Signature Bank Menghadapi Gugatan Atas Keterlibatan dalam Penipuan FTX

Firma perdagangan algoritmik Statistica Capital mengajukan gugatan class action diduga terhadap Signature Bank yang ramah crypto karena dugaan pengetahuan tentang percampuran dana antara pertukaran bangkrut FTX dan Alameda Research.

Statistica menuduh bahwa bertentangan dengan sarannya, Signature Bank mengirim uang yang ditujukan untuk FTX ke rekening bank Alameda menggunakan jaringan pembayaran Signet mulai Juni 2020. Signet, jaringan blockchain yang diizinkan, memungkinkan transfer uang sepanjang waktu melalui pencetakan dan pembakaran ERC- 20 "token stempel" yang sesuai.

Statistica Duga Bank Tanda Tangan Gagal Dalam Kewajiban Fidusianya

Menurut Statistica's pengajuan pengadilan, FTX mentransfer simpanan nasabah dari rekening Alameda menggunakan “tender tidak sah” yang disebut “e-money”. Sementara pelanggan FTX dapat mengonfirmasi bahwa dana telah ditambahkan ke akun mereka, Statistica menuduh bahwa dana pelanggan tidak keluar dari akun Alameda. FTX dan Sam Bankman-Fried diduga menggunakan simpanan pelanggan untuk memberikan pinjaman ke Alameda, bahkan menawarkan kepada dana lindung nilai yang bangkrut itu jalur kredit senilai $65 miliar. 

Grafik percampuran dana pelanggan FTX dengan uang Alameda adalah inti dari kasus pidana terhadap mantan CEO FTX Sam Bankman-Fried, yang menghadapi delapan dakwaan di AS, termasuk pencucian uang dan penipuan kawat. Dalam gugatan perdata terpisah, SEC telah menggugat Sam Bankman-Fried karena salah mengartikan hubungan FTX dengan Alameda kepada investor.

Menurut Statistica, Signature dengan sengaja memproses transaksi yang melanggar syarat dan ketentuan FTX dan gagal memenuhi peran fidusianya kepada pelanggan.

Kemarin, Binance mengumumkan berencana untuk menangguhkan transfer USD bank pada 8 Februari 2023, karena alasan yang dirahasiakan. Sebelumnya, itu diberitahu pelanggan bahwa Signature Bank hanya akan mendukung transfer SWIFT sebesar $100,000 atau lebih antara dirinya dan pelanggan Binance, memberikan kepercayaan kepada spekulasi bahwa penangguhan terkait dengan Signature Bank.

Pertukaran Terpusat Meninggalkan Dengan Lebih Sedikit Pilihan untuk Memenuhi Peran Penting

Tanah perlahan-lahan menyusut di bawah kaki bursa paling terpusat di dunia karena bank-bank ketakutan oleh peringatan peraturan dan keruntuhan crypto terlihat menjauhkan diri dari industri. Pertukaran terpusat berfungsi sebagai jalan masuk fiat-ke-kripto yang penting bagi pedagang dan investor kripto. Eksodus massal mitra perbankan dapat memengaruhi kemampuan bursa untuk bertahan dari tekanan pasar yang sedang berlangsung.

Signature Bank mengumumkan pada awal Desember 2022 bahwa mereka akan memotong simpanan terkait kripto sebesar $8-$10 miliar, dengan CEO-nya menekankan bahwa “kami bukan hanya bank kripto.” Ia kemudian meminjam $3.8 miliar dari Federal Home Loan Banks.

Tahun lalu, Bancorp yang hemat, sebuah bank Massachusetts, menjual pinjaman bermasalah yang diberikan kepada penambang crypto untuk memotong portofolio aset digitalnya sebesar 50%. Pada Q4 2022, perusahaan mengurangi pinjaman yang didukung oleh rig pertambangan sebesar 40% dibandingkan dengan Q3 dan berharap untuk terus mengurangi portofolio crypto pada tahun 2023.

Metropolitan Bank yang berbasis di New York mengumumkan itu akan menutup crypto vertikal pada 9 Januari 2023, karena “perubahan material dalam lingkungan peraturan.” Metropolitan harus mengembalikan uang kepada pelanggan Voyager Digital, broker crypto Kanada yang mengajukan kebangkrutan tahun lalu. 

Silvergate Ingin Menjadi Yang Terakhir, tetapi Apakah Itu Bagus untuk Crypto?

Jaksa AS telah meluncurkan sebuah penyelidikan ke dalam peran yang dimainkan oleh Silvergate Bank yang ramah crypto dalam penipuan FTX. Silvergate diduga mengaktifkan transfer dana besar di seluruh Silvergate Exchange Network tanpa pemantauan yang memadai. Pada tahun 2017, Silvergate Capital mengembangkan Silvergate Exchange Network untuk memungkinkan transfer fiat-kripto antara perusahaan kripto dan investor, asalkan keduanya melakukan bisnis dengan Silvergate. 

Silvergate baru-baru ini selamat dari penarikan deposito sebesar $8.1 miliar dengan menjual sekuritas dan derivatif dan meminjam $10 miliar dari bank pinjaman rumah untuk memperkuat posisi keuangannya. CEO Silvergate Alan Lane, yang mengubah bank dari perusahaan yang didominasi real estat menjadi perusahaan yang berfokus pada crypto pada tahun 2013, ingin meyakinkan komunitas crypto bahwa bank tidak akan segera menyerah.

“Apa yang kami coba komunikasikan adalah bahwa kami ada di sini; kita di sini untuk jangka panjang,” tersebut CEO Alan Lane pada akhir Januari 2023. Analis juga menyarankan bahwa pembatasan transfer Binance Signature Bank berarti dapat menyerahkan pangsa pasar ke Silvergate.

Namun, pertukaran crypto akan berharap lebih banyak bank bergabung untuk mengurangi kemungkinan satu titik kegagalan.

Untuk Be[In]Crypto terbaru Bitcoin  (BTC) analisis, klik disini.