CEO Binance Changpeng 'CZ' Zhao mengabaikan kekhawatiran yang diajukan oleh karyawan senior atas lemahnya pengetahuan pelanggan Anda (KYC) memeriksa, di tengah katalog kekurangan peraturan lainnya, a Reuters investigasi telah ditemukan.
Kantor berita mengklaim bahwa eksekutif senior Binance—termasuk Chief Compliance Officer Samuel Lim dan mantan Pejabat Pelaporan Pencucian Uang Global Karen Leong—meningkatkan kekhawatiran tentang cek KYC yang lemah di bursa. Tiga mantan karyawan Binance memberi tahu Reuters mereka membawa masalah ini ke perhatian CZ, tetapi dia “mengabaikannya.”
Binance telah lama menjadi bidikan regulator di seluruh dunia. Dekripsi memiliki sebelumnya melaporkan di Binance's beberapa kekurangan kepatuhan, yang telah menimbulkan kemarahan regulator di Inggris Raya, Italia, Malaysia, Singapura dan banyak yurisdiksi lainnya. Reuters' penyelidikan mencakup banyak yurisdiksi ini dan telah menjelaskan beberapa cara kerja internal di balik hubungan bursa dengan regulator.
Reuters juga menemukan bahwa beberapa staf Binance—termasuk Leong dan Lim—sadar bahwa prosedur KYC Binance tidak ketat.
Dalam satu pesan yang dikirim pada pertengahan 2019, Leong mengatakan CZ menginginkan “no kyc.” Leon juga berkata, “Kurangi KYC. Naikkan Batas. COMBO TERBAIK,” dalam pesan yang sama. Lim, pada gilirannya, dilaporkan menyatakan keraguannya tentang rencana CZ untuk pindah ke pasar "fiat-to-crypto". “Sial mengapa menyentuh fiat jika tidak ingin patuh. Sangat ironis LOL. Tetap saja pria kripto penuh. Jizzus.”
Malta
Kesengsaraan regulasi Binance dimulai di Malta.
Pada Oktober 2018, Binance memberi tahu regulator di Malta tentang niatnya untuk mengajukan lisensi. Reuters melaporkan bahwa CZ "menjadi gugup" tentang aturan anti-pencucian uang dan standar pengungkapan keuangan negara itu. Pada 2019, bursa memutuskan untuk tidak lagi mengejar lisensi.
A pernyataan publik dari regulator Malta tertanggal 21 Februari 2020, mengonfirmasi bahwa Binance “tidak diizinkan” untuk beroperasi di bidang kripto. Namun Binance terus memberi tahu kliennya bahwa perjanjian persyaratan penggunaannya diatur oleh hukum Malta, menurut Reuters.
Jerman
Dan di Jerman, polisi dan pengacara yang mewakili lebih dari 30 korban dugaan penipuan mengirim "lusinan surat" kepada Binance. Reuters penyelidikan.
Menurut kemitraan dengan perusahaan jasa keuangan yang terdaftar di Jerman, CM-Equity, Binance setuju untuk mengadopsi uji tuntas yang ditingkatkan pada pengguna jika mereka menyetor lebih dari €10,000 ($11,000) dalam satu transaksi.
Pada Juni 2021, Binance mengirim CM-Equity versi revisi standar ini, yang melihat ambang batas untuk peningkatan uji tuntas balon hingga $100,000.
Antara Mei dan Juli 2021, Binance menerima 44 surat yang menanyakan tentang informasi yang berkaitan dengan transaksi senilai setidaknya €2 juta. Polisi Jerman, jaksa, dan firma hukum secara kolektif mengatakan dana ini telah dicuri, dan dicuci melalui pertukaran. Binance mengatakan itu tidak bisa membantu, menurut Reuters.
Terlebih lagi, polisi federal Jerman meminta informasi kepada Binance tentang dua pria yang “dicurigai membantu seorang pria bersenjata yang membunuh empat orang di Wina pada November 2020.”
Sebuah surat dari polisi Jerman dilaporkan menemukan bahwa salah satu dari orang-orang ini melakukan transaksi "tidak ditentukan" di Binance.
Kontroversi internasional
Di bagian lain dunia, regulator di Belanda dan Jepang telah mengeluarkan peringatan pelanggan tentang pertukaran tersebut. Regulator di Italia dan Kepulauan Cayman sama-sama mengatakan bahwa Binance tidak memiliki lisensi untuk beroperasi di negara masing-masing.
Binance menghadapi tindakan penegakan hukum di Malaysia karena beroperasi secara ilegal di negara tersebut—menurut regulator Malaysia.
Inggris juga telah mengeluarkan peringatan konsumen atas Binance, dan setelah mengatakan pertukaran itu “tidak mampu” diatur, Binance mengumumkan bahwa mereka mencoba untuk memperbaiki hubungannya dengan FCA. Sampai saat ini, tidak ada bukti yang menunjukkan bahwa Binance ada dalam buku bagus FCA.
Binance juga baru-baru ini menarik aplikasinya untuk lisensi di Singapura. Sebulan sebelumnya, regulator negara-kota menempatkan pertukaran pada Daftar Peringatan Investor.
Sejak itu, Binance memiliki mengumumkan Nota Kesepahaman dengan Otoritas Dubai World Trade Center. Pada bulan Desember tahun lalu, CZ juga bertemu dengan Ketua Menteri Gibraltar Fabian Picardo, yang dijelaskan CEO Binance sebagai “visioner.”
Dekripsi sebelumnya telah bertanya kepada Binance tentang rencananya untuk lisensi potensial, tetapi perusahaan belum menanggapi permintaan kami.
Sumber: https://decrypt.co/90968/binance-ceo-warnings-kyc-regulatory-failings