Transfer of Funds Regulation (TOFR) adalah subjek dari kesepakatan awal antara Parlemen, Dewan, dan Komisi Uni Eropa pada tanggal 29 Juni. Kerangka peraturan yang diberlakukan UE untuk regulasi cryptocurrency termasuk TOFR.
UE Menetapkan Nada Untuk Pelacakan Transfer Crypto
Penjahat akan merasa lebih sulit untuk menggunakan cryptocurrency untuk kegiatan ilegal berkat UE. Negosiator dari kepresidenan Dewan dan Parlemen Eropa telah mencapai kesepakatan sementara pada proposal untuk memperbarui peraturan yang mengatur informasi yang harus diberikan bersama transfer keuangan dengan memasukkan transfer aset cryptocurrency.
Perjanjian tersebut memperluas penggunaan “aturan perjalanan” keuangan tradisional untuk mencakup transfer aset kripto.
Jika penyelidikan tentang pencucian uang dan pendanaan teroris dilakukan, penyedia layanan aset kripto (CASP) akan diminta untuk memberikan informasi ini kepada otoritas yang sesuai.
Negosiator parlemen memastikan bahwa tidak ada jumlah minimum atau pengecualian untuk transfer bernilai rendah, seperti yang direncanakan sebelumnya, karena transaksi aset kripto menghindari ambang batas yang ada yang akan mengaktifkan persyaratan keterlacakan.
Ernest Utasun, seorang legislator untuk Uni Eropa, mengacu pada perjanjian sementara di a serangkaian tweet sebagai tanggapan terhadap “crypto wild west yang tidak diatur.”
Dengan kesepakatan baru, UE akan dapat mengatasi bahaya pencucian uang dan pendanaan teroris yang terkait dengan teknologi baru ini sambil mempertahankan persaingan, melindungi pelanggan, dan menjaga integritas keuangan pasar internal.
“Sudah terlalu lama, aset kripto berada di bawah radar otoritas penegak hukum kami,” salah satu anggota parlemen UE utama yang merundingkan aturan, Assita Kanko, mengatakan dalam sebuah pernyataan. “Akan jauh lebih sulit untuk menyalahgunakan aset kripto dan pedagang serta investor yang tidak bersalah akan lebih terlindungi.”
Bacaan terkait | Bank Sentral Eropa Menerbitkan Laporan Risiko tentang Bitcoin, Membandingkan Crypto dengan Tulip Mania
Dompet Tidak Dihosting
Peraturan juga akan berlaku untuk interaksi antara dompet yang di-host yang dikendalikan oleh CASP dan transaksi dari apa yang disebut dompet yang tidak di-host (alamat dompet aset kripto yang dipegang oleh pengguna pribadi).
Jika pelanggan mengirim atau menerima lebih dari 1000 euro ke atau dari dompet mereka sendiri yang tidak dihosting, CASP harus mengonfirmasi bahwa dompet tersebut memang dimiliki atau di bawah kendali efektif pelanggan.
Legislator dinyatakan pada bulan Maret bahwa mereka ingin secara signifikan memperluas lingkup tagihan untuk memasukkan transaksi dengan dompet digital yang tidak dihosting, atau yang tidak dijalankan oleh pertukaran kripto berlisensi atau penyedia layanan teregulasi lainnya, dan agar semua informasi transaksi dilaporkan kepada pihak berwenang terlepas dari risikonya.
BTC/USD turun di bawah $20k. Sumber: TradingView
Transfer orang-ke-orang yang dilakukan tanpa penyedia, seperti yang dilakukan pada platform perdagangan bitcoin, atau antara penyedia yang beroperasi atas nama mereka sendiri dikecualikan dari persyaratan.
Sebelum peraturan menerima persetujuan akhir, lembaga-lembaga Uni Eropa mencari tahu aspek teknisnya. Kamis malam, negosiasi juga dijadwalkan untuk menyelesaikan perjanjian terpisah untuk seperangkat undang-undang cryptocurrency yang dikenal sebagai Markets in Crypto Assets, atau MiCA.
Mereka adalah bagian dari inisiatif UE untuk memimpin dunia dalam menjinakkan pasar cryptocurrency yang nakal pada saat nilai-nilai anjlok, menghapus kekayaan, memicu keraguan, dan memicu seruan untuk pemantauan lebih lanjut.
Bacaan terkait | Mengapa Uni Eropa Memilih Menentang Larangan Penambangan Bitcoin De Facto
Gambar Unggulan dari Getty Images dan Bagan dari tradingview.com
Sumber: https://bitcoinist.com/eu-agrees-on-new-crypto-aml-laws-for-crypto-trans/