Deutsche Bank Menghadapi Ancaman Denda Atas Kontrol Pencucian Uang

Pengawas keuangan utama Jerman mengancam akan mendenda Deutsche Bank AG jika tidak menerapkan kontrol terhadap pencucian uang dengan tenggat waktu yang ditetapkan, menunjukkan regulator tidak puas dengan upaya bank untuk mengawasi aliran uang kotor.

BaFin, demikian nama regulator tersebut, Jumat malam mengatakan bahwa pada 28 September pihaknya meminta Deutsche Bank untuk mengambil langkah-langkah khusus untuk mencegah pencucian uang dan pendanaan terorisme sehingga dapat memenuhi permintaan yang dibuat BaFin pada 2018 dan 2019. Regulator mengatakan akan menjatuhkan sanksi finansial jika bank tidak mematuhinya.

Tahun lalu, regulator memperluas peran monitor ditunjuk pada tahun 2018 untuk meninjau implementasi, menunjukkan bahwa pihaknya masih tidak senang dengan kemajuannya. 

Deutsche Bank harus memenuhi tenggat waktu pada pertengahan tahun 2023.

Seorang juru bicara bank mengatakan tidak ada temuan baru dalam pesanan terbaru. “Kami sepenuhnya selaras dengan BaFin pada langkah-langkah yang diperlukan dan telah menyelesaikan sebagian besar dari mereka,” tambahnya.

Peringatan terbaru BaFin menambah tekanan pada Chief Executive Officer Christian Sewing, yang sejak mengambil alih bank pada tahun 2018 telah mencoba untuk menjauhkannya dari skandal dan fokus pada operasinya. Minggu lalu dilaporkan lonjakan laba kuartal ketiga karena kenaikan suku bunga meningkatkan bisnis pinjamannya. Biaya, bagaimanapun, tetap di bawah tekanan, sebagian karena berapa banyak yang dikeluarkan bank untuk meningkatkan pengendalian internal.

Masalah masa lalu dengan regulator termasuk membayar denda di AS untuk gagal memantau transaksi dengan benar dengan mendiang pemodal dan terpidana pelaku seks Jeffrey Epstein dan untuk perannya sebagai bank koresponden untuk Danske Bank A/S cabang Estonia, di mana sekitar $230 miliar telah mengalir dari Rusia dan negara-negara bekas Soviet lainnya selama bertahun-tahun dengan sedikit pengawasan.

Deutsche Bank juga memiliki monitor sebagai bagian dari penyelesaian 2017 dengan otoritas negara bagian New York terkait dengan "perdagangan cermin," di mana bank pindah $10 miliar uang klien Rusia ke luar negeri.
 
Menyusul invasi Rusia ke Ukraina, Deutsche Bank mengatakannya akan menarik diri dari negara. 

Menulis ke Patricia Kowsmann at [email dilindungi]