BlockFi didenda $943,000 karena tidak mendaftarkan sekuritas di Iowa; untuk membayar $ 100 juta dalam penyelesaian

Platform perdagangan dan pinjaman Cryptocurrency BlockFi telah didenda $943,000 oleh Divisi Asuransi Iowa karena gagal mendaftarkan sekuritas di negara bagian dan menawarkan dan menjual sekuritas di Iowa tanpa terdaftar sebagai broker-dealer atau agen, menurut 14 Juni tekan rilis.

Perintah itu dirilis setelah kesimpulan dari penyelidikan multi-negara bagian yang dilakukan oleh Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC) dan regulator sekuritas dari 53 yurisdiksi, yang merupakan bagian dari Asosiasi Administrator Sekuritas Amerika Utara (NASAA).

Menurut siaran pers, BlockFi juga akan membayar penyelesaian sebesar $50 juta kepada SEC dan $50 juta lainnya kepada 53 yurisdiksi investigasi. Perusahaan juga telah diperintahkan untuk berhenti dan berhenti membuat klaim palsu mengenai sekuritas.

Komisaris Asuransi Iowa Doug Ommen mengatakan dalam siaran pers:

“Sementara inovasi, seperti cryptocurrency, dapat memberikan pertumbuhan dan evolusi dalam sistem keuangan, penting bagi regulator untuk memastikan ini terjadi dalam kerangka kerja yang tepat yang melindungi investor sambil tetap memfasilitasi pembentukan modal yang bertanggung jawab.”

Penyelidikan menemukan bahwa BlockFi menawarkan dan menjual sekuritas yang tidak terdaftar dan salah menggambarkan tingkat risiko dalam portofolio pinjamannya. Dalam berbagai posting situs web, BlockFi mengklaim bahwa pinjaman institusionalnya “biasanya” dijamin berlebihan, yang ternyata palsu, siaran pers menyatakan.

Hanya 24% dari pinjaman crypto institusional BlockFi pada tahun 2019, 16% dari pinjaman pada tahun 2020, dan 17% dari pinjaman pada paruh pertama tahun 2021 yang dijaminkan secara berlebihan, menurut penyelidikan. Oleh karena itu, klaim BlockFi atas pinjaman dengan agunan berlebih “menunjukkan kepada investor bahwa mereka telah mendapatkan lebih banyak perlindungan dari default daripada yang sebenarnya diperoleh BlockFi,” siaran pers menyatakan.

Ommen berkata:

“Apa pun pengetahuan atau minat investor terhadap cryptocurrency, investor membutuhkan informasi yang akurat untuk mendasarkan keputusan mereka.

“Warga Iowan menghadapi inovasi baru di bidang investasi dengan munculnya dan adopsi cryptocurrency yang lebih besar, namun, investasi spekulatif seperti ini harus ditangani begitu saja – sebagai spekulatif. Iowans harus memastikan bahwa mereka hanya menginvestasikan apa yang mungkin mereka rela kehilangan.”

Per 31 Desember 2021, BlockFi memiliki aset sekitar $14.6 juta dari penduduk Iowa, meningkat dari sekitar $267,000 pada akhir 2019, kata siaran pers.

BlockFi tidak menanggapi permintaan komentar pada saat penerbitan.