Warren, Marshall memperkenalkan tagihan untuk memperketat aturan pencucian uang untuk crypto

Senator Elizabeth Warren, D-Mass., dan Roger Marshall, R-Kan., memperkenalkan undang-undang untuk memperketat aturan anti pencucian uang AS terhadap aset digital.

Tagihan akan memperluas aturan kenali pelanggan Anda ke penyedia dompet, penambang, validator, dan peserta jaringan lainnya, menurut rilis bersama dari para senator. Itu juga akan melarang lembaga keuangan untuk menggunakan atau berinteraksi dengan pencampur transaksi — aplikasi terdesentralisasi yang mengaburkan sumber transaksi pada jaringan buku besar terdistribusi seperti Ethereum.

“Industri crypto harus mengikuti aturan yang masuk akal seperti bank, broker, dan Western Union, dan undang-undang ini akan memastikan standar yang sama berlaku di seluruh transaksi keuangan yang serupa,” kata Warren.

Undang-undang bipartisan menghadapi peluang panjang untuk menjadi undang-undang selama Kongres ini, tetapi kemungkinan akan diperkenalkan kembali setelah yang berikutnya dimulai pada bulan Januari. RUU tersebut, yang selanjutnya akan memperluas aturan yang merupakan kutukan bagi banyak pengguna dan pendukung cryptocurrency, juga dapat mempercepat proses pembuatan peraturan yang sudah berjalan di dalam lembaga federal.

Demokrat Massachusetts dan Republik Kansas ingin Departemen Keuangan menetapkan ujian, mirip dengan apa yang dilakukan regulator bank dengan bank, untuk bisnis layanan uang, klasifikasi layanan pembayaran yang biasanya didaftarkan oleh perusahaan crypto. Komisi Sekuritas dan Pertukaran AS dan Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas juga akan diminta untuk mendirikan sendiri untuk bisnis yang mereka atur, seperti broker-dealer dan pertukaran aset digital.  

“Menyusul serangan teroris 11 September 2001, pemerintah kami memberlakukan reformasi yang berarti yang membantu bank-bank memotong aktor jahat dari sistem keuangan Amerika,” kata Marshall dalam rilisnya. “Menerapkan kebijakan serupa ini pada pertukaran cryptocurrency akan mencegah aset digital disalahgunakan untuk membiayai aktivitas ilegal tanpa membatasi akses warga negara Amerika yang taat hukum.”

Pasangan senator itu juga menginginkan Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan untuk menyelesaikan aturan untuk mewajibkan bank dan bisnis layanan uang untuk melaporkan dan menyimpan catatan tentang rekanan dan transaksi yang melibatkan dompet aset digital yang tidak dihosting, atau dompet yang dihosting di yurisdiksi yang tidak mematuhi peraturan anti-AS. - aturan pencucian uang.

RUU tersebut juga mencakup persyaratan pengajuan informasi untuk transaksi aset digital lepas pantai sebesar $10,000 atau lebih, dan mandat bahwa ATM cryptocurrency di AS memverifikasi identitas pelanggan dan secara teratur memberikan lokasi dan jumlah mesin yang mereka miliki kepada otoritas federal.

© 2022 The Block Crypto, Inc. Semua Hak Dilindungi Undang-Undang. Artikel ini disediakan hanya untuk tujuan informasi. Itu tidak ditawarkan atau dimaksudkan untuk digunakan sebagai nasihat hukum, pajak, investasi, keuangan, atau lainnya.