Protokol Helio Mengatasi Risiko Sentralisasi Dengan Destablecoin-nya, HAY: Tinjauan

Helio Protocol menciptakan kembali konsep stablecoin dengan HAY destablecoin-nya. Arsitekturnya ditujukan untuk menghilangkan semua risiko utama yang terkait dengan jaminan dan kontrol terpusat atas penerbitan stablecoin.

Dari stablecoin terpusat ke HAY detablecoin oleh Protokol Helio: Sorotan

Diluncurkan secara publik pada Q3 2022, Protokol Helio mengembangkan HAY, stablecoin terpatok USD terdesentralisasi pertama yang didukung oleh Binance Coin (BNB), stablecoin terbesar keempat berdasarkan kapitalisasi pasar.

• Protokol Helio ditayangkan di mainnet pada 19 Agustus 2022; kemajuannya dikuratori oleh tim penggemar blockchain yang hebat;
• Tim Protokol Helio memelopori konsep detablecoin, yaitu, aset cryptocurrency soft-pegged overcollateralized yang sepenuhnya terdesentralisasi;
• Stablecoin-nya, HAY, dapat dicetak dengan mengagunkan Binance Coin (BNB), mata uang kripto asli dari ekosistem kripto terbesar Binance;
• Selain stress testing internal yang ketat, HAY menjalani empat audit keamanan oleh tim pihak ketiga yang independen;
• Model ekonomi HAY seimbang dan terlindungi dari gejolak pasar;
• Pengguna Cryptocurrency tanpa memperhatikan tingkat keahlian mereka dapat mengambil manfaat dari mencetak dan mempertaruhkan HAY dengan cara yang terdesentralisasi dan aman.

Dari TerraUSD (UST) dan Fei (FEI) hingga HUSD dan Neutrino USD (USDN), sejumlah stablecoin runtuh dengan menyakitkan pada tahun 2022. HAY menggabungkan praktik terbaik dalam industri dan menggunakan pendekatan inovatif untuk mengatasi kelemahan yang ditunjukkan oleh pendahulunya.

Apa itu stablecoin?

Cryptocurrency stabil, atau stablecoin, adalah aset digital (berbasis blockchain) dengan harga yang dipatok ke mata uang fiat atau komoditas yang mendasarinya. Biasanya, stablecoin dipatok ke mata uang cadangan utama dunia (Dolar AS, Euro, Yuan China, Renminbi Lepas Pantai) atau logam mulia (Emas dan Perak).

Diluncurkan pada tahun 2014 pada blockchain BitShares (BTS) yang baru, stablecoin BitUSD yang dipatok dalam USD adalah mata uang kripto pertama dari jenis ini. Kapitalisasi agregat dari semua stablecoin utama memuncak pada Mei 2022: sebelum runtuhnya ekosistem Terra (LUNA), nilainya setara hampir $190 miliar.

Pada Februari 2023, indikator ini mencapai $136.2 miliar. US Dollar Tether (USDT), USD Coin (USDC), dan Binance USD (BUSD) adalah tiga stablecoin yang dominan; secara keseluruhan, mereka bertanggung jawab atas lebih dari 95% segmen.

Stablecoin menjadi arus utama karena dapat digunakan untuk transfer nilai, alat tukar, dan sebagai instrumen penyimpanan uang. Tidak seperti Bitcoin (BTC) dan altcoin, mereka tidak mudah menguap, sementara mereka mempertahankan aksesibilitas, likuiditas, dan pengoperasian yang sama seperti mata uang kripto lainnya. Analis utama memperhatikan bahwa stablecoin digunakan oleh pedagang untuk "memarkir" uang mereka selama masa resesi bearish.

Dengan demikian, peningkatan batas stablecoin selalu ditafsirkan sebagai indikator reli bullish yang akan datang.

Stablecoin terpusat dan stablecoin terdesentralisasi: Apa bedanya?

Secara umum, semua stablecoin dapat dibagi menjadi dua kelompok besar, yaitu stablecoin terpusat dan terdesentralisasi. Dengan stablecoin terpusat, proses pencetakan (penerbitan) aset baru 100% dikendalikan oleh entitas terpusat di belakang stablecoin. Misalnya, Tether memutuskan apakah pasokan US Dollar Tether (USDT) harus ditambah atau dikurangi, Circle melakukan hal yang sama untuk Koin USD, dan seterusnya. Selain itu, penerbit terpusat adalah satu-satunya entitas yang mengontrol sekumpulan aset yang didukung oleh setiap stablecoin. Biasanya, untuk memastikan bahwa setiap stablecoin didukung oleh cadangan, penerbit membuat portofolio uang tunai, surat berharga, perbendaharaan, dan sebagainya.

Stablecoin terdesentralisasi bekerja secara berbeda: keseimbangan antara cadangan dan pasokan yang beredar dikendalikan oleh desain terprogram dari kontrak pintar. Dengan demikian, desain ini secara otomatis mengurangi pasokan stablecoin saat harganya turun di bawah pasak dan meningkat saat melonjak di atas pasak. Oleh karena itu, stablecoin terdesentralisasi lebih fleksibel dan tahan sensor; namun, yang terpusat lebih mudah dikelola.

Memperkenalkan HAY, detablecoin yang mengubah permainan oleh Helio Protocol

Dikembangkan oleh Protokol Helio, HAY adalah stablecoin (destablecoin) terdesentralisasi baru yang menggunakan konsep DeFi yang paling andal: pertaruhan cair, overcollateralization, dan sebagainya.

Stablecoin overcollateralized yang diaudit pada BNB Smart Chain: Apa itu HAY?

Diperkenalkan pada Agustus 2022 di tengah musim dingin crypto, HAY by Helio Protocol berupaya mengatasi semua hambatan di segmen stablecoin. HAY adalah stablecoin terdesentralisasi yang dikeluarkan di atas BNB Smart Chain (sebelumnya Binance Smart Chain, atau BSC); blockchain ini dipilih karena biayanya yang rendah, kecepatan operasional yang tinggi, dan kompatibilitas EVM. HAY didukung oleh Binance Coins (BNB); untuk mencetak dan mendapatkan HAY, pengguna perlu menggadaikan Binance Coins (BNB) sebagai jaminan.

Platform ini bekerja dengan rasio “pinjaman terhadap nilai” yang aman sebesar 66%; untuk mendapatkan 66 HAY, pengguna harus menjaminkan $100 setara dengan Binance Coin (BNB). Secara total, batas mint HAY tidak akan pernah melebihi 5% dari kapitalisasi pasar Binance Coin (BNB). Batasan tersebut diberlakukan untuk memungkinkan tim Protokol Helio melindungi pelanggan HAY dari semua riak negatif pasar mata uang kripto yang sangat tidak stabil.

Desain ini menjalani empat audit keamanan oleh tim pihak ketiga kelas berat, termasuk SlowMist, CertiK, PeckShield, dan Veridise.

Hasil berkelanjutan untuk penyedia likuiditas

Selain menciptakan semua peluang yang berlaku untuk sebagian besar stablecoin, HAY by Helio Protocol juga dapat digunakan dalam berbagai aktivitas "pertanian hasil" dalam protokol DeFi berbasis BSC. Pertama, operasi pertaruhan pada Protokol Helio cair; alih-alih mengunci Binance Coins (BNB) dan kehilangan akses ke sana, pengguna bisa mendapatkan token AnkrBNB dan menggunakannya dalam berbagai cara.

Kemudian, setiap Binance Coin (BNB) yang dikunci ke dalam mekanisme Protokol Helio secara otomatis diubah menjadi token penghasil hasil AnkrBNB. Dengan AnkrBNB, pengguna dapat membagikan hadiah staking secara otomatis.

Selain itu, stablecoin HAY dapat digunakan dalam inisiatif yield farming di sejumlah bursa desentralisasi (DEX) tepercaya. Misalnya, kumpulan likuiditas HAY/BUSD tersedia di PancakeSwap (CAKE), pertukaran crypto terbesar di BNB Chain.

Last but not least, HELIO cryptocurrency asli Helio Protocol akan didistribusikan antara pemilik HAY setelah HELIO ditayangkan dalam beberapa bulan mendatang. Hasilnya, secara total, pemilik HAY bisa mendapatkan lebih dari 7% APY untuk menggunakan detablecoin baru ini.

HAY Protokol Helio dalam jumlah: Aset, pengguna, agunan

Berkat desain kinerja tinggi yang menarik dan tokenomik yang seimbang, HAY stablecoin berhasil Protokol Helio memperoleh daya tarik penting dalam enam bulan pertama setelah dirilis. Pada akhir Februari 2023, protokol menerima lebih dari $60 juta setara sebagai jaminan.

Pengguna mencetak dan meminjam lebih dari $22 juta dalam bentuk HAY yang setara dengan rasio overcollateralization 2.87. Secara total, 1752 peminjam mengunci Binance Coins (BNB) mereka di Protokol Helio, sementara setara lebih dari $101,000 dimasukkan ke dalam kumpulan stabilisasinya.

Likuiditas lebih dari $6.65 juta dikunci ke kumpulan HAY/BUSD di PancakeSwap (CAKE).

Pikiran penutup

HAY oleh Helio Protocol adalah stablecoin overcollateralized generasi baru yang didukung oleh Binance Coin (BNB). Itu dapat dicetak oleh semua orang yang mengagunkan saham BNB miliknya. Selain penggunaannya dalam pembayaran ritel dan inisiatif DeFi, HAY membuka peluang pertanian hasil besar-besaran, yang dibangun di PancakeSwap dan melalui mekanisme hadiah taruhan internal.