Unit AS Shinhan Financial Diperintahkan untuk Meningkatkan Pengawasan Pencucian Uang

Shinhan Bank America tidak mengakui atau membantah tuduhan praktik perbankan yang tidak sehat atau pelanggaran hukum, kata perintah yang dikeluarkan dengan persetujuan Shinhan Bank America. FDIC mengeluarkan perintah serupa yang menuntut perbaikan dalam kontrol internal bank pada 2017. Badan itu mengatakan laporan 2021 bersifat rahasia.

Seorang perwakilan bank mengatakan tidak pantas mengomentari kasus yang sedang berlangsung.

Shinhan Financial Group, perusahaan induk terakhir dari Shinhan Bank America, adalah salah satu konglomerat keuangan terkemuka Korea Selatan dengan aset setara dengan $486 miliar pada tahun 2021, menurut laporan tahunan terbarunya. 

Shinhan Bank America mengoperasikan 15 cabang di AS, sebagian besar di tempat-tempat dengan populasi Korea yang relatif besar, termasuk New York, California, Texas, dan Georgia. 

Perintah FDIC mengharuskan Shinhan Bank America untuk mempekerjakan pihak ketiga untuk meninjau manajemen dan kepegawaian program AML-nya, dan mengarahkan dewan bank untuk segera meningkatkan pengawasannya terhadap program tersebut. Selain itu, Shinhan diperintahkan untuk memastikan telah menilai risikonya secara akurat dan merevisi kontrol internalnya.

FDIC juga memerintahkan Shinhan Bank America untuk mengadopsi program pelatihan yang efektif untuk mendidik stafnya tentang kebijakan AML dan memvalidasi sistem pemantauan aktivitas mencurigakannya. Bank harus meninjau transaksi mulai September 2020 dan seterusnya untuk aktivitas mencurigakan, dan dapat diperintahkan untuk meninjau transaksi sejak 2017.

Gu Seon Song, mantan chief audit executive Shinhan Bank America, menggugat bank tahun lalu di New York karena diduga memecatnya setelah dia menolak mengecilkan kelemahan program AML bank. 

Tuan Song dalam gugatannya mengatakan bahwa kepala eksekutif Shinhan Bank America saat itu menuntut agar dia mengubah kesimpulan laporan audit internal bahwa Shinhan Bank America memiliki program AML yang tidak memuaskan. 

Laporan itu, yang dibuat mengikuti perintah FDIC tahun 2017, menghubungkan dugaan masalah tersebut dengan pengawasan manajemen yang tidak tepat dan pergantian yang tinggi di kantor yang mengawasi program tersebut, kata Mr. Song. 

Tuan Song berkata bahwa dia kemudian menyerahkan laporan negatif tersebut kepada pemeriksa FDIC dan kemudian dipecat. Dia menggugat bank berdasarkan undang-undang AS yang melindungi staf bank dari pembalasan jika mereka terlibat dalam pengungkapan rahasia. 

Gugatan itu masih berjalan. Shinhan Bank America dalam pengajuan hukum telah membantah tuduhan Tuan Song tentang memberikan instruksi kepada Tuan Song untuk mengubah laporan audit dan bahwa dia dipecat karena dia memberikan laporan tersebut kepada FDIC. 

Pengacara Song tidak menanggapi permintaan komentar.

Tulis surat kepada Richard Vanderford di [email dilindungi]