FATF Meluncurkan Rencana AML Baru saat Serangan Ransomware Menurun

Pengawas anti-pencucian uang global, Satuan Tugas Tindakan Keuangan, telah menyerukan adopsi yang lebih besar dari Aturan Perjalanan Penyedia Layanan Aset Virtual untuk mengekang aliran dana ilegal menggunakan cryptocurrency.

Dalam laporan terbarunya, FATF menyusun peta jalan yang menyerukan peningkatan regulasi aset virtual di negara-negara anggota FATF dan FSRB yang akan memungkinkan mereka menerapkan Aturan Perjalanan dan peraturan lainnya. anti pencucian uangg rekomendasi untuk kripto.

FATF untuk Membantu Negara Menerapkan Aturan Perjalanan

Menurut melaporkan, delegasi yang menghadiri Pleno FATF baru-baru ini di Paris, Prancis, menyepakati rencana untuk mempromosikan penegakan standar pada “transmisi informasi pencetus dan penerima,” menurut Aturan Perjalanannya yang dimodifikasi. FATF diubah Aturan Perjalanan pada tahun 2019 untuk memaksa Penyedia Layanan Aset Virtual untuk mengumpulkan dan membagikan data tentang sumber dan tujuan transfer aset digital lebih dari $1,000.

Amerika Serikat, yang ambang batasnya adalah $3,000, memerlukan perubahan minimal untuk mengakomodasi amandemen Aturan Perjalanan FATF 2019 karena sebagian besar persyaratan sudah dikodifikasikan dalam Undang-Undang Kerahasiaan Bank negara.

Namun, Senator Elizabeth Warren dan Roger Marshall baru-baru ini menyusun RUU untuk menyebarkan jaring yang lebih luas di sekitar industri kripto. Peraturan yang diusulkan menyarankan untuk mengklasifikasikan kembali perusahaan crypto tertentu sebagai bisnis layanan uang. Penunjukan ini, antara lain, akan membawa mereka di bawah payung Undang-Undang Kerahasiaan Bank dan membuat mereka lebih banyak melakukan pencatatan.

Pada pleno, FATF menangguhkan keanggotaan Federasi Rusia karena perang negara melawan Ukraina memasuki tahun kedua. FATF mengatakan bahwa tindakan Rusia telah mengancam stabilitas keuangan global dan melanggar semangat kerja sama antara anggota FATF dalam memberantas aliran dana ilegal.

FATF juga telah menempatkan Jordan pada apa yang disebut daftar abu-abu untuk kekurangan penilaian risiko aset digital, antara lain.

Sebagai otoritas pencucian uang dunia, FATF bergantung pada badan regional yang otonom dan saling bergantung (FSRB) untuk mengubah rekomendasi menjadi peraturan. Badan-badan ini mencakup Asia-Pasifik, Karibia, Eurasia, Timur Tengah, Amerika Latin, dan Afrika.

Jumlah Ransomware Turun Tapi Masih Harus Dilakukan

Tahun lalu, skema ransomware terkait cryptocurrency menurun dari $765.6 juta pada tahun 2021 menjadi $456.8 juta pada tahun 2022.

Meskipun penurunannya menjanjikan, Chainalysis berpendapat bahwa angka-angka ini belum tentu mencerminkan penurunan insiden. Mungkin masih ada alamat crypto yang belum ditandai oleh alat analitik sebagai mencurigakan, catatnya. 

Selain itu, perusahaan mengaitkan penurunan tersebut dengan korban yang menolak untuk mematuhi tuntutan penyerang karena perusahaan asuransi dunia maya memperketat aturan. Kantor Pengawasan Aset Luar Negeri juga melarang bertransaksi dengan entitas yang terkena sanksi. Pendapatan ransomware sebagian besar masuk ke bursa terpusat pada tahun 2022, yang penerapan aturan FATF tahun 2019 dapat semakin menyusutkan aliran dana ilegal.

Perusahaan Crypto yang mematuhi pedoman FATF baru harus mengembangkan cara yang aman untuk berbagi informasi rekanan sambil memastikan pribadi.

Tahun lalu, Departemen Keuangan AS memberikan sanksi Ethereum mixer TornadoCash setelah digunakan untuk mengaburkan pergerakan $96 juta dari serangan Horizon Bridge.

Untuk Be[In]Crypto terbaru Bitcoin  (BTC) analisis, klik disini.

Disponsori

Disponsori