per melaporkan dari New York Times (NYT), crypto exchange Coinbase (COIN) mencapai kesepakatan dengan Departemen Layanan Keuangan New York (NYDFS). Perusahaan akan membayar sekitar $100 juta untuk memperbaiki akun dan pemeriksaan latar belakangnya.
Setengah dari penyelesaian akan membayar denda $ 50 juta. Laporan tersebut mengklaim tambahan $50 juta akan meningkatkan program kepatuhan perusahaan. Regulator keuangan menetapkan bahwa Coinbase mengizinkan aktor jahat menggunakan platformnya untuk mencuci uang.
Coinbase Harus Memenuhi Standar Yang Sama Dengan Bank AS
Pertukaran crypto telah diselidiki oleh NYDFS setidaknya sejak 2021, tetapi lubang dalam mekanisme kepatuhan mereka telah terdeteksi sejak 2020. Regulator keuangan menemukan masalah dengan kontrol anti pencucian uang perusahaan tertanggal “sejauh 2018,” kata NYT.
Pada saat itu, pertukaran crypto berkomitmen untuk mempekerjakan perusahaan independen untuk memperbaiki masalah dengan program kepatuhannya. Perusahaan menyiapkan sistem internal untuk melacak aktivitas yang mencurigakan, tetapi regulator NY menginginkan lebih.
Adrienne Harris, Pengawas Layanan Keuangan untuk negara bagian New York, mengatakan:
Kami menemukan kegagalan yang benar-benar memerlukan pemantau independen daripada menunggu penyelesaian. Kami sangat blak-blakan tentang masalah pembiayaan ilegal di ruang tersebut. Itulah mengapa kerangka kerja kami membuat perusahaan crypto memiliki standar yang sama dengan bank.
Oleh karena itu, NYDFS meluncurkan penyelidikan formal pada tahun 2021 menggunakan pemeriksaan latar belakang yang tidak tepat dan pemantauan yang lambat terhadap aktivitas mencurigakan sebagai alasan. Selain pemantau independen pertama, Coinbase diperintahkan untuk mempekerjakan perusahaan independen kedua untuk program kepatuhannya.
Paul Grewal, Chief Legal Officer Coinbase, menambahkan sebagai berikut:
Kami melihat resolusi ini sebagai langkah penting dalam komitmen kami untuk peningkatan berkelanjutan, keterlibatan kami dengan regulator utama, dan dorongan kami untuk kepatuhan yang lebih besar di ruang crypto – untuk diri kami sendiri dan orang lain (…). Coinbase tetap berkomitmen untuk menjadi pemimpin dan panutan di ruang crypto, dan ini berarti bermitra dengan regulator dalam hal kepatuhan dan bidang lainnya.
Coinbase Dapat Terus Berlanjut
Coinbase dan Departemen Layanan Keuangan New York akan bekerja sama setidaknya selama satu tahun lagi, klaim NYT. Perusahaan memiliki simpanan lebih dari 100,000 "peringatan" tentang transaksi yang berpotensi ilegal atau mencurigakan.
Menurut Grewal, perusahaan telah melakukan “investasi besar” dalam program kepatuhannya. Investasi ini termasuk membangun alat analitik on-chain, Coinbase Tracer, dan solusi lainnya.
Pertukaran crypto juga memantau setiap transaksi di platformnya dengan Sistem Pemantauan Transaksi (TMS). Alat ini memungkinkannya untuk “mendeteksi pola yang menunjukkan penipuan, pencucian uang, atau aktivitas terlarang lainnya dan menandainya untuk ditinjau lebih lanjut.”
Pertukaran crypto juga membangun kapasitas untuk mengukur risiko pelanggan dan menerapkan lebih banyak kontrol untuk "pelanggan berisiko tinggi" sambil mematuhi Undang-Undang Kerahasiaan Bank AS dan Aturan Perjalanan. Solusi ini kontroversial, tetapi Coinbase mengklaim bahwa mereka melindungi “keamanan dan privasi” penggunanya.
Grewal menyoroti pentingnya kerja sama mereka dengan regulator dan pentingnya menyelesaikan penyelidikan ini. Perusahaan dapat melanjutkan sambil menjaga operasinya tetap utuh, yang tidak biasa bagi perusahaan crypto di bawah pengawasan dalam beberapa bulan terakhir.
Pada tulisan ini, COIN diperdagangkan pada $37, dengan beberapa kerugian di sesi perdagangan hari ini.
Sumber: https://bitcoinist.com/coinbase-50m-for-lax-anti-money-laundering-measures/