Coinbase akan membayar denda $50 juta karena gagal mematuhi Undang-Undang Perbankan New York dan peraturan negara bagian lainnya, menurut sebuah tekan rilis pada 4 Januari.
Pertukaran crypto terbesar berdasarkan volume perdagangan juga akan menginvestasikan $50 juta lagi selama 2 tahun ke depan untuk memperbarui sistem kepatuhannya sesuai rencana yang disetujui oleh regulator NY.
Coinbase telah dilisensikan oleh Departemen Layanan Keuangan Negara Bagian New York (NYDFS) sejak 2017. Selama pemeriksaan yang diikuti dengan penyelidikan penegakan hukum, NYDFS menemukan bahwa Coinbase memiliki tindakan yang “tidak memadai” untuk mencegah pencucian uang.
Regulator mencatat bahwa program Know Your Customer and Customer Due Diligence (KYC/CDD) Coinbase “belum matang dan tidak memadai,” baik dalam hal bagaimana program itu dirancang dan diimplementasikan. Untuk perincian KYC, Coinbase hanya meminta pengguna untuk mencentang beberapa kotak saja dan gagal melakukan uji tuntas, kata regulator.
Selain itu, tumbuh dengan kecepatan tinggi — Coinbase calo 108 juta pengguna terverifikasi — gagal mengikuti volume peringatan yang tinggi dari Sistem Pemantauan Transaksi (TMS), menurut siaran pers. Hal ini mengakibatkan tumpukan lebih dari 100,000 peringatan TMS yang belum ditinjau pada akhir tahun 2021, menurut temuan regulator.
Akibatnya, Coinbase gagal menyelidiki dan melaporkan aktivitas mencurigakan secara tepat waktu sebagaimana diamanatkan oleh hukum. Investigasi NYDFS menemukan bahwa dalam beberapa kasus, Coinbase mengirimkan laporan aktivitas mencurigakan beberapa bulan setelah aktivitas terjadi dan diketahui oleh bursa.
Kegagalan Coinbase membuatnya rentan terhadap aktivitas kriminal, seperti penipuan, pencucian uang, dugaan aktivitas terkait materi pelecehan seksual anak, dan potensi perdagangan narkotika, kata NYDFS.
Pengawas NYDFS Adrienne A. Harris menyatakan dalam siaran pers:
“Coinbase gagal membangun dan mempertahankan program kepatuhan fungsional yang dapat mengimbangi pertumbuhannya. Kegagalan itu mengekspos platform Coinbase ke potensi aktivitas kriminal yang mengharuskan Departemen mengambil tindakan segera termasuk pemasangan Monitor Independen.”
Pemantau Independen dipasang selama investigasi NYDFS pada awal 2022. Pemantau Independen akan terus bekerja dengan Coinbase untuk memperbaiki kelemahan dalam sistem kepatuhannya selama satu tahun lagi, yang dapat diperpanjang sesuai kebijakan regulator.
Pada 20 Desember 2022, CEO Coinbase Brian Armstrong bernama untuk regulasi penerbit stablecoin dan pertukaran terpusat, mengatakan entitas ini menimbulkan risiko tertinggi untuk kerugian konsumen.
Sumber: https://cryptoslate.com/coinbase-had-inadequate-aml-measures-settles-for-100m-with-nydfs/