CeDeFi adalah sistem keuangan baru yang menggabungkan sistem terpusat dan terdesentralisasi. Ini memberikan privasi, pengurangan biaya, dan kemudahan penggunaan.
Apa kekurangan dari CeDeFi?
Saat ini, kelemahan utama CeDeFi adalah kurva pembelajaran yang tinggi terkait dengan protokolnya karena kompleksitasnya. Konsepnya masih muda, dan antarmuka yang lebih intuitif dan ramah pengguna pasti akan muncul seiring waktu.
CeDeFi juga sangat bergantung pada Ethereum, mengingat sebagian besar protokol CeDeFi masih dibangun di atas blockchain Ethereum. Jika Ethereum gagal, CeDeFi kemungkinan akan gagal juga. Namun, risiko ini dikurangi dengan fakta bahwa blockchain lain mulai mengadopsi protokol CeDeFi.
Kelemahan lain dari CeDeFi adalah masih relatif baru dan belum terbukti. Sementara sektor ini telah melihat pertumbuhan yang luar biasa pada tahun lalu, itu masih dalam tahap awal. Dengan demikian, protokol CeDeFi tunduk pada volatilitas tinggi dan oleh karena itu mungkin belum siap untuk diadopsi secara massal.
Akhirnya, CeDeFi bukan tanpa penipuan yang adil. Karena kurangnya regulasi, ada beberapa penipuan di ruang CeDeFi. Oleh karena itu, penting untuk waspada, gunakan hanya protokol CeDeFi yang bereputasi baik dan lihat CeDeFi sebagai solusi yang memungkinkan untuk mengintegrasikan produk dan aplikasi DeFi ke dalam sistem keuangan arus utama.
Membeli a lisensi untuk artikel ini. Didukung oleh SharpShark.
Apa kelebihan CeDeFi?
Di antara kelebihan CeDeFi adalah biaya yang lebih rendah, keamanan yang lebih baik, aksesibilitas, kecepatan, dan biaya yang lebih rendah.
Pendekatan inovatif CeDeFi terhadap perbankan terdesentralisasi memungkinkan pengguna untuk memperdagangkan aset kripto CeDeFi tanpa memerlukan pertukaran terpusat. Ini menyiratkan bahwa pengguna dapat bertransaksi secara langsung satu sama lain, menghilangkan kebutuhan akan perantara.
Di antara keunggulan utama CeDeFi adalah biaya yang lebih rendah. Biaya transaksi CeDeFi lebih rendah dibandingkan dengan platform yang sebanding karena lebih sedikit perantara yang terlibat, terutama pada jaringan yang tidak berbasis Ethereum.
Ethereum memiliki biaya gas yang sangat tinggi, misalnya, dengan transaksi DEX mencapai ratusan dolar. Ini juga sering menyebabkan masalah kemacetan jaringan, yang menyebabkan penundaan. Binance CeDeFi, di sisi lain, memiliki biaya yang jauh lebih rendah dan mempercepat transaksi dengan memungkinkan pengguna menerima biaya dalam beberapa detik.
Keuntungan penting lainnya adalah peningkatan keamanan. Peretas akan merasa jauh lebih sulit untuk membobol jaringan CeDeFi dibandingkan dengan sistem perbankan tradisional karena struktur jaringan yang terdesentralisasi.
Selain itu, CeDeFi sangat mudah diakses karena siapa saja yang memiliki dompet Ethereum dapat menggunakan protokol CeDeFi. Ini menurunkan hambatan masuk bagi pengguna yang kurang berpengalaman dan memungkinkan mereka untuk mengeksplorasi lebih banyak tentang DeFi dengan menghadirkan opsi perdagangan terverifikasi yang diperiksa oleh berbagai kriteria, termasuk KYC, biaya, dan lainnya.
Transaksi keuangan yang dilakukan melalui CeDeFi juga dapat ditangani jauh lebih cepat daripada yang dilakukan melalui sistem keuangan tradisional. Ini karena CeDeFi tidak perlu menunggu persetujuan dari pihak ketiga, yang seringkali memakan waktu beberapa hari hingga berminggu-minggu.
Teknologi CeDeFi juga lebih fleksibel daripada sistem keuangan konvensional, memungkinkannya diubah untuk memenuhi kebutuhan setiap pengguna. Misalnya, strategi portofolio hasil otomatis (YAP) oleh Midas mendiversifikasi risiko portofolio dengan mengekspos investor ke berbagai aset tanpa beban membeli aset kripto yang terpisah. Yang paling penting, YAP melalui penyeimbangan ulang bulanan tanpa biaya tambahan kepada investor untuk memaksimalkan keuntungan.
Dengan mengamankan keuntungan dari aset yang berkinerja lebih baik sambil menginvestasikan kembali pada aset yang berkinerja buruk, penyeimbangan kembali ini memungkinkan Midas mengambil keuntungan dari fluktuasi pasar dengan harapan memberikan pertumbuhan portofolio yang stabil dalam jangka panjang.
Selain itu, karena proyek dan token dievaluasi dan diaudit secara menyeluruh oleh bursa CeDeFi, transaksi yang lebih aman dimungkinkan. CeDeFi memberikan lebih banyak privasi daripada sistem pembayaran konvensional karena jaringannya yang terdesentralisasi mempersulit pihak luar untuk melacak transaksi pengguna.
Siapa yang memperkenalkan CeDeFi ke pasar kripto?
Binance memainkan peran besar dalam kebangkitan CeDeFi — CEO Binance, Changpeng Zhao, yang menciptakan istilah “CeDeFi,” pada September 2020, saat peluncuran Binance Smart Chain.
Mengingat bahwa Popularitas Ethereum disebabkan oleh fungsi kontrak pintar, Binance juga menyadari bahwa ia harus membuat jaringan blockchain lain untuk bersaing dengan Ethereum dan ekosistem DeFi-nya. Akibatnya, Binance mengubah nama jaringan blockchain yang ada menjadi Rantai Pintar BNB, garpu Ethereum dengan pengoptimalan untuk biaya rendah dan throughput transaksi tinggi.
Meskipun mengorbankan desentralisasi dan resistensi sensor — tampaknya masih membuahkan hasil. Meskipun dikritik oleh pendukung desentralisasi, Rantai BNB tumbuh secara eksponensial dari September 2020, berkat kemampuannya untuk mendanai proyek dengan cepat, yang mengarah pada kebangkitan CeDeFi.
Selain Binance, investor dapat membangun aliran hasil lindung nilai melalui taktik digital yang ada menggunakan platform investasi CeDeFi hybrid Midas untuk pendapatan pasif yang dapat diandalkan. Selain itu, Midas mengklaim memiliki jaringan besar prosedur backend di pasar cryptocurrency yang bergejolak yang berusaha untuk melakukan lindung nilai dan melindungi opsi investasi front-end yang ditawarkan kepada individu.
Integrasi dengan teknologi transfer dan penyimpanan cryptocurrency Fireblocks yang sangat aman telah melindungi ekosistem digital Midas. Untuk aset penyimpanan yang disimpan, FireBlocks menyediakan perlindungan digital tingkat komersial.
Apa itu DeFi?
DeFi mengacu pada berbagai produk dan layanan keuangan yang dibangun di atas teknologi blockchain di ruang blockchain publik. Ini berfungsi di luar sistem terpusat tradisional seperti bank dan kartu kredit.
Ini dapat diakses melalui aplikasi terdesentralisasi (DApps), yang beroperasi berdasarkan peer-to-peer, menghilangkan kebutuhan akan otoritas terpusat seperti bank, perusahaan kartu kredit, atau pialang. Dengan DeFi, siapa pun dapat mengakses sistem keuangan alternatif seperti pinjam meminjam.
Di CeFi, pertukaran terpusat menangani semua perdagangan kripto, artinya pengguna tidak memiliki akses ke kunci pribadi atau benar-benar memiliki kripto mereka. Mereka juga tunduk pada syarat dan ketentuan bursa, harga dan biaya gas.
Sebaliknya, pengguna DeFi memiliki kendali penuh atas dana mereka karena tidak ada otoritas terpusat yang menangani transaksi. Sebaliknya, protokol berbasis blockchain memungkinkan pengguna untuk membeli, menjual, menyimpan, dan memperdagangkan dana mereka sesuka mereka. Baik DeFi dan CeFi memiliki pro dan kontra. CeFi mempermudah konversi fiat ke kripto, tidak seperti DeFi. Tetapi DeFi tidak memiliki izin dan tidak memerlukan proses KYC.
Apa itu CeFi?
CeFi adalah lembaga keuangan terstruktur yang memungkinkan konsumen meminjam atau meminjamkan cryptocurrency melalui pertukaran terkontrol.
Fungsinya mirip dengan industri perbankan konvensional. Pengguna menggunakan cryptocurrency mereka sebagai jaminan saat meminjam uang atau mendapatkan bunga saat meminjamkan. Platform CeFi berfungsi sebagai “penjaga” aset digital Anda. Anda melepaskan kendali atas cryptocurrency Anda ketika platform CeFi “menjaganya” untuk menghasilkan uang. Jika platform diretas, aset Anda bisa berisiko.
CeFi memiliki pangsa pasar yang lebih besar daripada DeFi karena platform CeFi lebih banyak digunakan. Binance, Coinbase, dan Diem adalah salah satu platform CeFi yang populer. Namun, karena biaya transaksi mahal CeFi yang disebabkan oleh keterlibatan pihak ketiga, kurangnya transparansi dan kepemilikan total atas aset digital Anda, DeFi menjadi populer.
Apakah ada protokol CeDeFi?
Beberapa contoh protokol CeDeFi yang paling populer termasuk MakerDAO, Synthetix dan Compound, yang menawarkan kemampuan seperti DeFi namun tetap terpusat. Platform investasi kripto kustodian seperti Midas.Investments adalah contoh lain.
MakerDAO, Synthetix, dan Compound semuanya dibangun di atas blockchain Ethereum. Midas.Investments memperbarui platformnya pada Agustus 2022 untuk memasukkan strategi CeDeFi. Menurut tim Midas, pendekatan baru ini bertujuan untuk mencerminkan DeFi dengan membuat kontrak cerdas untuk menangani manajemen aset di bawah berbagai protokol pinjaman. Ini termasuk pinjaman, pinjaman dan leverage lunak, idealnya memungkinkan masuknya modal ke dalam ruang DeFi.
Seperti banyak upaya CeDeFi, Midas bertujuan untuk menyediakan kliennya dengan opsi DeFi yang disesuaikan dengan profil risiko mereka sambil memungkinkan akses ke instrumen lindung nilai dari CeFi. Untuk lebih memahami CeDeFi, mari kita pahami dulu CeFi dan DeFi.
Apa itu CeDeFi?
CeDeFi adalah gabungan dari CeFi dan DeFi, menggabungkan fitur dan atribut terbaik dari dua sistem keuangan.
Untuk sementara sekarang, sistem keuangan telah dipecah menjadi keuangan terpusat (CeFi) dan keuangan desentralisasi (DeFi). CeFi adalah sistem keuangan tradisional yang didukung bank, sementara DeFi didasarkan pada cryptocurrency dan kontrak pintar.
Namun, sistem baru, "CeDeFi," kombinasi dari terpusat dan terdesentralisasi keuangan, telah muncul dan mendapatkan daya tarik. Jadi, apa itu CeDeFi, dan bagaimana cara kerjanya?
CeDeFi menawarkan fitur yang sama seperti protokol DeFi saat dipusatkan, memungkinkan orang untuk mengakses produk DeFi seperti pertukaran terdesentralisasi (DEX), agregator likuiditas, alat pertanian hasil dan protokol peminjaman — namun tetap memanfaatkan keunggulan sistem CeFi.
Tidak seperti DeFi, yang tanpa izin dan tersedia untuk digunakan oleh siapa saja, proyek CeDeFi lebih condong ke arah sentralisasi. Mereka sering diatur oleh satu atau sekelompok kecil entitas, yang memungkinkan mereka lebih mengontrol (mirip dengan CeFi).
Secara keseluruhan, ekosistem CeDeFi, yang merupakan hibrida dari model terpusat dan terdesentralisasi, bertujuan untuk meningkatkan model cryptocurrency tradisional untuk memungkinkan transaksi yang lebih cepat, keamanan yang lebih baik, volume transaksi yang lebih besar, dan biaya yang relatif lebih rendah daripada sistem tradisional.
Sumber: https://cointelegraph.com/explained/what-is-cedefi-and-why-does-it-matter