Binance Mengatasi Dugaan Pengabaian Kepatuhan, Mengatakan Upaya KYC Membayar Miliaran Pertukaran ⋆ ZyCrypto

Menyusul laporan Reuters 6 Juni yang diduga menghubungkan Binance dengan skema pencucian uang yang melibatkan darknet teratas dan kelompok peretasan, beberapa anggota tim kepatuhan Binance telah menjernihkan tuduhan tersebut, menyoroti beberapa upaya ekstra yang dilakukan dalam pelaksanaan kepatuhan dan bagaimana pengawasan tinggi ini telah dilakukan. juga biaya pertukaran uang.

“Binance lebih baik atau sama dengan kebanyakan bursa” – Gambaryan tentang implementasi KYC 

Dalam sebuah wawancara dengan CoinDesk pada 1 Agustus, tiga anggota tim yang mengawasi pelaksanaan kepatuhan Binance – Tigran Gambaryan, Matthew Price, dan Chagri Poyraz – mencatat beberapa upaya ekstra ini dan membahas tuduhan yang dibawa ke bursa.

Ketika ditanya tentang dugaan hubungan Binance dengan Hydra – pasar obat darknet terbesar di dunia – Matthew Price menunjukkan kesalahan dalam mengklaim Binance acuh tak acuh tentang upaya kepatuhannya atau bahwa pertukaran tersebut mendukung kegiatan kriminal. "Ini seperti mengatakan bahwa Bank of America mendukung pencucian uang untuk kartel narkoba," kata Price.

Tigran Gambaryan mendukung pendapat Price. Dia mencatat bahwa pertukaran, serta semua fasilitator pembayaran lainnya, tidak dapat mengontrol apa yang masuk ke dompet pengguna, menyatakan bahwa kekuatan mereka terletak pada tindakan setelah itu. 

“Ketika scammer India meminta orang untuk mendapatkan kartu hadiah Apple, apakah itu berarti Apple sekarang mencuci ratusan juta dolar? Tidak, ”tambah Gambaryan, menunjukkan bahwa Binance banyak digunakan karena sebagian besar penipu menggunakan opsi termurah dan Binance adalah salah satu yang termurah.

Pendapat anggota tim tentang bagaimana Binance dibandingkan dengan pertukaran lain mengenai aktivitas kriminal dicari. Sebagai tanggapan, Gambaryan mencatat bahwa volume besar yang ditransaksikan oleh Binance dapat menyebabkan pemrosesan lebih banyak uang ilegal secara tidak sengaja, lebih lanjut menyatakan, “Binance lebih baik atau sama dengan kebanyakan bursa.” Gambaryan juga menunjukkan bahwa mereka beroperasi di yurisdiksi yang berbeda sebagai faktor yang menantang.

Binance telah kehilangan 90% pelanggan setelah penerapan KYC, dengan biaya miliaran pendapatan

Binance mengurangi batas penarikan untuk akun non-KYC dari 2 BTC menjadi 0.06 BTC pada Juli 2021 menyusul kekhawatiran yang muncul. Tim diminta untuk menginformasikan jika terjadi penurunan signifikan dalam aktivitas terlarang setelahnya.

Gambaryan mencatat bahwa mereka menyaksikan penurunan yang baik tetapi juga penurunan deposito, menambahkan bahwa ia menugaskan sebuah studi untuk memastikan tingkat riil. “Ada perbedaan besar [dalam jumlah kegiatan terlarang], tidak hanya dalam deposito jika Anda melihat persentase total dalam transaksi,” katanya.

Gambaryan mengatakan bahwa tidak ada bukti yang mengatakan Binance adalah sarang kegiatan kriminal, dan itulah yang dia ingin dunia waspadai. Berbicara lebih lanjut tentang ini, Chagri Poyraz, mencatat bahwa mereka harus lebih sering mengeluarkan ini, tetapi langkah itu hanya akan memberi tahu penjahat lain.

Mengutip sebuah contoh, Poyraz mengingat bagaimana Binance memutuskan hubungan bisnis dengan Garantex, pertukaran berbasis di Estonia yang disetujui oleh otoritas AS untuk memfasilitasi transaksi dalam dana yang dicuci. Poyraz mencatat bahwa langkah ini terjadi sebulan sebelum pertukaran secara resmi disetujui. “Ada bursa lain yang terus melakukan bisnis dengan mereka,” tambah Poyraz.

Poyraz lebih lanjut menyebutkan bahwa mereka telah kehilangan 90% pelanggan mereka setelah penerapan prosedur KYC, yang menyebabkan mereka kehilangan miliaran pendapatan.