Hubungan Silvergate dengan FTX menghadapi pengawasan baru dari para senator

Beberapa senator AS sedang mencari perincian baru dari Silvergate Capital tentang pengetahuannya tentang kesalahan FTX, menurut a 31 Januari laporan dari Bloomberg.

Para senator yang bertanggung jawab atas penyelidikan termasuk kritikus cryptocurrency terkenal Elizabeth Warren (D-Mass.) serta Roger Marshall (R-Kan.) dan John Kennedy (R-La.)

Menurut surat yang diperoleh Bloomberg, para senator menegaskan bahwa Silvergate tidak menjawab pertanyaan mereka sebelumnya secara menyeluruh dan mengatakan bahwa kekhawatiran seputar kerahasiaan adalah "bukan alasan yang dapat diterima" atas kegagalan bank untuk mengungkapkan informasi. Mereka menambahkan bahwa Kongres dan publik berutang informasi tentang peran Silvergate dalam keruntuhan FTX.

Sekelompok senator juga meminta Silvergate untuk mengungkapkan apakah diketahui bahwa FTX menginstruksikan pengguna untuk mentransfer dana ke rekening Alameda di Silvergate — sebuah contoh kesalahan pengelolaan dana yang pertama kali dilaporkan. November lalu. Para senator juga bertanya kepada Silvergate apakah itu menandai adanya transaksi yang mencurigakan. Selain itu, mereka bertanya kepada Silvergate tentang proses uji tuntas dan hasil tinjauan dan audit eksternal.

Di bagian lain surat itu, para senator mencatat bahwa Silvergate memperoleh a pinjaman $4.3 miliar dari Federal Home Loan Bank — sistem perbankan yang disponsori pemerintah — menyusul keruntuhan FTX pada akhir 2022. Mereka menambahkan bahwa Silvergate mengandalkan bank tersebut sebagai lender of last resort. Sekelompok senator bertanya kepada Silvergate bagaimana rencananya untuk menggunakan pinjaman itu.

Senator yang sama sebelumnya menuntut jawaban dari Silvergate di a surat serupa di bulan Desember. Meskipun Silvergate mengutip aturan kerahasiaan pada waktu itu, terungkap bahwa hubungannya dengan Alameda Research sudah ada sebelum pendirian FTX. Ia juga mengatakan sedang meninjau transaksi yang terkait dengan kedua perusahaan. Bank menambahkan bahwa pihaknya melakukan due diligence pada kliennya, menegaskan kembali a pernyataan yang disampaikan kepada publik awal bulan itu.

Silvergate memiliki waktu hingga 13 Februari untuk menjawab putaran pertanyaan terbaru. Tidak jelas langkah apa yang akan diambil jika tidak menanggapi, meskipun laporan Bloomberg menunjukkan bahwa para senator dapat melalui regulator perbankan untuk mendapatkan informasi yang diminta.