5 tahun percobaan 'Top 10 Cryptos' dan pelajaran yang didapat – Majalah Cointelegraph

Ketika Redditor Joe Greene memulai eksperimen Top 10 Cryptos pada tahun 2018, dia membeli Dash, NEM, dan Iota senilai $1,000, antara lain, hanya untuk melihatnya jatuh ke $150. Tapi lima tahun kemudian, eksperimennya membuahkan hasil.

Aturannya: Beli $100 dari masing-masing 10 cryptocurrency teratas pada 1 Januari 2018, 2019, 2020, dan 2021. Tahan saja. Tidak ada penjualan. Tidak ada perdagangan. Laporan bulanan.

Setiap Januari sejak 2018, Greene telah meninjau daftar 10 cryptocurrency teratas berdasarkan kapitalisasi pasar dari kantor tropisnya di Bali. Dia memasukkan $ 100 dari uangnya sendiri ke masing-masing, melacak kinerja setiap empat bulan atau lebih, dan menerbitkan temuan di situs webnya dan di Reddit.

Ketika dia mulai, indeks crypto sangat sedikit dan jarang, jadi tidak ada alternatif yang mudah. Setelah berinvestasi dalam saham selama bertahun-tahun sebelum pindah ke crypto, Greene meramalkan bahwa mengejar token secara beruntun itu berbahaya — kecuali jika dilakukan secara konsisten — dan ini memang terbukti dengan eksperimennya dengan Top Ten Crypto Index Funds. 

Bitcoin 2017

Seperti hampir semua orang lain tahun itu, Greene terpesona oleh kenaikan tiba-tiba Bitcoin selama pasar bull 2017. “Saya ingat ingin membeli rig untuk melakukan penambangan, tetapi ternyata semuanya terjual habis. Jadi, saya berpikir, 'Terserah, saya akan keluar dan membeli beberapa koin saja,'” katanya kepada Majalah. Kombinasi dari teknologi yang mendasarinya, the elemen keuangan dan arah masa depan kelas aset membuat Greene tetap berada di sektor ini. Dia telah blogging dengan proyek sejak itu. 

Pada awalnya, Greene relatif baru mengenal crypto seperti para pendengarnya. Dia menjelaskan:

“Saya datang melalui Reddit dan beberapa artikel online, dan semua orang mendapatkan pengembalian yang cukup banyak, meskipun ada beberapa berlian yang sulit.” 

Dihadapkan dengan ketidakpastian, Greene memutuskan untuk tetap berpegang pada filosofi investasi normalnya dengan berpegang pada apa yang dia beli dan menahan diri dari perdagangan yang berlebihan. “Di luar crypto, saya bukan seorang pedagang, dan saya yakin bahwa sangat sedikit orang yang menjadi pedagang. Sesuatu seperti hanya 0.5% pedagang yang menguntungkan dalam jangka panjang, ”kata Greene. “Jadi, ya, saya bukan pedagang. Dan saya belajar pelajaran saya sejak lama. ” Filosofi dasar Greene adalah paling aman untuk berinvestasi dalam dana indeks yang sangat beragam dan berbiaya rendah — yang juga merupakan saran Warren Buffett untuk sebagian besar investor. Tapi tidak ada yang seperti itu pada akhir tahun 2017. Jadi, Greene memutuskan untuk membuatnya sendiri.

Pemenang mengambil semua 

Pemikirannya adalah, seperti saham, cryptocurrency juga menunjukkan tanda-tanda “pemenang mengambil semua,” di mana dalam jangka waktu yang lama, pemenang terus menang dan yang kalah terus kalah dalam hal keuntungan investasi. Bagaimanapun, cryptocurrency berkinerja terbaik menarik semua perhatian media, pencarian Google, minat institusional, euforia ritel, dll. Jadi, Greene berteori bahwa bagi individu yang tidak tahu banyak tentang ruang crypto, taruhan terbaik mereka adalah tetap bertahan. pemain top dan konsisten melakukannya. 

Jadi, mulai tahun 2018 dan seterusnya, Greene menyusun daftar 10 cryptocurrency teratas di CoinMarketCap pada awal setiap Januari dan melacak kinerjanya dari waktu ke waktu. 

Greene mengatakan bahwa pelajaran terbaik yang dia pelajari selama periode ini adalah kekuatan rata-rata biaya dolar — membeli aset secara teratur tanpa memperhatikan harga pasarnya. Ini menghaluskan volatilitas harga beli dan membawanya lebih dekat ke harga rata-rata selama periode pembelian. 

“Apa yang naik tidak selalu naik, tetapi risikonya dapat dimitigasi dengan rebalancing bulanan,” katanya. “Portofolio awal saya pada tahun 2018 terdiri dari token seperti Dash, NEM, Iota, dll. Meskipun ada pasar bull dari 2020 hingga akhir 2021, tidak ada token yang saya bicarakan berhasil memulihkan harga tertinggi sepanjang masa menyaksikan lima bertahun-tahun lalu. Tetapi ada aksi unjuk rasa setelahnya, dan jika Anda terjebak dengan penyeimbangan kembali, Anda akan melakukannya dengan baik.” 

Versi OG musim dingin kripto

Faktanya, ketika Greene menempatkan $1,000 di masing-masing dari 10 cryptocurrency teratas pada Januari 2018, portofolionya merosot menjadi kurang dari $150 hanya 12 bulan kemudian.

Namun, kesabaran dihargai, dan bagi seseorang yang secara konsisten menginvestasikan $1,000 ke dalam 10 cryptocurrency teratas berdasarkan kapitalisasi pasar setiap Januari dari 2018 dan seterusnya, portofolio model akan mengembalikan kumulatif 87%. Selama periode yang sama, patokan S&P 500 akan menghasilkan 24%.

Greene menunjukkan bahwa strategi berpegang teguh pada pemenang besar – jika dilakukan secara konsisten – akan berhasil dalam jangka panjang. Portofolio crypto 2019 teratas 2020, 2021, 2022 dan 10 yang dia lacak telah mengembalikan masing-masing +126%, 338%, +177% dan -69% (tidak mengherankan), hingga saat ini, pada dasarnya mengimbangi kinerja buruk yang dibuat selama tahun-tahun beruang. . 

“Ini bukan sesuatu yang spektakuler, seperti bagaimana Twitter mengklaim bahwa Anda bisa mendapatkan 10,000% dalam seminggu dengan memasukkan tabungan hidup Anda ke dalam crypto,” katanya. "Untuk jenis indeks apa pun, Anda tidak akan pernah mendapatkan pengembalian terbaik, tetapi itu akan melindungi Anda dari kemungkinan hasil terburuk." 

Greene menjelaskan bahwa metodenya akan bekerja lebih baik jika indeks mampu melacak seluruh pasar, dan bukan hanya crypto teratas. “Selama periode yang sama, indeks crypto semua pasar akan menghasilkan pertumbuhan 224%,” katanya. 

“Itulah indahnya investasi indeks. Saya memiliki pekerjaan normal dan keluarga yang harus saya urus. Karena itu, saya tidak bisa menghabiskan 10 jam sehari seperti di Twitter dan Discord dan mencoba mencari tahu crypto mana yang paling naik. saya juga payah di NFT. Jadi, kami membutuhkan metode investasi untuk orang biasa yang hidupnya tidak dikhususkan untuk kripto.” 

Eksperimen dan metode Greene telah menarik banyak minat di kalangan crypto-curious di media sosial. Ketika ditanya tentang perilaku investasi atau pola perdagangan menarik yang dia amati di antara para pengikutnya selama bertahun-tahun, Greene mengatakan bahwa ada banyak orang yang melihat pergerakan harga dengan melihat ke belakang: “Ini seperti mengatakan, 'Hei, saya membeli Doge karena itu naik, Anda seharusnya mendapatkannya juga.' Saya tidak bisa menanggapi itu, dan mereka benar. Tapi triknya adalah memprediksi itu sebelumnya. ”

Ada juga banyak kejutan: “Banyak penggemar Bitcoin beralih ke Ethereum selama bertahun-tahun, sebagai permulaan. Lalu ada BNB Coin, tidak ada yang benar-benar mengharapkan koin itu menjadi besar, dan saya pikir bahkan CEO Binance Changpeng Zhao tidak mengharapkan itu.” 

Di blognya, Greene juga memiliki bagian yang didedikasikan untuk literasi keuangan, menunjukkan bahwa investor ritel harus melacak tagihan mereka dan memiliki keuangan mereka dalam kondisi memuaskan dan tidak pernah mengambil risiko lebih dari yang mereka mampu untuk kehilangan. Pendekatannya berarti dia berkenalan dengan orang-orang dengan pola pikir yang lebih konservatif.

“Orang-orang yang bukan perdagangan hari crypto,” dia menjelaskan. “Dan saya memberi tahu mereka, 'Jangan membuang semua yang Anda miliki ke dalam kripto — itu ide yang buruk.'”

Satu dekade Top 10

Greene berencana untuk melanjutkan Sepuluh Dana Indeks Crypto Teratas hingga mencapai satu dekade atau lebih. “Bagaimanapun, saya punya keluarga… dan komitmen pekerjaan penuh waktu, yang terkadang bisa membuat stres.” 

Tetapi Greene memperingatkan bahwa meskipun kinerja kumulatif eksperimen itu baik, penting untuk waspada terhadap penarikan yang parah: “Ambil tahun ini: Sekarang ada empat stablecoin di daftar sepuluh teratas. Ini agak membosankan, jadi saya harus memindahkan barang-barang sedikit,” katanya, menambahkan, “Tetapi saya mungkin harus tetap berpegang pada apa yang paling saya ketahui. Saya juga mencoba tahun ini untuk mendapatkan bonus di DeFi. Itu adalah 130 dolar dimulai dengan Koin USD, yang saya tukarkan dengan TerraUSD, hanya untuk bersenang-senang, dan kemudian saya mengirimnya untuk berlabuh di LUNA, yang jatuh dengan luar biasa.”