Uni Eropa melalui Dewan Uni Eropa telah menyetujui sebagian persyaratan untuk menetapkan badan Anti Pencucian Uang (AML) yang akan diberi nama Otoritas Anti Pencucian Uang (AMLA).
Pembentukan badan baru ini akan meningkatkan fungsi efisien kerangka kerja Anti Pencucian Uang dan Penanggulangan Pendanaan Terorisme (AML/CTF) Serikat. Tantangan pencucian uang adalah ancaman umum di semua negara saat ini. Terlepas dari peran proaktif yang dimainkan oleh regulator di seluruh bidang, penjahat dunia maya terutama maju dalam pendekatan mereka.
Meskipun mungkin sulit untuk mengekang aktivitas penjahat dunia maya ini secara individu, perlindungan dapat dilakukan di antara penyedia layanan keuangan untuk memblokir semua kemungkinan celah yang dieksploitasi oleh pencuci uang dan pemodal teroris. Munculnya AMLA akan menargetkan menciptakan jalan di mana lembaga yang diawasinya tahan terhadap AML dalam segala hal.
“Mengingat sifat kejahatan lintas batas, Otoritas baru diharapkan dapat memberikan kontribusi yang kuat dan bermanfaat dalam memerangi anti pencucian uang dan pendanaan terorisme. Tugas-tugas itu antara lain akan berkontribusi pada harmonisasi dan koordinasi praktik pengawasan di sektor keuangan dan non-keuangan, pengawasan langsung entitas keuangan berisiko tinggi dan lintas batas, serta koordinasi unit intelijen keuangan,” siaran pers dari Dewan membaca.
AMLA akan diberikan otoritas pengawasan atas berbagai lembaga keuangan dan startup di ekosistem mata uang digital, asalkan dianggap berisiko.
“Ini juga mempercayakan Otoritas untuk mengawasi hingga 40 kelompok dan entitas – setidaknya dalam proses seleksi pertama – dan untuk memastikan cakupan lengkap pasar internal di bawah pengawasannya. Lebih banyak kekuasaan juga diberikan kepada dewan umum dalam tata kelola AMLA, ”Dewan merinci.
Definisi awal dari tanggung jawab AMLA adalah parsial dan kursi pemerintahan belum sepenuhnya disepakati. AMLA akan membantu dalam menegakkan aspek AML dari Pasar dalam Aset kripto (MiCA) ketika tagihan akhirnya disahkan.
Sumber gambar: Shutterstock
Sumber: https://blockchain.news/news/eu-partially-agrees-to-establishes-anti-money-laundering-authority