Denda $3.6 juta untuk Coinbase

Berita buruk dalam beberapa jam terakhir untuk Coinbase: bank sentral Belanda telah mendenda anak perusahaan pertukaran cryptocurrency di Eropa € 3.3 juta ($3.6 juta) karena gagal memenuhi persyaratan pendaftaran sebelum menawarkan layanannya di Belanda.

Regulator mengatakan Coinbase beroperasi tanpa pendaftaran antara 15 November 2020 dan 24 Agustus 2022. Akhirnya, Coinbase memperoleh pendaftaran yang sesuai pada 22 September 2022, tetapi sementara itu, DNB mengklaim bahwa perusahaan telah menikmati keunggulan kompetitif dengan tidak membayar biaya pengawasan. 

Perlu diingat bahwa perusahaan yang ingin menyediakan layanan mata uang kripto di Belanda harus mendaftar ke DNB berdasarkan Undang-Undang Pendanaan Anti Pencucian Uang dan Anti Terorisme.

Perselisihan antara Coinbase dan bank sentral Belanda: apa yang terjadi 

Mengenai denda yang diterima terhadap Coinbase oleh bank sentral Belanda, juru bicara bursa baru-baru ini menyatakan bahwa perusahaan tidak setuju dengan sanksi DNB. 

Secara khusus, menyatakan bahwa itu didasarkan pada waktu yang dibutuhkan Coinbase untuk mendapatkan pendaftaran di Belanda dan tidak termasuk kritik apa pun terhadap layanan pertukaran yang sebenarnya. Dan, menambahkan, lebih lanjut, bahwa pertukaran tidak boleh dihukum karena mematuhi aturan dan terlibat dalam proses tersebut. 

Namun, hukuman itu dinaikkan dari jumlah dasar $ 2.18 juta karena beratnya ketidakpatuhan, kata De Nederlandsche Bank (DNB) dalam sebuah catatan.

Denda juga meningkat karena ukuran Coinbase sebagai salah satu yang terbesar pertukaran cryptocurrency di dunia, serta jumlah pelanggan yang dilayaninya di Belanda. Berdasarkan KoinGecko, Coinbase menghosting lebih dari Volume $2.3 miliar pada hari terakhir.

Namun, jumlah total kemudian dikurangi menjadi 5% sebagai pengakuan atas fakta bahwa perusahaan selalu berniat menyelesaikan pendaftaran. Itu cryptocurrency pertukaran sekarang memiliki waktu hingga 2 Maret untuk menolak denda tersebut. 

Juru bicara Coinbase menyatakan: 

“Sementara kami menghormati otoritas DNB untuk menegakkan kebijakannya, kami dengan hati-hati mengevaluasi keberatan dan proses banding.”

Tetap pada topik penalti, regulator Belanda juga mengeluarkan denda serupa Binance musim panas lalu karena menawarkan layanannya di Belanda tanpa lisensi. Saham Coinbase (COIN) sekarang turun 1.48% dan diperdagangkan pada $52.76.

Tuduhan regulator terhadap Coinbase

Menurut klaim bank sentral Belanda, kegagalan Coinbase untuk mematuhi WWft dapat dihukum dengan denda kategori 3. Jumlah dasar dalam kategori penalti ini adalah €2 juta, dengan jumlah minimum €0 dan jumlah maksimum €4 juta. 

DNB menerapkan kebijakan perhitungan denda umum (dalam bahasa Belanda) untuk menentukan jumlah denda administratif. Jumlah dasar ditingkatkan dengan mempertimbangkan tingkat keparahan dan tingkat kesalahan ketidakpatuhan.

Dalam meningkatkan denda, DNB memperhitungkan sejumlah faktor yang disebutkan di atas. Ini termasuk fakta bahwa Coinbase menikmati keunggulan kompetitif karena tidak membayar biaya pengawasan apa pun kepada DNB atau mengeluarkan biaya lain sehubungan dengan aktivitas pengawasan normal DNB. 

Alasan penting lainnya untuk peningkatan penalti adalah bahwa ketidakpatuhan berlangsung untuk jangka waktu yang diperpanjang: dari 15 November 2020 hingga setidaknya 24 Agustus 2022 (tanggal akhir pemeriksaan DNB). Inilah mengapa DNB mempertimbangkan ketidakpatuhan menjadi sangat serius.

Seperti yang telah diantisipasi, persyaratan pendaftaran untuk penyedia layanan kripto diperkenalkan pada 21 Mei 2020 karena tingginya risiko pencucian uang dan pendanaan teroris yang terkait dengan layanan crypto. 

Ini terkait dengan anonimitas yang terkait dengan transaksi kriptografi. 

Persyaratan pendaftaran memungkinkan DNB untuk memantau risiko secara lebih efektif aliran keuangan ilegal.

Jadi, menurut bank, Coinbase telah melanggar tujuan WWft di masa lalu dengan menyediakan layanan crypto di Belanda tanpa mendaftar ke DNB. 

Ini berarti Coinbase tidak dapat melaporkan transaksi yang tidak biasa ke Financial Intelligence Unit-Belanda selama periode ketidakpatuhan dan hingga 22 September 2022. 

Akibatnya, sejumlah besar transaksi yang tidak biasa mungkin luput dari perhatian otoritas investigasi selama periode ini.

Binance mirip dengan Coinbase: denda yang sama terhadap perusahaan CZ 

Pada Juli 2022, De Nederlandsche Bank (DNB) mendenda pertukaran cryptocurrency Binance € 3.3 juta ($3.35 juta) untuk menawarkan layanan di Belanda tanpa lisensi yang sesuai.

Dalam pernyataan yang dikeluarkan pada saat itu, regulator mengatakan bahwa pelanggaran yang dilakukan oleh Binance dapat dihukum dengan penalti kategori ketiga, seperti halnya Coinbase, yang berarti bahwa penalti administratif memiliki jumlah dasar €2 juta ($2.03 juta).

Namun, untuk Binance, jumlah dasar ini dinaikkan, dengan DNB mengutip beberapa alasan untuk keputusan ini, sekali lagi serupa dengan yang dinyatakan untuk Coinbase. Faktanya, salah satu alasannya, menurut DNB, adalah bahwa Binance tidak hanya penyedia layanan cryptocurrency terbesar di dunia, tetapi juga memiliki jumlah klien yang sangat besar di negara tersebut.

Selain itu, regulator mengatakan bahwa Binance melanggar aturan pendaftaran dari 21 Mei 2020 hingga setidaknya 1 Desember 2021, ketika DNB menyelesaikan penyelidikannya atas masalah tersebut. Menurut DNB, ini adalah alasan penting lainnya untuk peningkatan hukuman karena menganggap pelanggaran ini sangat serius.