Vermont menjadi negara bagian AS keenam yang meluncurkan penyelidikan terhadap Celsius

Departemen Peraturan Keuangan (DFR) Vermont mengeluarkan a peringatan terhadap perusahaan pemberi pinjaman crypto yang bermasalah Celsius pada hari Selasa, mengingatkan pengguna bahwa perusahaan pemberi pinjaman crypto tidak memiliki lisensi untuk menawarkan layanannya di negara bagian tersebut.

DFR menuduh bahwa Celsius "sangat bangkrut" dan tidak memiliki "aset dan likuiditas" untuk memenuhi kewajibannya terhadap pelanggan. Regulator negara menuduh pemberi pinjaman crypto salah mengelola dana pelanggan dengan mengalokasikannya ke investasi yang berisiko dan tidak likuid.

“Selain risiko biasa dari investasi cryptocurrency, pemegang rekening bunga Celsius juga terkena risiko kredit bahwa Celsius tidak akan dapat mengembalikan token mereka setelah penarikan.”

Regulator keuangan mencatat bahwa akun bunga crypto tinggi yang ditawarkan oleh Celsius memenuhi syarat sebagai keamanan yang tidak terdaftar dan perusahaan juga tidak memiliki lisensi pemancar uang untuk menawarkan layanan investasi apa pun di negara bagian.

DFR percaya bahwa Celsius beroperasi tanpa pengawasan peraturan dan mengekspos pelanggan ritel pada investasi berisiko tinggi yang mengakibatkan kerugian besar bagi mereka. Dengan mengingat kekhawatiran ini, regulator keuangan negara telah bergabung dengan penyelidikan multi-negara terhadap pemberi pinjaman crypto yang bermasalah.

“Departemen percaya Celsius telah terlibat dalam penawaran sekuritas tidak terdaftar dengan menawarkan rekening bunga cryptocurrency kepada investor ritel. Celsius juga tidak memiliki lisensi pemancar uang. Departemen telah bergabung dengan penyelidikan multi-negara bagian Celsius yang timbul dari kekhawatiran di atas.”

Vermont menjadi negara bagian keenam di Amerika yang membuka penyelidikan terhadap rekening suku bunga kripto Celsisus. Seperti yang dilaporkan Cointelegraph sebelumnya, Alabama, Kentucky, New Jersey, Texas dan Washington membuka penyelidikan terhadap pemberi pinjaman crypto yang bermasalah setelah menghentikan semua penarikan, pertukaran, dan transfer antar akun pada 13 Juni, hanya sehari setelah chief executive officer Alex Mashinsky mengklaim semuanya baik-baik saja dengan perusahaan.

Terkait: Bisnis berisiko: Krisis Celsius dan undang-undang investor terakreditasi yang dibenci

Celsius menjadi salah satu pemberi pinjaman crypto utama di industri selama pasar bullish, mengelola miliaran dana pelanggan dan menghasilkan suku bunga tinggi untuk pemegang akun. Sementara regulator dan analis memperingatkan tentang risiko yang terkait dengan produk pinjaman tinggi seperti itu, pemberi pinjaman crypto terus mengecilkannya dengan mengklaim itu adalah taktik bankir serakah.

Sebuah baru-baru ini melaporkan di Financial Times menyoroti bahwa Celsius secara agresif bertaruh dengan dana klien, menempatkan mereka dalam risiko keuangan desentralisasi (DeFi) menghasilkan produk. Tim kepatuhan pemberi pinjaman crypto telah menandai kekhawatiran pada awal Februari 2021, di mana dokumen internal menunjukkan bahwa karyawan diizinkan untuk berinvestasi dalam dana tanpa mendapatkan izin eksplisit dan tanpa pemeriksaan kepatuhan apa pun. Ini dilaporkan membantu perusahaan untuk menyamarkan kerugiannya.

Namun, dengan munculnya pasar beruang pada bulan Mei yang diprakarsai oleh Kerusakan ekosistem Terra, kesalahan mulai muncul. Beberapa laporan telah menyoroti bahwa kondisi pasar bukan satu-satunya alasan jatuhnya perusahaan pemberi pinjaman kripto seperti Celsius. Faktanya, salah urus dan praktik bisnis yang tidak etis di pihak mereka yang telah membawa mereka ke titik ini.

Celsius saat ini sedang merekrut tim hukum baru dan sedang mengerjakan rencana restrukturisasi untuk menghindari kebangkrutan. Perusahaan juga telah mengerjakan pembayaran beberapa pinjaman DeFi selama beberapa minggu terakhir, setelah membayar 20 juta dalam USD Coin (USDC) ke Aave pada 11 Juli dan membayar sisanya $41.2 juta utang kepada protokol Maker pada hari Kamis, membebaskan lebih dari $500 juta dalam agunan Wrapped Bitcoin (wBTC).