Penjabat direktur FinCEN mengatakan ketentuan UU PATRIOT tidak 'ukuran yang tepat' untuk penegakan kripto

Him Das, penjabat direktur Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan Amerika Serikat, atau FinCEN, mengatakan beberapa alat biro pemerintah untuk memerangi pencucian uang dan pendanaan terorisme mungkin tidak cocok untuk kripto.

Dalam sidang Kamis Komite Jasa Keuangan DPR tentang "Pengawasan Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan," Das dialamatkan kekhawatiran dari anggota parlemen mengenai otoritas FinCEN untuk mengejar informasi tentang transaksi aset digital ilegal. Perwakilan Kentucky Andy Barr mengatakan banyak dari "tindakan khusus" FinCEN saat ini adalah berwenang untuk digunakan di bawah Bagian 311 dari Undang-Undang PATRIOT "jarang digunakan," sementara Das mengisyaratkan bahwa aset digital pada dasarnya adalah landasan baru untuk undang-undang yang ditujukan untuk Anti Pencucian Uang, atau AML, dan Melawan Pendanaan Terorisme, atau CFT.

“Pasal 311 diberlakukan pada saat sebagian besar hubungan dan transaksi keuangan dilakukan melalui sistem perbankan tradisional di mana ada hubungan akun koresponden tradisional,” kata Das. “Saat ini, transaksi lintas batas sering kali mencakup bisnis layanan uang, sistem pembayaran, […] rumah valuta asing serta cryptocurrency.”

Das menambahkan bahwa otoritas FinCEN saat ini di bawah UU PATRIOT kemungkinan tidak akan menghentikan pelaku untuk terlibat dalam transaksi terlarang untuk serangan ransomware dan pasar darknet:

“Saat ini, otoritas Bagian 311 tidak berukuran tepat untuk jenis ancaman yang kami lihat melalui penggunaan cryptocurrency.”

Selain pertanyaan mengenai otoritas FinCEN untuk menilai transaksi yang mencurigakan, banyak anggota parlemen mempertanyakan bagaimana biro tersebut dapat menangani oligarki dan entitas Rusia yang menggunakan cryptocurrency untuk menghindari sanksi. Das menegaskan kembali Posisi FinCEN mulai Maret bahwa pemerintah Rusia tidak mungkin menggunakan mata uang virtual yang dapat dikonversi untuk menghindari sanksi skala besar, tetapi akan terus memantau situasi:

“Kami belum pernah melihat penghindaran skala besar melalui penggunaan cryptocurrency, tetapi kami memperhatikan hal itu dan kami bekerja dengan lembaga keuangan sehingga mereka menyadari potensi itu sehingga kami dapat mengidentifikasi penghindaran skala besar menggunakan cryptocurrency dan bertindak berdasarkan itu juga.”

Terkait: Episode baru regulasi crypto: The Empire Strikes Back

Menurut Das, FinCEN juga akan mempertimbangkan bagaimana menangani persyaratan pemantauan keuangan untuk perusahaan kripto yang memfasilitasi transaksi tertentu ke dompet yang disimpan sendiri, atau tidak dihosting. Departemen Keuangan AS usulan aturan Know Your Customer di dompet yang tidak dihosting untuk transaksi lebih dari $3,000 pada bulan Desember 2020 dan Mengisyaratkan dalam agenda setengah tahunan dan rencana peraturan yang dirilis pada bulan Januari, ia akan mempertimbangkan untuk mengatur aspek ruang crypto ini.

“Bukan berarti dompet yang tidak dihosting sepenuhnya buram,” kata Das. “Dompet yang tidak dihosting sering terlibat dalam transaksi dengan pertukaran cryptocurrency, yang tunduk pada peraturan AML/CFT […] Penegakan hukum dapat terlibat dengan pertukaran cryptocurrency sehubungan dengan pelaporan aktivitas yang mencurigakan dan laporan lain yang mungkin berlaku untuk mereka dalam hal mendapatkan derajat tertentu. pemahaman dalam hal transaksi dengan dompet yang tidak dihosting juga.”