Apa yang Menyebabkan Denda $36 Juta Coinbase? Mengungkap Kebenaran

Coinbase, salah satu yang terbesar pertukaran cryptocurrency di dunia, telah didenda $36 juta oleh Bank Sentral Belanda (DNB) di Belanda karena melanggar peraturan. DNB menyatakan bahwa Coinbase memiliki sejumlah besar pengguna dari Eropa Barat Laut dan belum patuh.

Denda menandai hukuman terbesar yang pernah dikenakan pada pertukaran cryptocurrency. Ini merupakan pukulan telak bagi Coinbase, yang telah menjadi salah satu nama paling terkenal dan dihormati di industri crypto.

DNB lebih lanjut mengklarifikasi bahwa Coinbase tidak mendaftar ke DNB yang memantau aktivitas Anti-pencucian uang di negara tersebut. Menurut hukum Belanda, perusahaan cryptocurrency harus mendaftar ke bank terlebih dahulu. Undang-undang ini disahkan pada Mei 2020 untuk memeriksa pencucian uang dan terorisme menggunakan mata uang kripto yang anonim. 

DNB mengatakan bahwa Coinbase telah gagal menerapkan anti pencucian uang yang tepat dan mengetahui prosedur pelanggan Anda. Karena AML dan KYC penting untuk mencegah penggunaan mata uang digital untuk aktivitas ilegal, kegagalan untuk mematuhinya memiliki dampak yang parah. Mereka tidak mematuhi peraturan selama periode waktu mulai dari November 2020 hingga Agustus 2022. 

Coinbase memiliki waktu hingga 2 Maret 2023, untuk mengajukan banding ke bank sentral atas denda tersebut. 

Awal Januari 2023 ini, Coinbase didenda $50 juta oleh Departemen Layanan Keuangan Negara Bagian New York karena melanggar undang-undang yang melarang pencucian uang. Mereka juga harus mengeluarkan tambahan $50 juta selama 2 tahun untuk memperbaiki kepatuhan keamanan AS dan peraturan lainnya.

Apa arti denda ini bagi industri crypto?

Denda Coinbase sebesar $36 juta berfungsi sebagai pengingat akan pentingnya kepatuhan dalam industri cryptocurrency. Perusahaan telah menyatakan akan bekerja sama dengan regulator dan mengambil semua langkah yang diperlukan untuk memastikan kepatuhan terhadap peraturan di masa mendatang. Pertukaran cryptocurrency lainnya juga harus memperhatikan denda dan memastikan bahwa mereka mengikuti semua peraturan untuk menghindari hukuman serupa.