Signature Bank menghadapi pengawasan dari Departemen Kehakiman AS atas potensi kekurangan dalam upayanya untuk menggagalkan pencucian uang, menurut orang dalam yang mengetahui masalah tersebut dikutip dalam laporan Bloomberg pada hari Rabu.
Investigasi berlangsung di Washington dan Manhattan, menandai perkembangan signifikan bagi lembaga keuangan yang berbasis di New York.
Gambar: Berita Anadolu
Bank Tanda Tangan Terlibat Dalam Kegiatan Kriminal?
DOJ dikatakan sangat prihatin tentang apakah bank melakukan upaya pencegahan atau tidak untuk menyaring pemegang rekening dan melacak aktivitas terlarang.
Bloomberg mengutip dua orang anonim mengatakan SEC sedang "melihat" bank tersebut sebagai bagian dari penyelidikan terpisah. Spesifik investigasi SEC tidak diungkapkan dalam laporan tersebut.
Bank yang diketahui terlibat dalam pencucian uang dapat menghadapi berbagai tuntutan dan hukuman, termasuk denda yang besar, pencabutan izin perbankan, dan bahkan tuntutan pidana.
Gambar: Getty Images
Tuduhan dapat bervariasi tergantung pada tingkat keparahan dan ruang lingkup kegiatan pencucian uang, tetapi dapat mencakup pelanggaran Undang-Undang Kerahasiaan Bank, Undang-Undang Patriot AS, dan undang-undang federal dan negara bagian lainnya.
Beberapa tuntutan potensial yang mungkin dihadapi bank untuk pencucian uang termasuk memfasilitasi transaksi keuangan untuk organisasi kriminal, gagal melaporkan aktivitas mencurigakan dengan benar, dan lalai membuat dan memelihara program anti pencucian uang yang efektif.
Tuduhan ini dapat mengakibatkan kerusakan finansial dan reputasi yang signifikan pada bank, serta potensi tanggung jawab pidana bagi karyawan dan eksekutif individu yang terlibat dalam kesalahan tersebut.
Federal Reserve Merebut Bank Tanda Tangan
Federal Reserve mengumumkan pada 12 Maret bahwa regulator negara bagian telah melakukannya menutup Bank Tanda Tangan, yang memiliki beberapa klien cryptocurrency.
Signature dan karyawannya dilaporkan tidak menghadapi tuduhan pelanggaran, dan SEC serta DOJ dapat menutup penyelidikan mereka tanpa mengajukan tuntutan apa pun atau mengambil tindakan lebih lanjut.
Ketepatan waktu penyelidikan dan potensi dampaknya terhadap keputusan baru-baru ini oleh regulator negara bagian New York untuk menutup bank masih belum diketahui.
Pada grafik harian, kapitalisasi pasar total mata uang kripto telah melampaui angka $1 triliun lagi, seperti yang ditunjukkan pada grafik TradingView.com.
Meskipun, konsekuensi bagi bank yang terlibat dalam pencucian uang bisa sangat parah, menyoroti pentingnya tindakan kepatuhan yang kuat dan upaya proaktif untuk mendeteksi dan mencegah aktivitas keuangan ilegal.
Selain sanksi keuangan, bank yang terlibat dalam pencucian uang juga dapat menghadapi kehilangan izin perbankan mereka. Hal ini dapat menimbulkan efek bencana pada operasi bank, karena secara efektif mencegah mereka beroperasi di industri keuangan.
DOJ, Kantor Kejaksaan Amerika Serikat di Distrik Selatan New York, dan SEC semuanya menolak berkomentar kepada Bloomberg.
-Menampilkan gambar dari Firma Hukum Hum
Sumber: https://bitcoinist.com/signature-bank-under-criminal-probe/