Binance Menetapkan Standar KYC dan AML Tinggi untuk Meningkatkan Perlindungan Pengguna 

Cryptocurrency secara bertahap menjadi bagian integral dari pasar keuangan global, dengan sekitar 100,000 orang bergabung dengan ruang crypto setiap hari. Pertukaran kripto adalah titik masuk pertama bagi banyak pengguna baru karena banyak dari platform ini biasanya memungkinkan mereka untuk membeli aset kripto pertama mereka dengan fiat.

Pertukaran Cryptocurrency telah berkembang selama dekade terakhir, dan hari ini, mereka diperlakukan dan diatur sebagai lembaga keuangan. Oleh karena itu, mereka diharapkan untuk mematuhi aturan Know Your Customer (KYC) dan Anti-Money Laundering (AML).

KYC membantu pertukaran crypto yang diatur untuk mengonfirmasi identitas pelanggannya, memverifikasi legalitas aktivitas mereka, dan menentukan risiko pencucian uang. Memiliki pengetahuan ini akan membantu platform perdagangan untuk melindungi pelanggannya dengan lebih baik.

Sementara banyak pertukaran berkembang dengan menerapkan persyaratan ini, Binance berada di garis depan dalam kepatuhan KYC dan AML.

Standar KYC dan AML di Binance

Binance adalah pertukaran mata uang kripto terbesar di dunia berdasarkan basis pengguna dan volume transaksi. Akibatnya, perusahaan selalu melakukan upaya sadar untuk memperkuat perlindungan pengguna, protokol manajemen risiko, dan keamanan secara keseluruhan.

Pertukaran berkomitmen untuk menyediakan pengguna dengan platform crypto yang sepenuhnya sesuai. Oleh karena itu, ia telah membangun sistem kepatuhan yang kuat yang menerapkan standar AML dan pendanaan kontra-terorisme (CFT) untuk membasmi aktivitas mencurigakan di platformnya.

Untuk alasan ini, semua pengguna harus menyelesaikan proses KYC tiga langkah untuk menjadi pelanggan Binance “Terverifikasi” sebelum dapat mengakses produk dan layanan lengkap perusahaan.

Langkah pertama dari proses KYC sangat mudah dan mengharuskan pengguna untuk memberikan informasi dasar. Langkah kedua adalah uji tuntas pelanggan, yang melibatkan pemeriksaan latar belakang pengguna untuk penilaian risiko. Langkah ketiga dan terakhir melibatkan pemantauan berkelanjutan untuk memastikan bahwa informasi KYC mutakhir, memungkinkan sistem untuk meneliti transaksi di masa depan yang mungkin tampak mencurigakan.

Binance menggunakan beberapa teknik canggih dan alat kelas industri untuk mendeteksi dan mengatasi masalah pencucian uang dalam ruang kripto. Pertukaran telah banyak berinvestasi dalam program kepatuhannya, termasuk terlibat dengan berbagai vendor kepatuhan pihak ketiga di industri dan merekrut talenta terbaik dengan akar yang dalam dalam kepatuhan.

Perusahaan saat ini bekerja dengan beberapa alat dan vendor KYC/AML terbesar, termasuk CipherTrace, Elliptic, WorldCheck, Jumio, dan Onfido.

Mengapa Binance Mendukung KYC yang Lebih Kuat

Binance telah menerapkan persyaratan KYC yang kuat karena alasan berikut:

Keamanan yang lebih baik

Mengadopsi proses KYC yang lebih kuat memungkinkan Binance memberikan keamanan yang ditingkatkan bagi penggunanya. Ini dilakukan dengan memverifikasi identitas individu yang menggunakan platformnya, memungkinkannya untuk menilai dan mengidentifikasi potensi risiko terhadap perlindungan pengguna.

Perlindungan ini menciptakan lingkungan perdagangan yang lebih aman karena mencegah penjahat menggunakan pertukaran untuk pencucian uang dan kegiatan ilegal lainnya. Akibatnya, pengguna Binance terlindung dari risiko yang ditimbulkan oleh aktor jahat ini terhadap platform.

Reputasi yang Ditingkatkan

Pertukaran ini bertekad untuk menciptakan lingkungan perdagangan yang aman bagi pengguna dan meningkatkan interaksinya dengan regulator dan institusi global.

Proses KYC yang memadai memastikan hubungan kerja yang lebih lancar dengan bank, penyedia pembayaran, dan mitra lain di sektor keuangan yang lebih luas. Ini menciptakan ruang untuk lebih banyak inovasi dan kerjasama di masa depan.

Kepatuhan Global untuk Meningkatkan Adopsi

Binance menyadari bahwa aspek terpenting dari proses KYC dan AML adalah kepercayaan dan jaminan bahwa pertukaran kripto dapat beroperasi dengan aman di panggung global. Dengan kepercayaan regulator, ini mendorong adopsi kripto arus utama dan eksplorasi kasus penggunaan kehidupan nyata melalui produk dan layanan baru yang sesuai yang membantu menumbuhkan kebebasan uang.

Mendorong Pengakuan dan Lisensi Global

Binance berfokus pada penyediaan produk dan layanan terbaik kepada penggunanya. Ini termasuk berkolaborasi dengan regulator dan otoritas global untuk mendorong penerimaan.

Dengan praktik kepatuhan yang kuat, Binance memenuhi persyaratan badan pengatur di seluruh dunia, memungkinkannya untuk membentuk kemitraan penting yang melayani pengguna dan mempromosikan adopsi arus utama cryptocurrency dan teknologi blockchain.

Untuk menunjukkan komitmennya terhadap kepatuhan, Binance telah menerima pengakuan regulasi dari beberapa regulator global. Perusahaan ini terdaftar sebagai penyedia layanan aset digital di Prancis dan Italia.

Binance juga mendapatkan persetujuan dari regulator di Timur Tengah. Pertukaran memiliki diterima Lisensi Aset Virtual dari Otoritas Pengatur Aset Virtual di Dubai. Di Bahrain, telah diberikan lisensi Kategori 4 sebagai penyedia layanan aset kripto. Perusahaan juga telah menerima persetujuan prinsip untuk Izin Jasa Keuangan di Abu Dhabi.