Platform perdagangan crypto terbesar AS, Coinbase, telah setuju untuk membagi jumlah total $100 juta untuk menyelesaikan kekhawatiran kepatuhannya dengan regulator keuangan AS. Jumlah tersebut dilaporkan dibagi menjadi dua bagian, menurut laporan New York Times, dengan satu bagian sebagai denda dan bagian lainnya ditetapkan sebagai bagian dari komitmen untuk meningkatkan upaya kepatuhan internal.
Coinbase dituduh melakukan berbagai pelanggaran kepatuhan dan anti pencucian uang, termasuk tumpukan tindakan pengawasan yang diperlukan yang memengaruhi lebih dari 100,000 transaksi. Untuk pertukaran crypto senilai $7.6 miliar, praktik know-your-customer (KYC) perusahaan telah digambarkan sebagai belum sempurna dan keropos, dengan risiko tinggi memungkinkan pelanggar hukum dan penjahat menipu korban yang tidak menaruh curiga melalui platformnya.
Perusahaan sebelumnya telah berjanji untuk mengubah tim kepatuhannya – yang digambarkan oleh regulator keuangan terlalu kewalahan untuk bersaing dengan lebih dari 100 juta pelanggan unik – dengan memasukkan evaluator eksternal. Namun upaya tersebut terbukti agak tidak efektif, mendorong dibukanya penyelidikan formal tahun lalu.
Sejak memperoleh lisensinya pada tahun 2017, Coinbase telah membanggakan dirinya sebagai salah satu pemain crypto terbesar yang membangun pijakan di AS. Namun, perusahaan berlisensi New York tampaknya gagal memenuhi standar peraturan ketat yang khas untuk pasar AS.
Di AS, perusahaan crypto memiliki standar kepatuhan yang sama dengan bank komersial. Banyak yang percaya FTX yang sekarang sudah tidak berfungsi mungkin tidak terlibat dalam praktik penipuan seperti itu jika terdaftar di AS, bukan di Bahama. Namun selama beberapa tahun terakhir, segudang donasi, mendekati miliaran dolar, sebagian besar dinikmati oleh pejabat politik utama dan pembuat keputusan di Gedung Putih—banyak tanpa kecurigaan atau pengawasan—menjelang pemilu 2022. pemilihan paruh waktu.
Lebih buruk lagi, masih belum ada undang-undang yang disetujui untuk operasi kepolisian, meskipun ada dua rekomendasi kongres dan laporan aset digital SEC, karena inovasi crypto muncul lebih cepat, menyebar ke seperdua belas dari total populasi AS.
Dengan pelanggaran saat ini, Coinbase akan bergabung dengan bursa teratas seperti Kraken dan Robinhood, yang sudah terdaftar dalam daftar pelanggaran peraturan AS, dengan denda gabungan sebesar $30.3 juta. Desas-desus sudah matang tentang penyelidikan IRS selama empat tahun terhadap keraguan kepatuhan Binance yang sekarang hampir selesai. Hasilnya, jika mengindikasikan perusahaan Changpeng Zhao, dapat melihat Binance memberikan cengkeraman yang cukup besar pada dominasinya yang penting, terutama sejak jatuhnya FTX Sam Bankman-Fried.
Sumber: https://zycrypto.com/coinbase-settles-us-compliance-shortcomings-with-100-million-fine/