Jangan tinggalkan jejak kertas apa pun: bagaimana sekelompok warga negara yang berdaulat menggunakan bisnis perbaikan kredit palsu untuk mengumpulkan kerajaan real estat

Ketika kru - yang termasuk broker hipotek, agen real estat dan notaris - didakwa awal tahun ini, beberapa membanjiri pengadilan dengan pengajuan yang tidak masuk akal yang mengklaim bahwa mereka adalah warga negara yang berdaulat dan bahwa pengadilan AS tidak memiliki yurisdiksi atas mereka.

Pengikut gerakan warga negara yang berdaulat menyangkal legitimasi pemerintah AS dan sering menolak untuk membayar pajak dan memperbaiki sistem hukum melalui pengajuan pengadilan tanpa akhir dan obstruktif. 

Tiga dari tersangka konspirator menghilang dan melarikan diri selama beberapa bulan tetapi ditahan minggu lalu atas tuduhan terkait dengan apa yang digambarkan oleh jaksa federal di Texas sebagai hipotek berlapis, perbaikan kredit dan skema penipuan pinjaman pemerintah. 

Heather Ann Campos dan David Lewis Best, Jr., dari Texas, didakwa pada bulan Januari, dan telah dijadwalkan untuk menyerahkan diri untuk menghadapi dakwaan tetapi kemudian terus berjalan selama berbulan-bulan, kata jaksa. Stephen Laverne Crabtree, dari Utah, didakwa kemudian dan kemudian melarikan diri setelah memposting obligasi.

Pesan yang ditinggalkan oleh pengacara Campos dan Crabtree tidak segera dibalas. Best, pengacara Jr. berkata: "Terlalu dini untuk mengambil kesimpulan apa pun dalam kasus ini."

Terduga biang keladi skema, Steven Tetsuya Morizono dan Albert Lugene Lim, yang merupakan saudara ipar dari California, ditangkap pada Maret setelah penyelidik mengatakan mereka ditemukan menginap di sebuah hotel atas nama kerabat dengan tas penuh uang dan tampaknya membuat persiapan untuk meninggalkan negara itu. Morizono adalah warga negara Jepang dan Lim memiliki hubungan dengan Meksiko.

Pesan yang ditinggalkan oleh pengacara untuk Morizono dan Lim tidak segera dibalas. 

Jika terbukti bersalah, semua menghadapi hingga 30 tahun penjara federal dan kemungkinan denda maksimum $ 1 juta.

Inti dari penipuan adalah bisnis perbaikan kredit yang beroperasi dengan nama KMD Credit, KMD Capital dan Jeff Funding, antara lain, menurut dokumen pengadilan.

Kelompok tersebut akan mengajukan aplikasi atas nama klien yang memiliki kredit buruk, dengan salah menyatakan bahwa mereka telah menjadi korban pencurian identitas. Aplikasi, ke Komisi Perdagangan Federal dan agen kredit, akan didukung dengan dokumentasi palsu dan akan sering disetujui, memberikan nilai kredit yang lebih baik kepada klien, kata jaksa.

Kelompok itu kemudian akan menggunakan identitas klien mereka – terkadang tanpa sepengetahuan mereka – untuk mengajukan hipotek, kartu kredit dan, baru-baru ini, untuk bantuan bantuan COVID-19. Hipotek palsu akan digunakan untuk membeli rumah di Texas dan sekitarnya, dan kelompok itu akan mengumpulkan pendapatan sewa rumah yang dihasilkan, menurut jaksa.

Secara keseluruhan, kelompok itu memperoleh lusinan rumah senilai jutaan dolar, kata jaksa.

Jaksa mengatakan Morizono bersikeras bahwa semua yang bekerja pada penipuan menggunakan identitas palsu - dia menggunakan Jeff Lucian - dan menyimpan sesedikit mungkin dokumen yang mendokumentasikan skema tersebut. 

"Morizono tidak mau ada jejak kertas karena dokumen-dokumen itu bisa 'membuat mereka bermasalah' dan mesin penghancur dibawa ke kantor," tulis jaksa di surat pengadilan, mengutip salah satu rekan konspirator Morizono. 

Pengacara Morizono mengatakan dalam dokumen pengadilan bahwa sementara kliennya pada awalnya berpendapat bahwa dia adalah warga negara yang berdaulat dan bahwa pengadilan AS tidak memiliki yurisdiksi atas dia, dia kemudian meninggalkan filosofi dan mengakui otoritas pengadilan.