Bank tanda tangan sedang dalam penyelidikan kriminal sebelum penutupan

Jaksa AS sedang menyelidiki transaksi Signature Bank dengan klien crypto ketika regulator tiba-tiba menutup institusi tersebut pada 12 Maret. Regulator mengatakan bahwa menjaga bank tetap terbuka akan menimbulkan ancaman bagi stabilitas seluruh sistem keuangan.

Penyelidik Departemen Kehakiman di Washington dan Manhattan sedang menyelidiki apakah bank Signature mengambil tindakan pencegahan yang cukup untuk menghentikan kemungkinan pencucian uang klien, seperti menyaring pemohon rekening dan memeriksa aktivitas yang mencurigakan.

Dua orang yang meminta untuk tidak disebutkan namanya secara pribadi mengklaim bahwa SEC AS juga sedang menyelidiki situasi tersebut.

Pejabat Departemen Kehakiman, Kantor Kejaksaan AS di Manhattan dan SEC menolak berkomentar. Kepala SEC menyatakan mereka akan menyelidiki dan melakukan proses penegakan hukum jika mereka menemukan pelanggaran undang-undang sekuritas federal.

Bank dan stafnya belum dituduh melakukan kesalahan dan tidak dapat menghadapi tindakan apa pun selama penyelidikan. Regulator mengatakan mereka kehilangan kepercayaan pada bank karena gagal memberikan data yang andal dan konsisten.

Pengawas keuangan dan perwakilan dari Departemen Kehakiman telah berulang kali memperingatkan bisnis yang menangani cryptocurrency atau uang tunai terkait untuk berhati-hati dalam mengidentifikasi pelanggan dan memastikan aliran uang untuk tujuan hukum. Bank wajib melaporkan setiap transaksi yang mencurigakan kepada otoritas federal.

Regulator mengintensifkan tekanan pada bank

Kegagalan Signature datang setelah kekurangan Silicon Valley Bank oleh SVB Financial Group dan Silvergate Capital Corp., keduanya melayani industri cryptocurrency. 

Untuk mengurangi potensi risiko terhadap sistem keuangan, regulator telah menekan bank dan perusahaan teregulasi lainnya untuk mengurangi eksposur mereka terhadap mata uang digital dan aset lainnya.

Menurut Bloomberg, Departemen Kehakiman menyelidiki interaksi Silvergate dengan pertukaran FTX Sam Bankman-sekarang sudah tidak beroperasi dan Alameda Research. SEC dan jaksa federal juga menyelidiki kematian Silicon Valley Bank, termasuk kemungkinan pelanggaran peraturan perdagangan oleh penjualan saham eksekutif.

Ikuti Kami di Google Berita