Silvergate Bank Tertangkap dalam Penyelidikan Pencucian Uang oleh DOJ

Silvergate Bank, pemberi pinjaman crypto yang baru-baru ini menerima investasi $200 juta dari Dana Pendiri Peter Thiel, sedang diselidiki oleh Departemen Kehakiman Amerika Serikat (DOJ) karena berurusan dengan pertukaran cryptocurrency FTX dan Alameda Research. Bank telah bernilai hampir $ 1 miliar setelah investasi.

DOJ menuduh Silvergate gagal memantau akun pelanggan dengan benar, yang mengakibatkan jutaan dolar dicuci melalui FTX dan Alameda Research. Investigasi yang sedang berlangsung merupakan bagian dari a investigasi yang lebih besar ke dalam aktivitas pencucian uang yang dilakukan melalui pertukaran mata uang virtual.

Dugaan Pencucian Uang

Laporan telah menyatakan bahwa Silvergate mengizinkan transfer dana dalam jumlah besar tanpa pemantauan atau pengawasan yang tepat, terkadang bahkan hingga ratusan ribu dolar per hari, yang menyediakan lingkungan yang nyaman bagi penjahat untuk memindahkan dana mereka tanpa terdeteksi. Itu DOJ percaya ini menimbulkan risiko besar bagi investor yang mempercayai layanan Silvergate.

Berita ini mungkin mengejutkan bagi mereka yang ada di komunitas crypto yang telah melihat Silvergate sebagai bank yang memiliki sikap yang relatif lunak terhadap mata uang digital dibandingkan dengan bank lain. Namun, ini menyoroti pentingnya lembaga keuangan yang berurusan dengan cryptocurrency untuk mematuhi peraturan anti pencucian uang yang ditetapkan oleh otoritas seperti FinCEN dan OFAC.

Kepemilikan di Silvergate Bank

Beberapa perusahaan pengelola dana besar memiliki kepemilikan di Silvergate Bank, termasuk State Street, BlackRock, dan Vanguard. Menurut pengajuan ke Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC), State Street mengungkapkan a 9.3% saham di Silvergate Capital per 31 Desember 2021.

Vanguard menunjukkan kepemilikan 8.59% di perusahaan pada 31 Desember 2021, menurut sebuah pengajuan terdaftar mulai Februari 2022.

BlackRock Meningkatkan Taruhan di Silvergate

BlackRock (BLK) mengirim saham Silvergate Capital naik tajam pada 31 Januari setelah mengungkapkan a 7.2% saham per 31 Desember. Raksasa manajemen aset ini memegang lebih dari 228,000 saham Silvergate, meningkat dari sekitar 187,000 saham yang dimilikinya satu tahun sebelumnya yang merupakan 6.3% kepemilikan pada saat itu. 

Karena pasar crypto bear 2022 yang diperburuk oleh runtuhnya pertukaran crypto FTX pada bulan November, saham Silvergate turun 90% dari tahun ke tahun sebelum kenaikan 9.96% pada 31 Januari. dikaitkan dengan pengajuan BlackRock yang mengungkapkan peningkatan sahamnya di perusahaan.

Saat-saat Bermasalah untuk Aset Digital

Industri aset digital mengalami perubahan transformasional selama kuartal keempat tahun 2022, dengan pengaruh berlebihan yang signifikan yang menyebabkan kebangkrutan profil tinggi. Ini menciptakan krisis kepercayaan di seluruh ekosistem dan mendorong banyak peserta untuk beralih ke posisi 'berisiko'.

Silvergate telah mengalami arus keluar simpanan yang signifikan dan kemudian mengambil langkah-langkah untuk menjaga likuiditas kas. 

Perusahaan menggunakan pendanaan grosir dan kemudian menjual sekuritas hutang untuk mengatasi tingkat simpanan yang lebih rendah dan mempertahankan neraca yang sangat likuid.

Silvergate bersiap untuk periode simpanan yang lebih rendah secara berkelanjutan. Dengan mengelola pengeluarannya dan mengevaluasi portofolio produk dan hubungan pelanggannya. Perusahaan juga memutuskan untuk mengurangi tenaga kerjanya secara substansial karena realitas ekonomi saat ini.

“Misi kami tidak berubah,” kata Alan Lane, CEO Silvergate. “Kami tetap berdedikasi untuk menawarkan layanan bernilai tambah bagi pelanggan inti institusi kami. Dan percaya pada potensi industri aset digital. Untuk menjunjung tinggi komitmen ini, kami mengambil tindakan untuk mengatasi situasi saat ini. Sambil mempertahankan neraca yang sangat likuid dan posisi modal yang kuat.”

Dampak pada Saham Silvergate

Saham di Silvergate telah melonjak, dengan peningkatan 38%, dan sekarang lebih tinggi 30% dari tahun ke tahun. Terlepas dari berita positif, harga saham tetap turun 80% dari tahun ke tahun karena pasar crypto bear dan hubungan bank dengan pertukaran crypto FTX yang gagal.

Silvergate Capital adalah perusahaan induk dari Silvergate Bank. Bank menyediakan solusi infrastruktur keuangan untuk industri aset digital. Silvergate adalah bank yang disewa California dengan kantor pusat di San Diego.