Perkembangan ini juga terjadi ketika agensi India menyelidiki setidaknya 10 pertukaran crypto untuk dugaan pencucian uang lebih dari $ 125 juta.

Pada hari Jumat, Direktorat Penegakan Hukum (ED) India mengumumkan bahwa mereka telah membekukan rekening keuangan perusahaan layanan uang yang berbasis di Bangalore, Yellow Tune Technologies. Flipvolt, afiliasi India Vault Singapura, adalah salah satu aset yang dimaksud.

Langkah ini terkait dengan penyelidikan yang sedang berlangsung terhadap operasi pencucian uang China yang terkait dengan pinjaman instan. Ini adalah kedua kalinya minggu ini ED bertindak di industri crypto sebagai akibat dari kasus itu.

Menurut siaran pers, entitas lokal Vauld digunakan oleh 23 fintech predator dan bisnis non-perbankan untuk menyetor jutaan dolar ke dompet di bawah kendali Yellow Tune Technologies. Dalam contoh lain, WazirX dituduh membantu 16 tersangka bisnis fintech dalam pencucian aplikasi pinjaman gelap.

Regulator keuangan mengumumkan bahwa mereka membatasi rekening bank Yellow Tune dan saldo gateway pembayaran dengan total 3.7 miliar rupee, atau $ 46.4 juta, sebagai tanggapan atas laporan bahwa perusahaan itu adalah "entitas cangkang" yang didirikan oleh dua orang China menggunakan alias. Menurut laporan, ED menghabiskan tiga hari menyelidiki lokasi yang dicurigai Yellow Tunes.

Laporan ED mengatakan bahwa entitas India Vauld memiliki standar know-your-customer (KYC) yang sangat lemah. Juga tidak memiliki proses uji tuntas yang lebih menyeluruh, tidak ada pemeriksaan sumber dana deposan, dan tidak ada metode pelaporan Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (STR), antara lain.

Norma KYC [Kenali Pelanggan Anda] yang longgar, kontrol peraturan yang longgar untuk mengizinkan transfer ke dompet asing tanpa menanyakan alasan/deklarasi/KYC apa pun, tidak merekam transaksi di Blockchains untuk menghemat biaya dll, telah memastikan bahwa Flipvolt tidak dapat memberikan akun apa pun untuk aset kripto yang hilang. Tidak ada upaya tulus untuk melacak aset kripto ini.

Direktorat Penegakan

Vault melawan tuduhan pencucian uang

kata Vauld bahwa pemberi pinjaman crypto telah menyerahkan dan mengikuti panggilan UGD untuk memberikan dokumen kepada penyelidik. Selanjutnya dikatakan bahwa pembekuan tersebut dihasilkan dari akun milik mantan pelanggan platform, yang sejak itu telah ditutup.

Berdasarkan hal di atas, Vauld mengatakan bahwa perusahaan tidak melakukan kesalahan apa pun, dan entitas tersebut bingung mengapa diberikan hukuman yang begitu berat.

Kami mencari nasihat hukum tentang tindakan terbaik kami untuk melindungi kepentingan perusahaan, pelanggannya, dan semua pemangku kepentingan. Kami telah sepenuhnya bekerja sama dengan Direktorat Penegakan dan akan terus memperluas kerja sama kami untuk memastikan kami terus menjadi tempat yang aman bagi pelanggan untuk bertransaksi dan memiliki cryptocurrency.

kubah

Sementara itu, terlepas dari kolaborasi, pertukaran cryptocurrency menyatakan ketidaksenangan atas keputusan pemerintah untuk membekukan dana.

Sementara itu, laporan ED menuduh bahwa promotor perusahaan tidak dapat diidentifikasi. Beberapa orang Cina ditemukan telah mendirikan perusahaan cangkang. Namun, rekening bank baru juga dibuka atas nama direktur palsu. Para tersangka ini meninggalkan India pada Desember 2020.

Menurut sebuah posting di blog, Vauld mencari nasihat hukum untuk mengejar tindakan terbaiknya untuk melindungi konsumen dan perusahaan. Dikatakan bahwa pertukaran secara ketat mengikuti standar KYC di seluruh dunia. Ia juga mengklaim bahwa mereka sepenuhnya mematuhi ED dan akan terus melakukannya.

Vault tetap dalam masalah

Khususnya, pada bulan Juli, Vault yang berbasis di Singapura menghentikan penyetoran, perdagangan, dan penarikan pada platformnya setelah mengumumkan PHK selama penurunan pasar. Perusahaan fintech yang dituduh sekarang dituduh menggunakan platform untuk menghindari saluran bank reguler dan mentransaksikan semua uang palsu dalam bentuk aset kripto.

Platform ini sekarang sedang diuji sebagai peserta terkemuka dalam pencucian uang dengan mendorong ketidakjelasan dan memiliki standar AML yang lemah. Vauld adalah salah satu dari banyak pemberi pinjaman kripto yang bergulat dengan kesulitan likuiditas. Pengadilan Tinggi Singapura telah memberi Vauld moratorium tiga bulan sambil mempertimbangkan opsi untuk menyelesaikan kesulitan ekonominya.