UE Menyelesaikan Aturan Crypto Anti-Money Laundering, Berjalan Kembali Pelacakan Dompet Pribadi

Uni Eropa (UE) mencapai kesepakatan pada hari Rabu mengenai aturan anti pencucian uang yang akan berlaku untuk sejumlah besar transaksi cryptocurrency.

Aturan baru ini bertujuan untuk mencegah pencucian uang dan pendanaan teroris, di antara kejahatan lainnya, dengan mewajibkan penyedia layanan aset kripto untuk mengumpulkan dan menyimpan informasi yang mengidentifikasi orang yang terlibat dalam transaksi mata uang kripto, serta menyerahkan informasi tersebut kepada pihak berwenang yang sedang melakukan penyelidikan. Namun, peraturan baru tidak akan memaksakan persyaratan pelacakan pada dompet pribadi yang tidak dihosting bahwa Parlemen Uni Eropa awalnya direncanakan pada bulan Maret.

Peraturan tersebut “tidak memiliki ambang batas minimum atau pengecualian untuk transfer bernilai rendah” dan berlaku untuk semua transaksi yang melibatkan penyedia layanan, seperti pertukaran mata uang kripto, yang diatur di bawah UE, menurut a tekan rilis diposting di situs web Parlemen Eropa.

“Kami mengakhiri dunia crypto yang tidak diatur, menutup celah besar dalam aturan anti pencucian uang Eropa,” kata Ernest Urtasun, anggota Parlemen Eropa, dalam sebuah menciak mengumumkan kesepakatan.

Nama samaran adalah salah satu fungsi utama transaksi mata uang kripto dan aturan baru ini berarti bahwa identitas orang berpotensi dikaitkan dengan sejumlah besar transaksi atau bahkan diblokir. Ini akan memungkinkan aliran cryptocurrency dilacak dengan cara yang sama seperti transfer uang saat ini di UE menggunakan mata uang fiat.

Peraturan tersebut tidak berlaku untuk transfer antar individu yang menggunakan dompet yang tidak menggunakan penyedia layanan. Ini berarti, misalnya, bahwa Ethereum transaksi antara dua MetaMask dompet tidak akan dikenakan pemeriksaan anti pencucian uang.

Tetapi jika seseorang berinteraksi dengan dompet yang dihosting oleh penyedia layanan, seperti Coinbase, FTX, atau bursa lainnya, aturan baru akan berlaku, terlepas dari ukuran transaksinya. Dan jika transaksi lebih dari 1,000 euro, penyedia layanan harus memverifikasi identitas pemilik dompet pribadi yang digunakan dalam transaksi.

Langkah-langkah baru akan memastikan bahwa penyedia layanan tidak memfasilitasi transaksi yang melibatkan organisasi di bawah sanksi ekonomi oleh UE atau berpotensi mengarah pada pendanaan teroris dengan mengharuskan penyedia untuk memeriksa sumber aset dalam transaksi cryptocurrency menggunakan dompet yang mereka host.

“Sudah terlalu lama, aset kripto berada di bawah radar otoritas penegak hukum kami,” kata Assita Kanko, anggota Parlemen Eropa.

Ingin menjadi ahli kripto? Dapatkan yang terbaik dari Dekripsi langsung ke kotak masuk Anda.

Dapatkan berita crypto terbesar + pengumpulan mingguan dan banyak lagi!