Apakah Silvergate mengizinkan FTX dan Alameda berbagi dana dan rekening bank? Bukankah itu ilegal? Selain itu, jika salah satu tujuan prosedur KYC dan AML adalah untuk menghentikan pencucian uang, mengapa tindakan Sam Bankman-Fried dan perusahaan tidak memicu peringatan? Mereka diduga melakukan aktivitas mengerikan di tempat terbuka. Tentu saja jawabannya adalah aturannya berbeda untuk orang kaya dan terkenal. Namun, setelah FTX runtuh, Silvergate mungkin harus menjawab beberapa pertanyaan.
Mari kita mulai dari awal. Kredit di mana kredit jatuh tempo, pengguna Twitter dengan nama samaran yang menggunakan nama EventLongShort membuat kasus.
Apa Itu Silvergate Dan Bagaimana Mereka Melayani FTX Dan Alameda?
Sebagian besar klien Silvergate berada dalam bisnis kripto, dari "pertukaran (yaitu FTX), investor institusional (dana lindung nilai kripto), dan penerbit stablecoin (Circle/USDC)." Produk utama mereka adalah jaringan SEN, “yang memungkinkan pelanggan ini mengakses 24/7 (penting dalam crypto) untuk mengirim uang antara akun Silvergate mereka dan peserta lain di jaringan SEN.”
lebih:https://t.co/TLiWWE6zdQhttps://t.co/9Z9EUsXzWu
Bahkan, @SBF_FTX pada dasarnya mengonfirmasi hal ini kemarin – “orang dapat mengirim uang ke Alameda untuk mendapatkan uang di FTX” pic.twitter.com/9ZSyOLwPnK— AcaraLongShort (@EventLongShort) November 18, 2022
Jadi, jika Anda ingin mendanai dompet FTX dengan transfer kawat, mereka akan mengarahkan Anda ke akun Silvergate mereka. Namun, FTX tidak memilikinya. Alameda melakukannya. Ada dokumen yang tampaknya membuktikan hal ini, tetapi itu tidak diperlukan. Dalam wawancara teks aneh yang diterbitkan Vox baru-baru ini, Sam Bankman-Fried menjelaskan skenario ini, "oh FTX tidak memiliki rekening bank, saya rasa orang dapat mengirim kawat ke Alameda's untuk mendapatkan uang di FTX." Mungkinkah Silvergate bermasalah karena mengizinkan itu?
Ini masalah besar bagi $SI yang di bawah aturan KYC diharuskan mengetahui bahwa Alameda dan Dimensi Utara TIDAK https://t.co/dNGrpc8Dz6 / FTX Trading Ltd. Mereka adalah perusahaan terpisah. Namun, mereka memfasilitasi pelanggan menyetor ke https://t.co/dNGrpc8Dz6 melalui Alameda.
— AcaraLongShort (@EventLongShort) November 18, 2022
Jika Alameda adalah anak perusahaan FTX atau sebaliknya, seluruh situasi tidak akan terjadi. Namun, “Kedua bagan struktur yang disediakan oleh Sam Bankman-Fried dan CEO baru yang ditunjuk pengadilan John Ray menunjukkan Alameda adalah perusahaan yang benar-benar terpisah. Satu-satunya kesamaan adalah SBF memiliki mayoritas dari keduanya.” Apakah ini berarti Silvergate melanggar prosedur KYC? Itu mungkin.
Grafik harga FTT untuk 11/19/2022 di Bitfinex | Sumber: FTT/USD aktif TradingView.com
Silvergate Dan Departemen Risiko dan Kepatuhannya
Dalam apa yang tampak seperti pengakuan bersalah, Silvergate mengganti Chief Risk Officer mereka dua hari setelah FTX mengajukan kebangkrutan. Pada saat kegiatan yang mengerikan, putra dan menantu CEO tersebut bertanggung jawab atas Departemen Risiko dan Kepatuhan. Astaga! Menurut EventLongShort, kedua orang jenius ini mungkin telah mengabaikan persyaratan KYC dan AML karena “pertumbuhan simpanan sangat masif dan menarik”.
Ini masalah besar. Ini seperti mencoba mengirim uang ke https://t.co/DZQYAIW8q0 tetapi Silvergate mengizinkan Anda mengirimnya ke Blue Origin karena Jeff Bezos memiliki keduanya. Sekarang Anda mencoba dan mendapatkan uang Anda kembali dari Amazon, dan mereka tidak memilikinya karena… mereka tidak pernah mendapatkannya
— AcaraLongShort (@EventLongShort) November 18, 2022
Penyelidik dengan nama samaran mengidentifikasi kemungkinan alasan lain, mungkin Silvergate tidak ingin berbisnis dengan FTX secara langsung karena "itu dilarang di AS" dan "Alameda berada di sekitar itu." Bukan itu saja, "CEO baru John Ray mengidentifikasi ~$1 miliar uang tunai di silo FTX dan Alameda yang menunjukkan bahwa FTX adalah satu-satunya bank untuk entitas ini." Astaga!
Dan $1 miliar hanyalah gambaran singkat pada hari tertentu. FTX/Almeda mentransfernya $SI mengaktifkan dan mengabadikan penipuan FTX selama sebulan, tahun akan menjadi banyak kelipatan dari ini.
— AcaraLongShort (@EventLongShort) November 18, 2022
Namun, tampaknya ada jalan keluar untuk Silvergate. Karena Alameda memiliki meja OTC yang menghadap ke publik, dapat dibenarkan jika orang mengirimkan uang kepada mereka. Bisakah Silvergate menyatakan bahwa mereka mengikuti instruksi klien mereka dan tidak tahu bahwa uang itu untuk FTX? Sekalipun kedengarannya seperti alasan yang buruk, itu bisa berhasil di pengadilan jika tidak ada dokumen yang membuktikan sebaliknya.
Jadi, Apakah Prosedur KYC Dan AML Tidak Berguna?
Mereka mungkin. Silvergate adalah bank yang diatur sepenuhnya. Agaknya, semua klien mereka memberikan persyaratan KYC dan AML dan itu diperiksa secara menyeluruh. Itu tidak mencapai apa-apa. Dan kegagalan FTX akan dikenang sebagai salah satu penipuan terbesar di dunia, dan mungkin sebagai salah satu operasi pencucian uang terbesar.
Apa gunanya AML/KYC jika tidak dapat menangkap SBF yang secara ilegal mencuci $miliar?
Sepertinya itu sama sekali tidak efektif dan tidak berguna, hanya pelanggaran privasi besar-besaran tanpa keuntungan. https://t.co/YqXtxGdGsi
— Bitcoin Menghemat (@BitcoinIsSaving) November 18, 2022
Seperti yang dikatakan oleh pengguna Twitter dengan nama samaran lainnya, “Apa gunanya AML/KYC jika tidak dapat menangkap SBF yang mencuci miliaran dolar secara ilegal? Sepertinya itu sama sekali tidak efektif dan tidak berguna, hanya pelanggaran privasi besar-besaran tanpa keuntungan.” Itu tidak menyebutkan Chainalysis. Perusahaan pengawasan memiliki akses langsung ke semua data FTX dan masih berakhir di daftar kreditur mereka. Apa yang dikatakan tentang layanan mereka?
Mungkinkah… Prosedur KYC dan AML hanyalah instrumen kontrol populasi dan tidak ada hubungannya dengan pencegahan pencucian uang? Mungkin?
Gambar Unggulan oleh Alexa dari Pixabay | Bagan menurut TradingView
Sumber: https://bitcoinist.com/silvergate-in-trouble-kyc-aml-ftx-fiasco/