Penyelidik Menunjukkan Betapa Buruknya KYC Dapat Memberdayakan Penjahat

Penyelidik perusahaan publik Aurelius Capital Value memanggil Silvergate karena melakukan bisnis dengan Huobi Global, meskipun bukti sebelumnya tentang penegakan KYC yang buruk di bursa.

Aurelius menggunakan dugaan riwayat Huobi dalam memfasilitasi pencucian uang dan eksperimen tahun 2020 yang menunjukkan kemudahan membuat akun palsu untuk menunjukkan bahwa proses pemeriksaan Silvergate kurang baik.

Uji Tuntas KYC di Silvergate Dipertanyakan

Di utas Twitter, Aurelius mempertanyakan kemitraan Silvergate dengan Huobi Global setelah eksperimen tahun 2020 oleh firma forensik Cipherblade.

Eksperimen tersebut mengungkapkan kemudahan membuat akun palsu dengan mengirimkan gambar selebritas yang dipotret sebagai foto ID. Pada tahun 2021, pihak berwenang di Thailand dan China membongkar sindikat pencucian uang senilai $124 juta yang mengeksploitasi lemahnya kontrol Huobi.

Silvergate Bank menjadi bank pilihan bagi sekitar 1,600 perusahaan crypto paling signifikan pada tahun 2019. Silvergate Exchange Network miliknya berspesialisasi dalam konversi antara crypto dan uang fiat.

Para peneliti juga menemukan hubungan yang bermasalah antara Huobi dan pasar darknet Hydra dan tidak dapat merekonsiliasi proses uji tuntas resmi Silvergate dengan kekurangan yang tampak dalam proses pengenalan Huobi.

Apakah Proses KYC Huobi Dipengaruhi oleh Justin Sun?

Anggota dewan penasehat global Huobi Justin Sun adalah tokoh kunci dalam cerita ini. Menurut Aurelius, Sun dikabarkan bermitra dengan Silvergate Bank untuk meluncurkannya TRON stablecoin, seorang kritikus cryptocurrency menunjukkan memiliki dasar teknis yang tipis dan nilai yang kecil. Sun mengumpulkan $58 juta melalui TRON's penawaran koin awal di 2017.

Pada 2019, media Tiongkok menuduh Sun pencucian uang, perdagangan orang dalam, dan kejahatan keuangan lainnya. Lain melaporkan oleh Ambang menuduh bahwa Sun menyetujui sistem KYC palsu di Pertukaran poloniex untuk onboard pelanggan baru.

Seorang mantan karyawan Poloniex menyebutkan bahwa akun baru dapat dibuat dengan gambar karakter kartun Daffy Duck.

Matahari dengan berapi-api ditolak klaim dan memperingatkan kemungkinan gugatan pencemaran nama baik terhadap pemasok tuduhan palsu.

 “Kami berhak untuk melakukan upaya hukum terhadap kebohongan yang dilakukan oleh entitas mana pun. Kami diwakili oleh Harder LLP sebagai kuasa hukum kami,” tegasnya.

Kontrol yang Buruk Dapat Menyebabkan Pencurian Identitas

Perusahaan jasa keuangan harus mematuhi aturan KYC untuk mengumpulkan dan memverifikasi informasi pelanggan untuk mencegah penjahat membuka rekening. 

Selain itu, proses tersebut harus mengidentifikasi dan mencegah individu yang terkena sanksi untuk membuka rekening secara ilegal.

Ada banyak alasan untuk kontrol yang longgar, termasuk berbagai tingkat penegakan KYC dan peraturan Anti Pencucian Uang di berbagai yurisdiksi. Petugas kepatuhan yang tidak berpengalaman melakukan inspeksi visual terhadap informasi yang dapat diidentifikasi juga dapat memungkinkan pelaku kejahatan untuk masuk.

Kadang-kadang pertukaran crypto pindah ke daerah dengan peraturan yang tidak terlalu memberatkan, seperti Malta, yang dapat menimbulkan masalah lain bagi klien.

Menurut Aurelius, klien Huobi yang mencari jalan keluar dari pertukaran hanya dapat mengirim korespondensi ke kotak surat Seychelles karena pertukaran tidak memiliki keberadaan fisik di sana. 

Juga, karena banyak investor crypto menggunakan pertukaran untuk mengkonversi antara fiat ke crypto, kontrol KYC yang lemah dapat memungkinkan penjahat untuk mengubah crypto yang dicuri menjadi fiat. 

Dalam kasus penangkapan pencucian uang China, geng data pribadi yang diperoleh dari orang-orang melalui iklan pekerjaan palsu. Mereka kemudian menggunakan perincian ini untuk membuka banyak akun di bursa untuk bertindak sebagai saluran dana ilegal.

Untuk Be[In]Crypto terbaru Bitcoin  (BTC) analisis, klik disini.