India tunduk pada transaksi crypto dengan undang-undang anti pencucian uang

Meskipun tidak ada yang baru dalam menerapkan standar anti-pencucian uang (AML) pada crypto, baru sekarang pemerintah India memutuskan untuk memberi tahu semua pihak yang berkepentingan tentang kewajiban untuk mematuhi undang-undang AML nasional. 

Pada tanggal 7 Maret, The Gazette of India diterbitkan pemberitahuan dari Kementerian Keuangan, yang mengatur serangkaian transaksi dengan kripto berdasarkan Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang (PLMA) 2002 — yaitu pertukaran, transfer, penyimpanan, dan administrasi aset virtual. Layanan keuangan yang terkait dengan penawaran penerbit dan penjualan aset virtual juga termasuk dalam PMLA.

Pemberitahuan tersebut tidak memberikan banyak detail, tetapi UU PML mewajibkan lembaga keuangan untuk menyimpan catatan semua transaksi selama sepuluh tahun terakhir, memberikan catatan ini kepada pejabat jika diminta, dan memverifikasi identitas semua klien.

Semua bisnis crypto di negara ini akan berada di bawah lingkup PMLA

Ini adalah langkah yang baik untuk mengatur industri kripto di India

Ini juga memastikan semua bisnis crypto harus melakukan KYC yang diperlukan, pemantauan transaksi, dll sebagai bagian dari proses mereka.

Progres bagus ✌️ pic.twitter.com/lVhs5LWG4I

— Nischal (Shardeum) ️ (@NischalShetty) 8 Maret, 2023

Ditulis tepat waktu ketika regulator di seluruh dunia memperketat standar AML untuk crypto, pemberitahuan tersebut tetap akan mempersulit kehidupan perusahaan crypto di India. Dan itu sudah tidak terlalu nyaman dalam beberapa tahun terakhir. Mulai Maret 2022, menurut aturan pajak yang diubah, kepemilikan dan transfer aset digital adalah dikenakan pajak sebesar 30%..

Terkait: India mengeksplorasi fungsionalitas offline CBDC — direktur eksekutif RBI

​​Volume perdagangan di bursa mata uang kripto utama di seluruh India turun 70% dalam 10 hari dari kebijakan pajak baru dan hampir 90% dalam tiga bulan ke depan. Kebijakan pajak yang kaku mendorong pedagang crypto ke bursa luar negeri dan memaksa proyek crypto pemula untuk melakukannya pindah ke luar India.

Pada bulan Februari 2023, otoritas India sekali lagi menunjukkan sikap keras mereka terhadap cryptocurrency dengan preemptive larangan iklan dan sponsor kripto di liga kriket wanita lokal. Ini mengikuti larangan sebelumnya untuk Liga Premier kriket putra, yang diperkenalkan kembali pada tahun 2022.

Pada tahun 2023, saat merayakan kepresidenan pertama India di G20, Menteri Keuangan negara itu, Nirmala Sitharaman, mendesak upaya internasional untuk mengatur crypto. Dia menyerukan upaya terkoordinasi “untuk membangun dan memahami implikasi keuangan makro,” yang dapat digunakan untuk mereformasi regulasi crypto secara global.