IRS dan Penegak Pajak Asing Peringatkan NFTs Menimbulkan Risiko Pencucian Uang

Pada hari Kamis, regulator global mengeluarkan peringatan baru tentang meningkatnya risiko pencucian uang dan penipuan dalam token digital nonfungible (NFT). Kepala Gabungan Penegakan Pajak Global (J5), sebuah konsorsium regulator termasuk IRS dan lembaga dari Australia, Kanada, Belanda dan Inggris, merilis sebuah Pernyataan bersama. “Sementara mayoritas pemilik cryptocurrency dan mereka yang membeli NFT melakukannya untuk alasan yang benar, penjahat mencari cara apa pun untuk mengeksploitasi teknologi baru. Cryptocurrency dan NFT tidak kebal,” a tekan rilis menyertai dokumen baru menyatakan.

Penasihat J5 merinci tanda-tanda peringatan khusus penipuan dan pencucian uang di pasar NFT, yang bertujuan untuk memberikan tip kepada bank, perusahaan lain, dan penegak hukum untuk menemukan perilaku buruk. Will Day, kepala J5 dan wakil komisaris Kantor Perpajakan Australia, mengatakan itu akan menjadi dokumen "yang pertama dari banyak" yang akan diterbitkan J5 untuk memerangi kejahatan pajak dan pencucian uang dalam aset digital.

Satu bendera merah adalah jaringan pihak yang saling mengirim dan menerima “transaksi yang sama atau sekelompok transaksi” satu sama lain, menurut dokumen tersebut. Dengan kata lain, sekelompok akun digital yang terjalin erat yang bertransaksi di antara mereka sendiri. “Indikator kuat” lainnya adalah “NFT dijual dalam jumlah besar dan diperoleh kembali dari pihak yang sama atau pihak ketiga dengan jumlah yang lebih kecil,” kata dokumen itu. Namun sinyal lain adalah ketika NFT yang terlalu mahal atau terlalu mahal diperdagangkan dalam transaksi yang sering.

NFT bernilai rendah yang dibeli dan dijual dengan cepat juga bisa menjadi gejala aktivitas terlarang. Dokumen J5 bahkan menyebut transaksi NBA Top Shot, NFT video basket yang mendapatkan popularitas tahun lalu tetapi sejak itu kehilangan sebagian besar nilainya. “Pada Tembakan Teratas dengan NBA, Anda melihat banyak NFT bernilai rendah (yaitu di bawah 10K) dibeli pada hari yang sama dengan pemilik hanya menahan posisi mereka selama beberapa menit. Ini bisa menjadi cara untuk mencuci dana.”

Esteban Castaño, pendiri dan CEO perusahaan analitik cryptocurrency TRM Labs, mengatakan kepada Forbes pada bulan Februari bahwa kekhawatiran tentang pencucian uang di NFT adalah sah. “Kami telah melihat negara-negara bagian memindahkan aset ke NFT dan memindahkannya kembali. Jadi itu bukan hantu-itu nyata. Sedang terjadi." Dia mengatakan orang yang melakukan kejahatan keuangan seperti peretasan, serangan ransomware, dan menjual kartu kredit curian dapat mengambil hasilnya dan memindahkannya ke NFT untuk menyembunyikan atau mencuci dana.

Pada bulan Februari, Castaño mengatakan risiko pencucian uang dengan NFT “kecil hari ini, dengan banyak potensi untuk tumbuh.” Chainalysis, sebuah perusahaan analitik kripto yang berbasis di New York, diperkirakan yang memperoleh dana secara tidak sah—misalnya, uang yang diperoleh melalui penipuan—yang kemudian dipindahkan ke NFT berjumlah $1.4 juta pada kuartal terakhir tahun 2021.

OpenSea, pasar NFT dominan yang memfasilitasi sekitar $3 miliar dalam transaksi bulanan, saat ini tidak memverifikasi identitas pelanggan melalui pemeriksaan “kenali pelanggan Anda” (KYC) yang diperlukan di perbankan dan layanan keuangan lainnya. Seorang juru bicara OpenSea tidak segera menanggapi permintaan komentar. Menurut Februari melaporkan dari Departemen Keuangan, pasar NFT pada akhirnya mungkin diminta untuk mematuhi KYC dan kewajiban anti-pencucian uang lainnya.